《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》
培訓(xùn)講師：龍?chǎng)?/a>
講師背景：
龍?chǎng)卫蠋煛y行營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)踐引領(lǐng)者曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行支行副行長(zhǎng)曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)曾任浙商銀行深圳分行零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理曾任信達(dá)證券深圳營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理曾任光大證券高級(jí)投資顧問(wèn)現(xiàn)任某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行深圳分行一級(jí)支 詳細(xì)>>
《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》詳細(xì)內(nèi)容
《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》
《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》
主講：龍?chǎng)?/a>
【課程背景】
2025年，世界經(jīng)濟(jì)在緩慢復(fù)蘇中呈現(xiàn)動(dòng)能不足、增長(zhǎng)失衡、碎片化加劇的特征。地緣沖突升級(jí)、單邊主義和保護(hù)主義蔓延等風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，給全球增長(zhǎng)前景蒙上陰影。與此同時(shí)，變革與機(jī)遇令人矚目：全球科技創(chuàng)新方興未艾，催生更多新經(jīng)濟(jì)形態(tài)；綠色轉(zhuǎn)型成為大勢(shì)所趨，有望為可持續(xù)發(fā)展注入新動(dòng)能；“全球南方”占世界經(jīng)濟(jì)比重提升，深刻改寫(xiě)世界經(jīng)濟(jì)版圖……在這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，投資單一門(mén)類(lèi)的資產(chǎn)是否還是明智之舉？理財(cái)、基金、黃金、保險(xiǎn)、股票、債券......?到底該怎樣搭配，才能實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)富增值？
當(dāng)前，銀行及證券機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)面臨以下核心痛點(diǎn)：
資產(chǎn)配置失衡導(dǎo)致客戶(hù)收益波動(dòng)劇烈：理財(cái)經(jīng)理因過(guò)度依賴(lài)單一資產(chǎn)，在疫情后經(jīng)濟(jì)下行、政策調(diào)整頻繁的環(huán)境下，客戶(hù)資產(chǎn)頻繁縮水，投訴率上升20%-30%。例如，某支行客戶(hù)因70%資產(chǎn)集中于地產(chǎn)信托，2023年虧損超15%，客戶(hù)大量流失。
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力不足：投資顧問(wèn)缺乏系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工具，無(wú)法區(qū)分可控與不可控風(fēng)險(xiǎn)（如政策突變或黑天鵝事件），導(dǎo)致組合抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱。
工具與方法論落后：60%的理財(cái)經(jīng)理仍依賴(lài)經(jīng)驗(yàn)判斷，未掌握科學(xué)配置邏輯（如美林時(shí)鐘、三色圖分析法等），客戶(hù)組合年化收益長(zhǎng)期低于市場(chǎng)基準(zhǔn)2%-3%。
新型技術(shù)應(yīng)用滯后：90%的機(jī)構(gòu)未有效利用AI工具（如Deepseek）生成宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研判報(bào)告，配置建議效率低，客戶(hù)方案交付周期長(zhǎng)達(dá)3-5天，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力下降。
這些問(wèn)題直接導(dǎo)致客戶(hù)流失、業(yè)績(jī)下滑，企業(yè)亟需通過(guò)系統(tǒng)化培訓(xùn)解決資產(chǎn)配置失衡、風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱及工具落地難題。
【課程收益】
本節(jié)課程通過(guò)對(duì)投資與資產(chǎn)配置、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，結(jié)合對(duì)如何選擇好公司以及股票市場(chǎng)、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域投資分析與實(shí)操解讀，全面闡述資產(chǎn)配置的邏輯。
掌握3層資產(chǎn)配置邏輯（核心衛(wèi)星組合、風(fēng)險(xiǎn)三色圖、美林時(shí)鐘4階段策略），實(shí)現(xiàn)組合收益提升10%-15%。
掌握識(shí)別好公司的3大標(biāo)準(zhǔn)，投資拒絕踩坑。
學(xué)會(huì)4種投資策略（成長(zhǎng)股篩選、趨勢(shì)跟蹤、聰明貝塔、非住宅地產(chǎn)配置），縮短決策時(shí)間50%。
掌握Deepseek生成報(bào)告技能，10分鐘內(nèi)輸出宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研判與配置建議，客戶(hù)方案交付效率提升70%。
【課程對(duì)象】銀行支行行長(zhǎng)、零售分管行長(zhǎng)、財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理；證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、投資顧問(wèn)。
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置
投資與資產(chǎn)配置
影響資產(chǎn)價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)因子
預(yù)測(cè)投資收益率的方法
四種錯(cuò)誤的投資決策心理
羊群效應(yīng)
追逐回報(bào)行為
錨定效應(yīng)
處置效應(yīng)
二、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法
1. 風(fēng)險(xiǎn)的另一面
2. 區(qū)分可控與不可控風(fēng)險(xiǎn)
3. 投資風(fēng)險(xiǎn)的“三色圖”
綠色風(fēng)險(xiǎn)（回報(bào)相對(duì)確定，可掌控）
黃色風(fēng)險(xiǎn)（回報(bào)不確定，尚可接受）
紅色風(fēng)險(xiǎn)（即使冒險(xiǎn)也不見(jiàn)得會(huì)有回報(bào)）
4. 構(gòu)建核心與衛(wèi)星組合
防守型的核心組合
進(jìn)攻型的衛(wèi)星組合
資產(chǎn)配置的三個(gè)層次
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置
三、提升收益的有效策略
1. 美林投資時(shí)鐘
2. 按照風(fēng)險(xiǎn)屬性對(duì)常見(jiàn)資產(chǎn)的分類(lèi)
強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
弱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
弱避險(xiǎn)資產(chǎn)
強(qiáng)避險(xiǎn)資產(chǎn)
3. 遵循配置邏輯前提下的美林時(shí)鐘投資側(cè)重
4. 判斷經(jīng)濟(jì)未來(lái)走向的指標(biāo)
5. 判斷政策選項(xiàng)
6. 金融政策趨勢(shì)
7. 提升風(fēng)險(xiǎn)判斷能力
8. 泡沫的成因
9. 應(yīng)對(duì)“黑天鵝”危機(jī)
杠鈴型配置策略
法寶：提高自己的反脆弱性
10. 堅(jiān)守價(jià)值投資
11. 價(jià)值投資實(shí)踐總結(jié)
四、實(shí)操指南
1. 如何選擇好公司
好公司的質(zhì)量要素
分析工具：杜邦分析法、波特分析法、SWOT分析法。
案例：好公司護(hù)城河的三大要素之客戶(hù)黏著度、網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)、品牌效應(yīng)。
給公司定價(jià)
四種公司：制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、新興行業(yè)及高科技企業(yè)。
公司股價(jià)的安全邊界
三道防線(xiàn)
股市
成長(zhǎng)股策略
趨勢(shì)跟蹤策略
聰明貝塔策略
房地產(chǎn)
供給與需求
非住宅房地產(chǎn)投資策略
不動(dòng)產(chǎn)配置的建議
保險(xiǎn)
人性與保險(xiǎn)
利己與利他的保險(xiǎn)
購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則
傳承工具
家庭資產(chǎn)配置四大類(lèi)
課堂練習(xí)：利用Deepseek生成“宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)判斷與資產(chǎn)配置建議”
龍?chǎng)卫蠋煹钠渌n程
《新時(shí)代銀行對(duì)私客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】銀行競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，行業(yè)內(nèi)卷程度不斷加劇。面對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的不確定性及自身營(yíng)收和利潤(rùn)的雙重考核壓力，銀行業(yè)的零售化及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型迫在眉睫。眾所周知，現(xiàn)有市場(chǎng)環(huán)境下拓新客固然十分重要，但難度不可小覷，面對(duì)銀行客戶(hù)管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的大量沉睡客戶(hù)，充分有效地喚醒激活，并進(jìn)行深入挖掘提高綜合收益才是當(dāng)務(wù)之急。本節(jié)課程將利用可復(fù)
講師：龍?chǎng)?/a>詳情
《銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)新生態(tài)：趨勢(shì)洞察、策略升級(jí)與實(shí)戰(zhàn)突破》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨快速變革：政策監(jiān)管趨嚴(yán)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與產(chǎn)品適當(dāng)性管理成為重點(diǎn)；客戶(hù)需求日益多元化，養(yǎng)老金融、綠色金融等新興領(lǐng)域崛起，但行業(yè)痛點(diǎn)凸顯——如產(chǎn)品同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)粘性不足、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)等。同時(shí)，銀保合作模式亟需創(chuàng)新，傳統(tǒng)代銷(xiāo)模式難以滿(mǎn)足非息收入增長(zhǎng)需求，數(shù)字化工具與場(chǎng)
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《銀行新兵進(jìn)化論：從執(zhí)行力到人生格局的破局之道》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的背景下，從業(yè)人員不僅需要高效執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，還需突破職業(yè)瓶頸、平衡工作與生活，并應(yīng)對(duì)AI技術(shù)對(duì)行業(yè)的沖擊。然而，傳統(tǒng)培訓(xùn)往往偏重專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)與單向灌輸，缺乏對(duì)個(gè)人綜合素養(yǎng)及長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)注。本課程以“執(zhí)行力進(jìn)化”為起點(diǎn)，通過(guò)生活化案例、趣味互動(dòng)及實(shí)用工
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《資產(chǎn)配置策略與基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)面臨“滯脹”與“分化”挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)陷入“增收不增利、息差收窄、客戶(hù)黏性低”的困境。與此同時(shí)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)下加速變革，被動(dòng)投資崛起、費(fèi)率改革深化，客戶(hù)對(duì)專(zhuān)業(yè)化資產(chǎn)配置的需求日益迫切。本課程立足宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研判與銀行業(yè)實(shí)戰(zhàn)需求，結(jié)
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《高凈值客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】中國(guó)高凈值人群數(shù)量復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)15，高凈值客戶(hù)的需求從簡(jiǎn)單的財(cái)富保值、增值向關(guān)注產(chǎn)品篩選、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制及客戶(hù)體驗(yàn)升級(jí)轉(zhuǎn)變。新常態(tài)下，商業(yè)銀行資產(chǎn)端風(fēng)險(xiǎn)上升，規(guī)模驅(qū)動(dòng)的重資本發(fā)展模式已現(xiàn)疲態(tài)，私人銀行業(yè)務(wù)憑借其與生俱來(lái)固有的高盈利、輕資本、抗周期特征，成為眾多銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的戰(zhàn)略重心。私行顧問(wèn)服務(wù)
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《公私聯(lián)動(dòng)拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍?chǎng)卫蠋煛菊n程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇及客戶(hù)需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶(hù)的重要抓手。然而，在實(shí)務(wù)中，公私部門(mén)協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶(hù)轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶(hù)需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問(wèn)題，進(jìn)一步制約了業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力。本課程針對(duì)零售客戶(hù)經(jīng)理的核心
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《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》基于政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)實(shí)踐的深度解析主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】近年來(lái)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)變革的雙重影響下迎來(lái)深度調(diào)整。新“國(guó)九條”推動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革及長(zhǎng)期資金入市，社保、年金、保險(xiǎn)資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)要求。與此同時(shí)，公募基金被動(dòng)投資崛起與主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀
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《核心客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與價(jià)值倍增實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】金融業(yè)開(kāi)放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進(jìn)，理財(cái)產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶(hù)維護(hù)及產(chǎn)品銷(xiāo)售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶(hù)歷來(lái)是各家銀行競(jìng)相爭(zhēng)搶的美味蛋糕，是銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源，與核心客戶(hù)進(jìn)行高效溝通，提升客戶(hù)綜合價(jià)值貢獻(xiàn)將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)質(zhì)效形成有力支撐。理財(cái)經(jīng)理痛點(diǎn)：關(guān)系脆弱：過(guò)度依賴(lài)禮品維系，某
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《零售客戶(hù)經(jīng)理高階營(yíng)銷(xiāo)能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶(hù)需求多元化及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的三重挑戰(zhàn)?？蛻?hù)行為線(xiàn)上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿(mǎn)足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營(yíng)需求。同時(shí)，私域流量運(yùn)營(yíng)成為銀行提升客戶(hù)黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場(chǎng)?；诖耍菊n程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實(shí)戰(zhàn)能力升
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《破局零售困境：銀行綜合盈利能力提升實(shí)戰(zhàn)策略》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)面臨滯脹分化、政策沖擊及地緣風(fēng)險(xiǎn)等多重挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)亦受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)整體陷入“增收不增利”的困境。零售業(yè)務(wù)作為銀行盈利的核心板塊，普遍存在戰(zhàn)略搖擺、客戶(hù)黏性低、運(yùn)營(yíng)成本高等痛點(diǎn)，疊加息差收窄與不良率攀升，傳統(tǒng)增長(zhǎng)模式難以為繼。在此背景下，銀
講師：龍?chǎng)?/a>詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21214
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20290
- 3行政專(zhuān)員崗位職責(zé) 19091
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16298
- 5員工守則 15498
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15435
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15165
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14595
- 9文件簽收單 14258