《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》
培訓(xùn)講師：龍?chǎng)?/a>
講師背景：
龍?chǎng)卫蠋煛y行營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)踐引領(lǐng)者曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行支行副行長(zhǎng)曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)曾任浙商銀行深圳分行零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理曾任信達(dá)證券深圳營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理曾任光大證券高級(jí)投資顧問(wèn)現(xiàn)任某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行深圳分行一級(jí)支 詳細(xì)>>
《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》詳細(xì)內(nèi)容
《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》
《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》
基于政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)實(shí)踐的深度解析
主講：龍?chǎng)?/a>
【課程背景】
近年來(lái)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)變革的雙重影響下迎來(lái)深度調(diào)整。新“國(guó)九條”推動(dòng)權(quán)益類基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革及長(zhǎng)期資金入市，社保、年金、保險(xiǎn)資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)要求。與此同時(shí)，公募基金被動(dòng)投資崛起與主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀行系機(jī)構(gòu)加速入場(chǎng)，私募基金策略多元化與工具化創(chuàng)新趨勢(shì)顯著，行業(yè)集中度提升與小機(jī)構(gòu)出清成為常態(tài)。在此背景下，理財(cái)經(jīng)理及投顧人員亟需掌握政策導(dǎo)向、核心策略邏輯與資產(chǎn)配置新工具，以應(yīng)對(duì)客戶需求多元化、市場(chǎng)波動(dòng)加劇等挑戰(zhàn)。本課程結(jié)合政策解讀、策略解析及實(shí)戰(zhàn)案例，旨在幫助從業(yè)人員提升專業(yè)能力，精準(zhǔn)匹配客戶需求，增強(qiáng)服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。
【課程收益】
把握政策與行業(yè)趨勢(shì)：深入理解“國(guó)九條”等政策對(duì)公私募基金的影響，掌握中長(zhǎng)期資金入市動(dòng)向及合規(guī)要求，提升政策敏感度；
策略解析與應(yīng)用能力：系統(tǒng)學(xué)習(xí)公募基金逆周期布局、固收+及私募量化對(duì)沖等核心策略邏輯，掌握主被動(dòng)協(xié)同配置的實(shí)戰(zhàn)方法；
資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技能：通過(guò)區(qū)域化產(chǎn)品案例（如城投債設(shè)計(jì)）及動(dòng)態(tài)調(diào)整模型（股債性價(jià)比、可轉(zhuǎn)債策略），強(qiáng)化客戶分層配置與再平衡能力；
客戶服務(wù)與黏性提升：結(jié)合屬地產(chǎn)業(yè)特征設(shè)計(jì)配置方案，學(xué)習(xí)高凈值客戶需求洞察技巧，提升工具組合運(yùn)用能力與溝通效率；
投顧綜合能力進(jìn)階：通過(guò)研討與案例演練，優(yōu)化政策解讀力、策略創(chuàng)新力及市場(chǎng)周期應(yīng)對(duì)能力，推動(dòng)職業(yè)化發(fā)展。
【課程對(duì)象】理財(cái)經(jīng)理、私行中心投顧/財(cái)富顧問(wèn)
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
一、公私募基金行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與政策驅(qū)動(dòng)
1、政策背景與行業(yè)變革
新“國(guó)九條”對(duì)公募基金的影響：權(quán)益類基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革、長(zhǎng)期資金引入。
中長(zhǎng)期資金入市政策：社保、年金、保險(xiǎn)資金配置權(quán)益資產(chǎn)的趨勢(shì)與挑戰(zhàn)。
私募基金監(jiān)管新規(guī)：運(yùn)作規(guī)則落地與合規(guī)性要求。
2、標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)
公募基金：被動(dòng)投資（ETF）崛起與主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型；銀行系、外資系公募加速入場(chǎng)（如蘇新基金、路博邁基金案例）。
私募基金：策略多元化（如量化、CTA、宏觀對(duì)沖）與工具化產(chǎn)品創(chuàng)新。
行業(yè)集中度提升與小微機(jī)構(gòu)出清：2024年權(quán)益基金清盤(pán)創(chuàng)歷史新高。
二、公私募基金核心策略解析
1、公募基金策略矩陣
權(quán)益類產(chǎn)品：逆周期布局（如低位發(fā)行混合型基金）、指數(shù)化投資（寬基/行業(yè)ETF）。
固收+與可轉(zhuǎn)債：低利率環(huán)境下可轉(zhuǎn)債的攻守平衡邏輯。
費(fèi)率改革影響：管理費(fèi)調(diào)降與長(zhǎng)期業(yè)績(jī)考核機(jī)制優(yōu)化。
2、私募基金策略特征
絕對(duì)收益導(dǎo)向：倉(cāng)位控制（如震蕩市低倉(cāng)位避險(xiǎn)）、核心能力圈深耕（如國(guó)企改革、成長(zhǎng)股挖掘）。
工具化產(chǎn)品：量化CTA策略、衍生品對(duì)沖（如股指期貨、期權(quán)）的應(yīng)用。
ESG與責(zé)任投資：長(zhǎng)期價(jià)值與社會(huì)責(zé)任融合的配置趨勢(shì)。
3、主被動(dòng)策略融合
主動(dòng)管理Alpha與被動(dòng)Beta的協(xié)同配置（如“核心-衛(wèi)星”策略）。
案例：南方基金、嘉實(shí)基金寬基ETF費(fèi)率調(diào)降對(duì)資金虹吸效應(yīng)的影響。
三、資產(chǎn)配置邏輯與實(shí)戰(zhàn)案例
1、配置框架構(gòu)建
風(fēng)險(xiǎn)收益匹配：根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分層（保守/平衡/進(jìn)取型）。
長(zhǎng)期資金配置：養(yǎng)老金、家族信托等長(zhǎng)期資金適配策略（如FOF、REITs）。
2、區(qū)域化產(chǎn)品案例：中信銀行蘇州分行實(shí)踐
屬地化資管產(chǎn)品：東吳資管一年期城投債產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與募集邏輯（募資2.54億元案例）。
客戶需求洞察：高凈值客戶對(duì)穩(wěn)健收益與區(qū)域經(jīng)濟(jì)支持的偏好分析。
3、動(dòng)態(tài)調(diào)整與再平衡
市場(chǎng)周期輪動(dòng)下的策略切換（如股債性價(jià)比模型應(yīng)用）。
可轉(zhuǎn)債“雙低”策略與紅利資產(chǎn)配置的實(shí)操要點(diǎn)。
四、互動(dòng)研討與總結(jié)
1、小組討論
主題：“如何通過(guò)公私募工具組合提升客戶黏性？”
現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)：結(jié)合本地產(chǎn)業(yè)特征設(shè)計(jì)配置方案。
2、投顧能力提升路徑
政策敏感度
策略解讀力
客戶溝通技巧
龍?chǎng)卫蠋煹钠渌n程
《新時(shí)代銀行對(duì)私客戶營(yíng)銷(xiāo)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】銀行競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，行業(yè)內(nèi)卷程度不斷加劇。面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的不確定性及自身營(yíng)收和利潤(rùn)的雙重考核壓力，銀行業(yè)的零售化及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型迫在眉睫。眾所周知，現(xiàn)有市場(chǎng)環(huán)境下拓新客固然十分重要，但難度不可小覷，面對(duì)銀行客戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的大量沉睡客戶，充分有效地喚醒激活，并進(jìn)行深入挖掘提高綜合收益才是當(dāng)務(wù)之急。本節(jié)課程將利用可復(fù)
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《銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)新生態(tài)：趨勢(shì)洞察、策略升級(jí)與實(shí)戰(zhàn)突破》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨快速變革：政策監(jiān)管趨嚴(yán)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與產(chǎn)品適當(dāng)性管理成為重點(diǎn)；客戶需求日益多元化，養(yǎng)老金融、綠色金融等新興領(lǐng)域崛起，但行業(yè)痛點(diǎn)凸顯——如產(chǎn)品同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、客戶粘性不足、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)等。同時(shí)，銀保合作模式亟需創(chuàng)新，傳統(tǒng)代銷(xiāo)模式難以滿足非息收入增長(zhǎng)需求，數(shù)字化工具與場(chǎng)
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《銀行新兵進(jìn)化論：從執(zhí)行力到人生格局的破局之道》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的背景下，從業(yè)人員不僅需要高效執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，還需突破職業(yè)瓶頸、平衡工作與生活，并應(yīng)對(duì)AI技術(shù)對(duì)行業(yè)的沖擊。然而，傳統(tǒng)培訓(xùn)往往偏重專業(yè)術(shù)語(yǔ)與單向灌輸，缺乏對(duì)個(gè)人綜合素養(yǎng)及長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)注。本課程以“執(zhí)行力進(jìn)化”為起點(diǎn)，通過(guò)生活化案例、趣味互動(dòng)及實(shí)用工
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《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】2025年，世界經(jīng)濟(jì)在緩慢復(fù)蘇中呈現(xiàn)動(dòng)能不足、增長(zhǎng)失衡、碎片化加劇的特征。地緣沖突升級(jí)、單邊主義和保護(hù)主義蔓延等風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，給全球增長(zhǎng)前景蒙上陰影。與此同時(shí)，變革與機(jī)遇令人矚目：全球科技創(chuàng)新方興未艾，催生更多新經(jīng)濟(jì)形態(tài)；綠色轉(zhuǎn)型成為大勢(shì)所趨，有望為可持續(xù)發(fā)展注入新動(dòng)能；“全球南方”占世界經(jīng)濟(jì)比重提升，深刻改寫(xiě)世界
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《資產(chǎn)配置策略與基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)面臨“滯脹”與“分化”挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)陷入“增收不增利、息差收窄、客戶黏性低”的困境。與此同時(shí)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)下加速變革，被動(dòng)投資崛起、費(fèi)率改革深化，客戶對(duì)專業(yè)化資產(chǎn)配置的需求日益迫切。本課程立足宏觀經(jīng)濟(jì)研判與銀行業(yè)實(shí)戰(zhàn)需求，結(jié)
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《高凈值客戶深度經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】中國(guó)高凈值人群數(shù)量復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)15，高凈值客戶的需求從簡(jiǎn)單的財(cái)富保值、增值向關(guān)注產(chǎn)品篩選、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制及客戶體驗(yàn)升級(jí)轉(zhuǎn)變。新常態(tài)下，商業(yè)銀行資產(chǎn)端風(fēng)險(xiǎn)上升，規(guī)模驅(qū)動(dòng)的重資本發(fā)展模式已現(xiàn)疲態(tài)，私人銀行業(yè)務(wù)憑借其與生俱來(lái)固有的高盈利、輕資本、抗周期特征，成為眾多銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的戰(zhàn)略重心。私行顧問(wèn)服務(wù)
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《公私聯(lián)動(dòng)拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍?chǎng)卫蠋煛菊n程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇及客戶需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶的重要抓手。然而，在實(shí)務(wù)中，公私部門(mén)協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問(wèn)題，進(jìn)一步制約了業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力。本課程針對(duì)零售客戶經(jīng)理的核心
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《核心客戶深度經(jīng)營(yíng)與價(jià)值倍增實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】金融業(yè)開(kāi)放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進(jìn)，理財(cái)產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶維護(hù)及產(chǎn)品銷(xiāo)售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶歷來(lái)是各家銀行競(jìng)相爭(zhēng)搶的美味蛋糕，是銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源，與核心客戶進(jìn)行高效溝通，提升客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)質(zhì)效形成有力支撐。理財(cái)經(jīng)理痛點(diǎn)：關(guān)系脆弱：過(guò)度依賴禮品維系，某
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《零售客戶經(jīng)理高階營(yíng)銷(xiāo)能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的三重挑戰(zhàn)?？蛻粜袨榫€上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營(yíng)需求。同時(shí)，私域流量運(yùn)營(yíng)成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場(chǎng)。基于此，本課程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實(shí)戰(zhàn)能力升
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《破局零售困境：銀行綜合盈利能力提升實(shí)戰(zhàn)策略》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)面臨滯脹分化、政策沖擊及地緣風(fēng)險(xiǎn)等多重挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)亦受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)整體陷入“增收不增利”的困境。零售業(yè)務(wù)作為銀行盈利的核心板塊，普遍存在戰(zhàn)略搖擺、客戶黏性低、運(yùn)營(yíng)成本高等痛點(diǎn)，疊加息差收窄與不良率攀升，傳統(tǒng)增長(zhǎng)模式難以為繼。在此背景下，銀
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- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20290
- 3行政專員崗位職責(zé) 19091
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16298
- 5員工守則 15498
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15435
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15165
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14595
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