大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行的應(yīng)用
大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行的應(yīng)用詳細(xì)內(nèi)容
大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行的應(yīng)用
課程背景:
隨著大數(shù)據(jù)的發(fā)展,大數(shù)據(jù)治理成為商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中必不可少的重要課題。為此本課程解剖大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行里的數(shù)據(jù)處理思維與方法,帶領(lǐng)學(xué)員掌握用戶畫(huà)像技術(shù),進(jìn)行可視化報(bào)表的輸出,為商業(yè)銀行財(cái)務(wù)及數(shù)據(jù)治理人員在大數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的發(fā)展上提供參考,助力數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。
課程收益:
●?幫助學(xué)員了解大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行里的數(shù)據(jù)處理思維與方法,提升數(shù)據(jù)分析效率和水平。
●?帶領(lǐng)學(xué)員掌握用戶畫(huà)像技術(shù),實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和推薦。
●?帶領(lǐng)學(xué)員進(jìn)行可視化報(bào)表的輸出,呈現(xiàn)出領(lǐng)導(dǎo)和客戶更需要更有分析價(jià)值的報(bào)表。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:商業(yè)銀行財(cái)務(wù)及數(shù)據(jù)治理人員
課程方式:講師講授+案例分析+互動(dòng)討論+角色扮演+情景模擬+實(shí)操演練
課程大綱
第一篇?大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行里的數(shù)據(jù)處理思維與方法
第一講?數(shù)據(jù)搜集
1.?直接讀取
2.?利用數(shù)據(jù)庫(kù)導(dǎo)入導(dǎo)出
3.?實(shí)體遷移(如SQL Server將服務(wù)停止后,復(fù)制數(shù)據(jù)文件)
4.?先備份后恢復(fù)
5.?通過(guò)ODBC采集
第二講?數(shù)據(jù)整理
1.?數(shù)據(jù)清理
案例剖析:數(shù)據(jù)清理的例子--消除冗余數(shù)據(jù)
2.?數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換
案例剖析:數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換的例子--字段名轉(zhuǎn)換
案例剖析:數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換的例子--金額存儲(chǔ)方式的轉(zhuǎn)換
3.?數(shù)據(jù)驗(yàn)證
案例剖析:數(shù)據(jù)驗(yàn)證的例子--通過(guò)數(shù)據(jù)自身特點(diǎn)和規(guī)律來(lái)驗(yàn)證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性
第三講?數(shù)據(jù)分析
一、大數(shù)據(jù)分析思路
案例剖析:A航空集團(tuán)公司收入分析
二、財(cái)務(wù)大數(shù)據(jù)分析方法
1.?從財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)線索
2.?從會(huì)計(jì)報(bào)表中發(fā)現(xiàn)線索
3.?從各類(lèi)查詢(xún)中發(fā)現(xiàn)線索
4.?業(yè)務(wù)循環(huán)中的分析思路
案例剖析:JET怎樣實(shí)現(xiàn)“大海撈針”:會(huì)計(jì)分錄背后的小金庫(kù)
三、業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)分析方法
1.?統(tǒng)計(jì)分析
(1)一般統(tǒng)計(jì)
(2)分層分析
案例剖析:將現(xiàn)金支出明細(xì)賬從0開(kāi)始到最大值分為5層,選擇分析重點(diǎn)
(3)分類(lèi)分析
2.?數(shù)值分析
(1)重號(hào)分析:重號(hào)分析用來(lái)查找分析數(shù)據(jù)某個(gè)字段(或某些字段)中重復(fù)的數(shù)據(jù)。
(2)斷號(hào)分析:斷號(hào)分析主要是對(duì)某字段在數(shù)據(jù)記錄中是否連續(xù)進(jìn)行分析。
(3)負(fù)值分析
案例剖析:識(shí)別虛假的虛增收入
(4) Benford定律在統(tǒng)計(jì)中的應(yīng)用
案例剖析:供應(yīng)商發(fā)票的Benford定律分析
案例剖析:報(bào)銷(xiāo)的秘密:Benford定律
3.?基于業(yè)務(wù)規(guī)則的數(shù)據(jù)查詢(xún)
4.?數(shù)據(jù)分析新方法
(1)多維分析模型
(2)統(tǒng)計(jì)分析方法
(3)關(guān)鍵指標(biāo)評(píng)價(jià)
(4)數(shù)據(jù)挖掘方法
案例剖析:中國(guó)醫(yī)學(xué)學(xué)會(huì)在過(guò)去三年調(diào)研了8萬(wàn)多人,得出這樣的結(jié)論:在寫(xiě)字樓工作的人員,上午休息20分鐘、下午休息20分鐘的人得癌癥的概率高于不休息的人得癌癥的概率82%。數(shù)據(jù)可信嗎?
案例剖析:某商業(yè)銀行數(shù)據(jù)安全治理項(xiàng)目
第二篇?用戶畫(huà)像
第一講?用戶畫(huà)像產(chǎn)品化
一、即時(shí)查詢(xún)
二、標(biāo)簽視圖與標(biāo)簽查詢(xún)
三、元數(shù)據(jù)管理
四、用戶分群功能
五、人群分析功能
第二講?用戶畫(huà)像應(yīng)用
一、經(jīng)營(yíng)分析
1.商品分析
2.用戶分析
3.渠道分析
4.漏斗分析
5.客服話術(shù)
6.人群特征分析
二、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
1.短信/郵件營(yíng)銷(xiāo)
2.效果分析
三、個(gè)性化推薦與服務(wù)
第三講?實(shí)踐案例詳解
一、風(fēng)控反欺詐預(yù)警
1.應(yīng)用背景
2.用戶畫(huà)像切入點(diǎn)
二、A/B人群效果測(cè)試
1.案例背景
2.用戶畫(huà)像切入點(diǎn)
3.效果分析
三、用戶生命周期劃分與營(yíng)銷(xiāo)
1.生命周期劃分
2.不同階段的用戶觸達(dá)策略
3.畫(huà)像在生命周期中的應(yīng)用
4.應(yīng)用案例
四、高價(jià)值用戶實(shí)時(shí)營(yíng)銷(xiāo)
1.項(xiàng)目應(yīng)用背景
2.用戶畫(huà)像切入點(diǎn)
3.HBase應(yīng)用場(chǎng)景小結(jié)
五、短信營(yíng)銷(xiāo)用戶
1.案例背景
2.畫(huà)像切入及其應(yīng)用效果
六、Session行為分析應(yīng)用
1.關(guān)于用戶行為分析
2.案例背景
3.特征構(gòu)建
4.分析方法與結(jié)論
七、人群效果監(jiān)測(cè)報(bào)表搭建
1.案例背景
2.邏輯梳理
3.自動(dòng)報(bào)表郵件
八、基于用戶特征庫(kù)篩選目標(biāo)人群
1.案例背景
2.應(yīng)用方式及效果
案例剖析? 農(nóng)業(yè)銀行:基于大數(shù)據(jù)+AI體系的數(shù)據(jù)治理實(shí)踐
第三篇?可視化報(bào)表
一、可視化分析圖表
1.業(yè)務(wù)圖表決策樹(shù)
2.比較類(lèi)圖表
3.序列類(lèi)圖表
4.構(gòu)成類(lèi)圖表
5.描述類(lèi)圖表
二、業(yè)務(wù)分析報(bào)表
1.業(yè)務(wù)分析報(bào)表的分類(lèi)與區(qū)別
2.業(yè)務(wù)分析報(bào)表的創(chuàng)建方法
三、業(yè)務(wù)分析報(bào)告
1.業(yè)務(wù)分析報(bào)告的分類(lèi)
2.業(yè)務(wù)分析報(bào)告撰寫(xiě)注意事項(xiàng)
3.業(yè)務(wù)分析報(bào)告案例1?
4.業(yè)務(wù)分析報(bào)告案例2?
案例剖析? 大連銀行:數(shù)據(jù)治理體系落地及數(shù)據(jù)管控平臺(tái)建設(shè)
課程收尾:回顧課程,答疑解惑,合影道別
吳桐老師的其它課程
管理人員的非財(cái) 12.30
課程背景:隨著我國(guó)改革開(kāi)放的縱深發(fā)展和全球經(jīng)濟(jì)一體化步伐的加快,企業(yè)財(cái)務(wù)管理越來(lái)越重要,同時(shí)企業(yè)財(cái)務(wù)管理涉及各層級(jí)、各部門(mén),尤其是企業(yè)管理者。因而,非財(cái)務(wù)經(jīng)理掌握財(cái)務(wù)管理基本知識(shí)與技能是十分必要和重要的。本課程基于非財(cái)務(wù)經(jīng)理應(yīng)具備的財(cái)務(wù)思維相關(guān)內(nèi)容,站在非財(cái)務(wù)經(jīng)理的立場(chǎng)來(lái)解讀財(cái)務(wù)管理,教會(huì)學(xué)員熟練掌握三張財(cái)務(wù)報(bào)表,鍛煉學(xué)員應(yīng)用理論知識(shí)做出實(shí)際決策的能力,激發(fā)
講師:吳桐詳情
課程背景:2023?年12?月29?日,十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議修訂通過(guò)《中華人民共和國(guó)公司法》,自2024?年7?月1?日起施行。本次公司法修改,堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向,總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論成果,為便利公司投融資、優(yōu)化治理機(jī)制提供更為豐富的制度選擇,規(guī)范公司的組織和行為,強(qiáng)化各方主體責(zé)任,切實(shí)維護(hù)公司、股東、職工和債權(quán)人的合法權(quán)益,亮點(diǎn)紛呈,有許多制度創(chuàng)新和解決
講師:吳桐詳情
案例詳解跨境擔(dān)保與跨境融資 12.30
課程背景:商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展,已經(jīng)從早年的追求“數(shù)量增長(zhǎng)”到如今的“數(shù)量與質(zhì)量并重”、“業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控兼顧”的新階段。在服務(wù)“一帶一路”建設(shè)過(guò)程中,出口信貸如何融合中國(guó)本土化的金融創(chuàng)新,體現(xiàn)國(guó)家要求推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)金融創(chuàng)新的宗旨?本課程兼顧了監(jiān)管政策動(dòng)向和產(chǎn)品創(chuàng)新展望,啟發(fā)金融從業(yè)者順應(yīng)新時(shí)代國(guó)家政策導(dǎo)向,合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),助力對(duì)外
講師:吳桐詳情
課程背景:隨著我國(guó)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的逐步深化,國(guó)內(nèi)財(cái)務(wù)同行對(duì)財(cái)務(wù)BP的專(zhuān)業(yè)理論與實(shí)踐內(nèi)容的需求也與日俱增。到底什么是財(cái)務(wù)BP?財(cái)務(wù)BP的工作內(nèi)容是怎樣的?如何成長(zhǎng)為優(yōu)秀的財(cái)務(wù)BP等話題為廣大財(cái)務(wù)人廣泛關(guān)注。財(cái)務(wù)BP作為未來(lái)財(cái)務(wù)發(fā)展的前沿領(lǐng)域,將會(huì)成為下一個(gè)時(shí)代的財(cái)務(wù)工作重點(diǎn),本課程在對(duì)財(cái)務(wù)BP進(jìn)行介紹介紹的基礎(chǔ)上,剖析其工作內(nèi)容、能力模型和組織轉(zhuǎn)型等內(nèi)容,按照財(cái)
講師:吳桐詳情
財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)籌劃 12.30
課程背景:財(cái)務(wù)管理是公司管理中非常重要的一環(huán),直接關(guān)系到公司的價(jià)值,水平低會(huì)引發(fā)危機(jī)甚至破產(chǎn)。企業(yè)創(chuàng)新會(huì)帶來(lái)獲利能力的增長(zhǎng),企業(yè)發(fā)展壯大;疏于控制則會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),最終可能走向衰亡。在企業(yè)創(chuàng)新和經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中,通過(guò)不違法的手段對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)精心安排,盡量滿足稅法條文所規(guī)定的條件,以達(dá)到減輕稅收負(fù)擔(dān)的目的,是企業(yè)管理者非常關(guān)心的問(wèn)題。如何更好的進(jìn)
講師:吳桐詳情
課程背景:在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天,尤其是在大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)+、云計(jì)算等新興技術(shù)條件下,人們的日常生活與決策都與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表緊密相關(guān),財(cái)務(wù)報(bào)表分析已經(jīng)從專(zhuān)業(yè)知識(shí)變成通識(shí)知識(shí)。對(duì)于銀行工作人員而言,看懂財(cái)務(wù)報(bào)表,了解客戶的深層次信息,對(duì)于有效的評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn),有非常重要的意義。本課程以戰(zhàn)略視角下的財(cái)務(wù)報(bào)表分析為引領(lǐng),主要內(nèi)容包括資產(chǎn)質(zhì)量分析、資本結(jié)構(gòu)質(zhì)量分析、利潤(rùn)質(zhì)量
講師:吳桐詳情
課程背景:如何在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中,運(yùn)用財(cái)務(wù)戰(zhàn)略思維,科學(xué)高效開(kāi)展財(cái)務(wù)戰(zhàn)略決策,是企業(yè)面對(duì)新時(shí)代社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要課題。本課程通過(guò)理論和實(shí)踐相結(jié)合,從企業(yè)價(jià)值本源切入,在戰(zhàn)略設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略執(zhí)行(財(cái)務(wù)分析)、風(fēng)險(xiǎn)管理等維度對(duì)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略管理進(jìn)行深入解讀,并緊密結(jié)合國(guó)內(nèi)外企業(yè)案例,為企業(yè)提供應(yīng)對(duì)管理環(huán)境快速變化的解決之道。課程收益:●?本課程為真正意義上“立足于管理者
講師:吳桐詳情
課程背景:近年來(lái),“思維”成了一個(gè)很流行的詞,人們競(jìng)相追求各種思維?!柏?cái)務(wù)”兩個(gè)字也有幸與“思維”一起,被大家關(guān)注起來(lái)。究竟什么是財(cái)務(wù)思維呢?企業(yè)家和管理者在工作中深切地意識(shí)到具備財(cái)務(wù)思維的重要性,卻并不知道財(cái)務(wù)思維到底是什么?;鶎迂?cái)務(wù)人員要具備哪些基礎(chǔ)技能?中層財(cái)務(wù)人員要具備哪些管理技能?高層財(cái)務(wù)人員要建立怎樣的個(gè)人體系?本課程分成了三篇。第一篇講述基層財(cái)
講師:吳桐詳情
課程背景:近年來(lái),“思維”成了一個(gè)很流行的詞,人們競(jìng)相追求各種思維?!柏?cái)務(wù)”兩個(gè)字也有幸與“思維”一起,被大家關(guān)注起來(lái)。究竟什么是財(cái)務(wù)思維呢?企業(yè)家和管理者在工作中深切地意識(shí)到具備財(cái)務(wù)思維的重要性,卻并不知道財(cái)務(wù)思維到底是什么。財(cái)務(wù)思維分兩個(gè)層次:第一個(gè)層次是打通財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)之間的關(guān)系,知道自己每天從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)在財(cái)務(wù)上如何表現(xiàn),會(huì)產(chǎn)生什么影響;有了這個(gè)基礎(chǔ),
講師:吳桐詳情
課程背景:在以“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”為主線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型在中國(guó)企業(yè)中如火如荼進(jìn)行的背景下,展望未來(lái),管理會(huì)計(jì)的數(shù)據(jù)底層將很可能是一個(gè)業(yè)財(cái)融合、內(nèi)外互聯(lián)的數(shù)據(jù)中臺(tái)。本課程闡釋了數(shù)字化時(shí)代管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用創(chuàng)新,剖析了大數(shù)據(jù)時(shí)代財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)與趨勢(shì),解剖了數(shù)字化時(shí)代管理會(huì)計(jì)的變革和智能化升級(jí),提供清晰便捷的智能管理會(huì)計(jì)報(bào)告供參考,助力企業(yè)更好的進(jìn)行財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型。課程收益:●?本課程
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