《理財能力提升-稅收籌劃》

  培訓(xùn)講師：張軼

講師背景：
張軼老師財富管理專家湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）中國金融理財師（AFP）國家理財規(guī)劃師高級考評員曾任：某知名大學(xué)金融系教師/MIB中心 詳細(xì)>>

張軼
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《理財能力提升-稅收籌劃》詳細(xì)內(nèi)容

《理財能力提升-稅收籌劃》

高凈值客戶稅收籌劃

課程背景：
2014年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展
上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖
擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是，金融理財未來的發(fā)展方向?qū)⑹?br /> “財富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變
化的過程。如何培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將
成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的根本問題。

課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知理財顧問的角色，了解理財顧問職涯發(fā)展，能夠快速完
成從“坐”到“行”的精準(zhǔn)營銷角色轉(zhuǎn)化
2、知識強(qiáng)化：有針對性的進(jìn)行知識講授和提煉，完成對高凈值客戶稅收籌劃和顧問式銷
售結(jié)合
3、技能夯實(shí)：通過系統(tǒng)的顧問式營銷學(xué)習(xí)，強(qiáng)化并夯實(shí)學(xué)員對理財產(chǎn)品的營銷技巧，建
立規(guī)范的營銷流程
4、客戶分析：掌握客戶需求分析法和家庭財務(wù)報表分析法，能夠有效運(yùn)用在日常理財產(chǎn)
品的營銷過程中
5、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握理財顧問式銷售方法，能夠熟練運(yùn)用在日常營銷工作中
6、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到客戶長期服務(wù)的重要性，并學(xué)會批量服務(wù)客戶的營銷方法


課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識燃燒重運(yùn)用

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程模型：

課程大綱
第一講：認(rèn)知高凈值客戶價值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關(guān)注的財富目標(biāo)
4.高凈值人群關(guān)注的精神目標(biāo)
5.高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討

第二講：掌握客戶關(guān)注的稅收語言
1.稅收法律關(guān)系
2.稅收制度
課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間

第三講：和高凈值客戶相關(guān)的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析：食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營業(yè)稅
課堂探討：營改增的機(jī)遇與風(fēng)險
3.消費(fèi)稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析：高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計算
5.其他稅種
房產(chǎn)稅、車船稅、車輛購置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析：房產(chǎn)稅對高凈值客戶的影響

第四講：計算個人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計算
課堂演練：年終獎個人所得稅計算
2.個體工商，承包經(jīng)營所得稅的計算
案例講解：合伙企業(yè)股東收入計算
3.勞務(wù)報酬所、稿酬、特許權(quán)轉(zhuǎn)讓、財產(chǎn)租賃所得稅的計算
課堂演練：保險代理人收入所得計算
4.幾種特殊情況的計算
課堂演練：捐贈的扣除、股票期權(quán)的所得稅計算

第五講：了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練：特殊管轄問題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程


第六講：知曉個人理財稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解：籌劃的不同思路、技巧
2.個人理財稅收籌劃方案
課堂演練：不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃

課程總結(jié)及問題解答

 

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