信用卡產(chǎn)品設(shè)計與營銷
信用卡產(chǎn)品設(shè)計與營銷詳細內(nèi)容
信用卡產(chǎn)品設(shè)計與營銷
一、宏觀背景
(一)銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展的市場機遇
• 1、國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、消費升級將造就銀行卡特別是 信用卡的黃金十年
• 2、消費主體悄然發(fā)生變化,70/80是信用卡的黃金客群
• 3、城市化加速
• 4、各商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的重中之重
• 5、大趨勢-以投資驅(qū)動為主的經(jīng)濟增長模式和以間接融資為主的金融體系
二、國內(nèi)信用卡市場分析
(一)整體市場趨勢
• 1、信用卡的起源
• 2、國內(nèi)銀行卡的發(fā)展簡史
• 3、信用卡的趨勢
• 4、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展七大趨勢
• 5、市場規(guī)模-發(fā)卡-快速擴張
• 6、市場規(guī)模-受理-快速擴張
• 7、市場規(guī)模-交易-快速擴張
• 8、借記卡成為全球使用頻繁的非現(xiàn)金支付工具
• 9、全球借記卡成為現(xiàn)金的主要替代者
• 10、市場趨勢
• (1)產(chǎn)業(yè)政策
• (2)發(fā)展空間
• (3)競爭格局
• (4)競爭策略
• 11、信用卡行業(yè)的未來趨勢
(二)持卡人需求調(diào)研分析報告
1、市場情況
2、客戶對信用卡的認識:高效、快捷的生活方式
3、客戶看重的信用卡功能:消費信貸
4、借計卡
(1)工商銀行牡丹卡在網(wǎng)絡(luò)用戶中擁有率高,但其滿意度有待提高。
(2)招商銀行信用卡用戶多,滿意度也高。
(3)網(wǎng)絡(luò)用戶向往的信用卡:招商系列和牡丹系列卡。
• (4)某銀行各客群的卡片偏好
• 5、功能卡:有較大盈利空間
• 6、某銀行全國卡人均利潤及真實消費客戶占比實際值
• 7、各行信用卡客戶總體滿意度指數(shù)
• 8、各行客戶忠誠度指標(biāo)狀況
• 9、外界環(huán)境對于忠誠度的影響
• 10、客戶慣性/惰性分析
• 11、忠誠度行為分析
(三)信用卡營銷策略介紹
1、信用卡的經(jīng)營原理
2、信用卡營銷常用策略
3、某銀行直銷渠道未來三年業(yè)務(wù)發(fā)展思路
4、資源分配重點——價值導(dǎo)向的客戶(產(chǎn)品)細分獲取
5、某銀行直銷渠道未來三年業(yè)務(wù)發(fā)展思路
6、招行直銷渠道未來三年業(yè)務(wù)發(fā)展思路
三、信用卡營銷實戰(zhàn)
(一)產(chǎn)品設(shè)計具體思路與做法
1、信用卡產(chǎn)品面臨的問題
(1)信用卡產(chǎn)品的同質(zhì)性嚴重
• (2)持卡用戶的品牌忠誠度低
• (3)信用卡產(chǎn)品的市場定位模糊
• (4)信用卡 市場研究處于極低水平
• 2、目前信用卡競爭特點—同質(zhì)化嚴重
• 3、產(chǎn)品設(shè)計不是
• 4、產(chǎn)品設(shè)計從調(diào)研消費者開始
• 5、市場調(diào)研的重點
• 6、模擬演練
• 7、給客戶一個理由
• 8、營銷三步曲
• 9、產(chǎn)品設(shè)計與市場營銷基本思路(STP)
• 10、全方位戰(zhàn)略營銷- STP 4P 4C 4M
• 11、銀行市場營銷流程
• 12、市場細分的程序
• (1)調(diào)查階段
• (2)分析階段
• (3)細分階段
• 13、市場細分的核心要點
• 14、銀行市場細分必須切合實際,市場細分必須滿足“五性”原則
• (1)可進入性
• (2)可測量性
• (3)可成長性
• (4)可區(qū)分性
• (5)可盈利性
• 15、個人客戶市場細分標(biāo)準(zhǔn)
• 16、三種不同的目標(biāo)市場策略
• 17、選擇目標(biāo)市場的考慮因素
• 18、市場定位的含義
• 19、定位的重要性
• 20、定位必問--為什么買
• 21、市場定位的方式
• 22、案例1 萬寶路從“淑女”到“牛仔”
• 23、案例 “七喜——非可樂”的定位
• 24、商業(yè)銀行市場定位常用方法
• 25、產(chǎn)品設(shè)計十問
• 26、市場營銷策略-4P/4C/4M
• 27、信用卡的營銷策略
(二)商務(wù)活動設(shè)計具體思路
1、營銷武器要品牌化、功能化、平臺化
2、商務(wù)活動平臺選擇思路
3、**種武器: 看電影營銷平臺
4、第二種武器: 加油站營銷平臺
5、第三種武器: 餐飲營銷平臺
6、第四種武器: 5倍積分營銷平臺
7、第五種武器: 百貨促銷營銷平臺
8、第六種武器:同行 免單高端營銷平臺
工具化、平臺化、渠道化、資源化、系統(tǒng)化
9、第七種武器:互聯(lián)網(wǎng)營銷
(1)網(wǎng)絡(luò)營銷的任務(wù)
(2)目標(biāo)用戶網(wǎng)絡(luò)行為分析
(3)微博/微信傳播方法——梯次傳播
(4)媒體發(fā)布策略
(5)其他建議
(6)負面信息處理-檢測,處理
①對主流媒體網(wǎng)站:與媒體溝通、聯(lián)系撤稿,平復(fù)事件
②對網(wǎng)絡(luò)社區(qū)
正面引導(dǎo)
沉帖
聯(lián)系撤帖
轉(zhuǎn)載控制
10、第八種武器:分期業(yè)務(wù)平臺
(1)看效率:低成本運營,效率頗高
(2)看增量:促動商戶消費總量增長
(3)分期業(yè)務(wù)總體策略
(三)銷售團隊管理具體思路
1、兩種不同類型的業(yè)務(wù)團隊:效能型
2、兩種不同類型的業(yè)務(wù)團隊:效率型
3、例:某銀行直銷人員月度綜合評分考核結(jié)構(gòu)
4、招聘對象的標(biāo)準(zhǔn)
5、管理的定義
6、銷售團隊管理三個圈
7、什么是一個“好”的目標(biāo)
8、案例分析
9、目標(biāo)層次
10、游戲:業(yè)務(wù)小組的**天
11、游戲:業(yè)務(wù)小組的第二天
12、績效考核追蹤要求
(1)中國式績效管理
案例:一頭官僚主義的熊
開往澳大利亞的犯人船
(2)績效管控不力常見的原因
過分地把績效改善和能力提高依賴于考核獎懲
(3)現(xiàn)代績效考核的目的
考核的原則
(4)績效考核流程
13、銷售團隊的激勵
(1)激勵的方式
(3)激勵的原則
(4)常見的三種激勵法
(5)恐懼激勵法遵循的5個原則
(6)人性激勵法的5個法寶
(7)非物質(zhì)激勵菜譜
14、直銷渠道獲客方式
15、分行營銷渠道獲客戰(zhàn)術(shù):立足網(wǎng)點,深挖存量
四、信用卡產(chǎn)品營銷案例介紹(臺灣誠泰銀行)
朱曉剛老師的其它課程
課程名稱:《銀行轉(zhuǎn)型時期行長綜合管理能力提升》主講:朱曉剛老師6-12課時課程對象:分支行分管零售行長、網(wǎng)點負責(zé)人課程收益:1.掌握轉(zhuǎn)型時期網(wǎng)點營銷團隊的組建技巧;2.掌握轉(zhuǎn)型時期網(wǎng)點營銷團隊的目標(biāo)管理與績效考核方法與策略;3.掌握轉(zhuǎn)型時期網(wǎng)點營銷團隊的輔導(dǎo)技術(shù);4.掌握轉(zhuǎn)型時期網(wǎng)點營銷團隊的激勵技術(shù)5.掌握轉(zhuǎn)型時期網(wǎng)點營銷團隊管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)6.掌握對上對下溝
講師:朱曉剛詳情
《運營主管綜合管理能力提升》 03.19
課程名稱:《運營主管綜合管理能力提升》主講:朱曉剛老師12課時課程收益:1.掌握網(wǎng)點營銷團隊的組建技巧;2.掌握網(wǎng)點營銷團隊的目標(biāo)管理與績效考核方法與策略;3.掌握網(wǎng)點營銷團隊的輔導(dǎo)技術(shù);4.掌握網(wǎng)點營銷團隊的激勵技術(shù)5.掌握網(wǎng)點營銷團隊管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)6.掌握對上對下溝通技術(shù)7.增進對所屬團隊發(fā)展階段了解8.增進自身團隊角色及管理風(fēng)格了解授課方式:案例分析、錄
講師:朱曉剛詳情
課程名稱:《轉(zhuǎn)型時期銀行管理從心開始》--管事與理人、調(diào)心與控情主講:朱曉剛老師6課時課程對象:分支行分管總經(jīng)理、行長、團隊主管、網(wǎng)點負責(zé)人課程收益:1.了解激勵背后基本心理學(xué)原理2.了解管理背后基本心理學(xué)原理3.掌握轉(zhuǎn)型時期團隊的組建技巧;4.掌握轉(zhuǎn)型時期團隊的目標(biāo)管理與績效考核方法與策略;5.掌握轉(zhuǎn)型時期團隊的能力輔導(dǎo)技術(shù);6.掌握轉(zhuǎn)型時期團隊的激勵技術(shù)
講師:朱曉剛詳情
《網(wǎng)點團隊管理能力提升》 03.19
課程名稱:《網(wǎng)點團隊管理能力提升》主講:朱曉剛老師6-12課時課程目標(biāo):1、掌握網(wǎng)點銷售團隊的組建技巧;2、掌握網(wǎng)點銷售團隊的目標(biāo)管理與績效考核方法與策略;3、掌握網(wǎng)點銷售團隊的輔導(dǎo)技術(shù);4、掌握網(wǎng)點銷售團隊的激勵技術(shù)5、掌握網(wǎng)點銷售團隊管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)6、更好理解他人,從而更好的影響他人;7、處理自我/他人情緒與壓力的基本思路課程對象:分支行行長、網(wǎng)點負責(zé)人、
講師:朱曉剛詳情
《新世代的管理》 03.19
課程名稱:《8590新世代的管理》主講:朱曉剛老師6-12課時課程目標(biāo):1、增進對新世代的了解和理解以及認同2、掌握如何激發(fā)新世代員工的技巧3、避免出現(xiàn)水土不服的制度政策和激勵4、提升整體績效和溝通質(zhì)量5、提升銀行員工具備較強的自我逆商,增強抗挫力。課程對象:商業(yè)銀行中基層管理者授課方式:案例分享20+團隊游戲體驗30+課堂講授50課程大綱/要點:一、新世代
講師:朱曉剛詳情
《信用卡直銷團隊建設(shè)與管理》 03.19
課程名稱:《信用卡直銷團隊建設(shè)與管理》主講:朱曉剛老師12課時課程大綱/要點:一、新形勢、新挑戰(zhàn)、新思路1、宏觀背景?銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展的市場機遇?各商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的重中之重?四大趨勢2、銀行卡業(yè)務(wù)是各商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略高地3、市場趨勢?競爭格局?競爭策略4、信用卡行業(yè)的未來趨勢——七大趨勢5、為了做好管理(搞得定)6、執(zhí)行力的重要性?執(zhí)行力
講師:朱曉剛詳情
《銀行團隊執(zhí)行力提升》 03.19
課程名稱:《銀行團隊執(zhí)行力提升》主講:朱曉剛老師6-12課時課程目標(biāo):1、塑造與建立執(zhí)行的心態(tài);2、樹立執(zhí)行的目標(biāo);3、掌握提高執(zhí)行力的規(guī)劃方法;4、掌握執(zhí)行中的溝通技巧;5、掌握團隊成員角色搭配理論6、掌握領(lǐng)導(dǎo)者角色定位7、掌握激勵、輔導(dǎo)基本技能課程對象:分支行分管行長、網(wǎng)點負責(zé)人、一線營銷主管、會計主管、儲備干部、客戶經(jīng)理授課方式:案例分析、錄像觀摩、角
講師:朱曉剛詳情
《會計主管溝通與管理能力提升》 03.19
課程名稱:《會計主管溝通與管理能力提升》主講:朱曉剛老師6-12課時課程大綱/要點:導(dǎo)入:1、為了做好管理2、先處理心情,再處理事情一、新世代特征與管理新挑戰(zhàn)1、了解新世代團隊2、“85、90后”的成長背景3、成長背景4、心理特征:膨脹的自我,假想的觀眾5、當(dāng)前中小企業(yè)的員工調(diào)查6、兩極分化的85、90后7、職場特征總結(jié)?六高?六低8、85/90后引發(fā)的管理
講師:朱曉剛詳情
《團隊績效管理》 03.19
課程名稱:《團隊績效管理》主講:朱曉剛老師6課時授課方式:案例分析、角色扮演、問卷測試課程大綱/要點:一、轉(zhuǎn)型新形勢與新管理思路1、金融業(yè)四大新形勢2、新世代90后員工特點?思維特點?溝通特點?行為特點?工作特點3、績效管理的文化基礎(chǔ)(一):信任4、績效管理的文化基礎(chǔ)(二):執(zhí)行力結(jié)果導(dǎo)向5、績效問題診斷三角框架:目標(biāo)、意愿與能力6、案例角色扮演:如何引導(dǎo)孩
講師:朱曉剛詳情
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