小微企業(yè)貸款市場營銷與風險控制

  培訓講師：趙聞天

講師背景：
趙聞天老師銀行營銷與管理實戰(zhàn)專家東北財經(jīng)大學金融學學士首都經(jīng)貿(mào)大學碩士研究生國家注冊經(jīng)濟師、注冊法律顧問、高校教師資格證6年銀行業(yè)咨詢培訓經(jīng)驗8年工商銀行授信條線工作經(jīng)驗13年大學院校金融系課程教書經(jīng)驗曾任：遼寧科技大學經(jīng)濟系教師/副主任曾 詳細>>

趙聞天
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小微企業(yè)貸款市場營銷與風險控制詳細內容

小微企業(yè)貸款市場營銷與風險控制
 

**講：小微企業(yè)的貸款營銷困局

1、小微企業(yè)的特征及優(yōu)劣勢

2、企業(yè)不同發(fā)展階段的融資渠道選擇

3、小微企業(yè)信貸供給體系存在的問題

4、如何開拓小微企業(yè)貸款市場


第二講：小微貸款的營銷模式

1、分散式

2、市場集群

3、開發(fā)區(qū)集群

4、超市集群

5、供應鏈集群

6、政策集群

7、網(wǎng)絡集群

8、經(jīng)營鏈集群

9、借助集群

10、客戶裂變

11、個人再定位


第三講：小微企業(yè)貸款營銷的技能提升

一、營銷親和力

1、親和性格

2、共同語言

3、共同活動

二、營銷說服力

1、FABE

2、顧問式營銷

3、傾聽與贊美

4、異議處理

5、客戶結構分析

三、營銷整合力


第四講：小微企業(yè)貸款操作

二、小微企業(yè)的盡職調查

1、常規(guī)調查

2、借助法

3、報表還原技術

4、表報編制技術

5、交易記錄調查

6、綜合印證技術

7、ipc調查技術

三、小微貸款審批方式

1、常規(guī)審批

2、行業(yè)審批

3、網(wǎng)絡化模式

4、批量審批

5、評分卡

四、貸后管理

1、貸后管理的兩大功能

2、貸后檢查與檢查頻率

3、單人全流程與貸后管理崗

4、風險預警--重大事件報告制度

5、行業(yè)監(jiān)測與部分外委


第五講：小微企業(yè)貸款的風險控制

一、小微企業(yè)貸款風險的成因及種類

1、貸款風險的成因

2、貸款風險的種類

3、貸款風險的來源

二、小微企業(yè)貸款風險的識別

1、識別的原理

2、識別的過程

3、識別的方法

4、國外商業(yè)銀行及評級機構對貸款風險的識別

5、識別的體系

三、小微企業(yè)貸款風險的控制

1、貸款風險控制概述

2、貸款對象的風險控制

3、貸款方式的風險控制

4、貸款流程的風險控制

四、小微企業(yè)貸款風險管理的案例分析

1、貸款客戶概況

2、貸款可能存在的風險

3、貸款的風險識別

4、貸款的風險控制


第六講：小微企業(yè)貸款的管理

一、小貸成敗之要點

1、四高，揮之不去的困惑

2、霧里看花—難以捉摸的客戶

二、產(chǎn)品設計之要點--

1、小貸擔保兩重性

2、固定資產(chǎn)擔保與動產(chǎn)擔保

3、聯(lián)保的可靠性

4、經(jīng)營物權擔

5、準擔保

三、小貸的激勵

1、績效考核的三個參數(shù)

2、小貸薪酬設計的營銷貢獻率

3、市場環(huán)境調整系數(shù)

4、權責何緣“剪刀差”

5、小貸激勵：職業(yè)規(guī)劃與企業(yè)文

四、流程也是金錢

1、流程的價值

2、小貸的幾種模式

3、授信的價值

 

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