理財(cái)經(jīng)理實(shí)務(wù)修煉營(yíng) 秦融老師

  培訓(xùn)講師:秦融

講師背景:
秦融——著名金融管理專家,19年全球500強(qiáng)金融公司管理層經(jīng)驗(yàn)!國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家高級(jí)職業(yè)指導(dǎo)師國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定專家中央電視臺(tái)、中央人民廣播電臺(tái)、北京電臺(tái)、和訊網(wǎng)等多家媒體的特約嘉賓19年金融證券保 詳細(xì)>>

秦融
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理財(cái)經(jīng)理實(shí)務(wù)修煉營(yíng) 秦融老師詳細(xì)內(nèi)容

理財(cái)經(jīng)理實(shí)務(wù)修煉營(yíng) 秦融老師

開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)

達(dá)成共識(shí),課程概述

破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)


**單元:理財(cái)、理財(cái)師、理財(cái)操作的價(jià)值與意義

理財(cái)——服務(wù)再定位,為什么需要理財(cái)服務(wù)?

理財(cái)師的定位

對(duì)行業(yè)及個(gè)人的意義與價(jià)值

大格局的思考

討論思考——理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)


第二單元:理財(cái)六大流程之客戶開發(fā)與信息收集

理財(cái)客戶關(guān)系開發(fā)

客戶理財(cái)性格分析

客戶的理財(cái)性格識(shí)別

理財(cái)性格在客戶開發(fā)中的應(yīng)用

理財(cái)客戶信息收集

財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息收集

風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好

理財(cái)目標(biāo)的確認(rèn)

視頻分享——

工具分享——客戶信息收集表工具與使用


第三單元:理財(cái)六大流程之客戶信息評(píng)價(jià)

理財(cái)客戶信息分析

財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)

現(xiàn)金流評(píng)價(jià)

資產(chǎn)負(fù)債評(píng)價(jià)

保障力評(píng)價(jià)

投資資產(chǎn)與配置評(píng)價(jià)

稅賦評(píng)價(jià)

資產(chǎn)傳承評(píng)價(jià)

課程演練——客戶信息收集與分析演練

視頻分享——


第四單元:理財(cái)六大流程之綜合理財(cái)案例編制

客戶綜合理財(cái)方案制作

理財(cái)方案的編制要求

理財(cái)方案的寫作要求

理財(cái)方案的寫作格式

理財(cái)方案八大規(guī)劃的編制

理財(cái)方案效果預(yù)期

理財(cái)客戶方案遞交

理財(cái)方案實(shí)施要點(diǎn)

案例分享——綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述


第五單元:理財(cái)六大流程之理財(cái)工具選擇與方案修訂

如何找到合適客戶的理財(cái)工具

理財(cái)工具的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別

判別洞悉金融陷阱

理財(cái)客戶同理心語言表達(dá)

理財(cái)客戶方案修訂

理財(cái)客戶方案維護(hù)

討論思考——理財(cái)客戶維護(hù)注意事項(xiàng)


第六單元:特殊家庭的理財(cái)服務(wù)要點(diǎn)

特殊家庭信息甄別

特殊家庭財(cái)務(wù)布局要訣

特殊家庭理財(cái)服務(wù)注意事項(xiàng)

特殊家庭理財(cái)服務(wù)應(yīng)對(duì)技巧

案例分享——特殊高資產(chǎn)凈值家庭財(cái)務(wù)布局案例


第七單元:綜合案例方案制作演練

結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案

客戶案例注意要點(diǎn)分析

客戶案例制作分享

客戶案例制作點(diǎn)評(píng)

案例演練——綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK

工具分享——綜合理財(cái)案例模版工具


第八單元:結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力組合營(yíng)銷

將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案

理財(cái)工具的無壓力營(yíng)銷指引

結(jié)合理財(cái)方案的無壓力營(yíng)銷分析

結(jié)合理財(cái)性格的無壓力營(yíng)銷分析

以養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃切入無壓力營(yíng)銷模式

理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則

理財(cái)師技能提升技巧

視頻分享——

模擬演練——無壓力情景銷售

工具分享——養(yǎng)老及子女教育的速算及營(yíng)銷工具






 

秦融老師的其它課程

模塊一、企業(yè)教練輔導(dǎo)技術(shù)實(shí)戰(zhàn)(第1天)一、如何激勵(lì)屬員1、專業(yè)激勵(lì)屬員的分類構(gòu)造及特征2、什么是激勵(lì)屬員?3、管理者基礎(chǔ)素質(zhì)之一就是激勵(lì)屬員4、常遇到的問題和挑戰(zhàn):這些行為你有嗎?5、激勵(lì)屬員的基本原則6、激勵(lì)屬員的成功要點(diǎn)二、你是否具備激勵(lì)能力?1、領(lǐng)導(dǎo)力現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng):領(lǐng)導(dǎo)力現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng),全員參與2、展現(xiàn)你的激勵(lì)能力:每個(gè)人展現(xiàn)自己的激勵(lì)能力3、組長(zhǎng)點(diǎn)評(píng)激勵(lì)力:對(duì)

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章:互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的消費(fèi)金融一、中國(guó)消費(fèi)金融市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r1、國(guó)內(nèi)消費(fèi)貸款增長(zhǎng)模式數(shù)量分析案例分析:三大代表金融消費(fèi)企業(yè)“先行者”——期望與現(xiàn)實(shí)之間的糾結(jié)案例分析:日本、美國(guó)、歐洲消費(fèi)金融市場(chǎng)發(fā)展“金融創(chuàng)新”——?jiǎng)?chuàng)新決定消費(fèi)金融企業(yè)的生死之地二、國(guó)內(nèi)消費(fèi)金融發(fā)展不均衡性討論:“目前我們的產(chǎn)品是否滿足市場(chǎng)需求”——參訓(xùn)學(xué)員群論1、如何看待客戶的終身價(jià)值2、客戶的理

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開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí),課程概述破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)開啟改變之門——理財(cái)服務(wù)對(duì)金融行業(yè)的意義與價(jià)值理財(cái)服務(wù)再定位,為什么需要理財(cái)服務(wù)?對(duì)行業(yè)及個(gè)人的意義與價(jià)值大格局的思考視頻分享——單元:理財(cái)業(yè)務(wù)中兩大服務(wù)核心——養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的意義養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的目標(biāo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的指引養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃對(duì)金融從業(yè)人員的契機(jī)第

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開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí),課程概述破冰——團(tuán)隊(duì)建設(shè)單元:理財(cái)服務(wù)定位分析理財(cái)服務(wù)再定位理財(cái)師的定位理財(cái)客戶的定位第二單元:中高端客戶的理財(cái)性格識(shí)別客戶行為特征與投資風(fēng)格覺察不同客戶的行為特征分析個(gè)性特質(zhì)對(duì)理財(cái)風(fēng)格的影響不同層次客戶的需求判斷客戶理財(cái)風(fēng)格覺察識(shí)別、分析與應(yīng)用客戶理財(cái)心理識(shí)別與分析自我風(fēng)格覺察與分析自我定位與優(yōu)勢(shì)分析了解自己的銷售行為與模

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講:銀行盈利模式的變化信貸為王的時(shí)代漸行漸遠(yuǎn)中間業(yè)務(wù)收入漸成主角銀行網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金條線主銷產(chǎn)品的三大分類第二講:電子類產(chǎn)品一、網(wǎng)上銀行產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶群體不同類型客戶的一句話營(yíng)銷常見異議與處理二、短信通產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶群體不同類型客戶的一句話營(yíng)銷常見異議與處理三、手機(jī)銀行產(chǎn)品原理與特點(diǎn)目標(biāo)客戶群體不同類型客戶的一句話營(yíng)銷常見異議與處理四、貸記卡產(chǎn)品原理

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單元:分析篇一、銀行營(yíng)銷角色分析(1h)【反思】:角色認(rèn)知測(cè)評(píng),我工作的角色是什么?1、銀行產(chǎn)品推銷員的表現(xiàn)【案例分析】:投資理財(cái)產(chǎn)品推銷的普通銷售情景與劣勢(shì)2、銀行優(yōu)秀營(yíng)銷的特征——顧問式、以客戶利益為中心、為客戶負(fù)責(zé)【案例分析】:三種特征的營(yíng)銷模式正反對(duì)比3、如何傳遞理財(cái)顧問的專業(yè)與動(dòng)機(jī)【視頻討論】:銀行產(chǎn)品需要怎樣的營(yíng)銷方式【總結(jié)】:我今后該如何定位自

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章:分析導(dǎo)入篇一、剖析——為什么基金營(yíng)銷工作現(xiàn)狀1、基金業(yè)務(wù)三類營(yíng)銷角色分析“人情單”——短暫業(yè)績(jī)帶來客戶的終生流失案例分析:“XX銀行客戶半夜打電話罵客戶經(jīng)理事件”“賣”——與巨大的工作量成絕對(duì)反比的低成交率以及低認(rèn)同案例分析:“誰現(xiàn)在還買基金呀”——客戶說“金融講師顧問”——客戶終身戰(zhàn)略伙伴關(guān)系案例分析:“理財(cái)金字塔構(gòu)建”2、金融講師顧問角色的特征基于客

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天模塊:老話重提,再談“客戶關(guān)系維護(hù)”◆我們經(jīng)常做的客戶維護(hù)◆尊貴、典雅、國(guó)際范的客戶維系案例:某行系列微網(wǎng)沙營(yíng)銷活動(dòng)!第二模塊:沖破枷鎖,探討“微網(wǎng)沙的策劃”◆頭腦風(fēng)暴,建立多維思考模式◆“微網(wǎng)沙”策劃模型分析第三模塊:整裝待發(fā),微網(wǎng)沙“系統(tǒng)布局”◆微網(wǎng)沙主體創(chuàng)意風(fēng)暴◆微網(wǎng)沙形式創(chuàng)意風(fēng)暴◆微網(wǎng)沙細(xì)節(jié)創(chuàng)意風(fēng)暴夜作業(yè)與實(shí)訓(xùn)◆編制創(chuàng)意方案◆創(chuàng)意方案大賽◆分組對(duì)抗

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篇:傳統(tǒng)銀行銷售模式的局限和交叉銷售的優(yōu)勢(shì)1、被動(dòng)銷售2、‘單一’銷售3、銷售成本高企,渠道產(chǎn)能低下4、客戶資源浪費(fèi)嚴(yán)重5、交叉銷售—零售客戶背后的金礦6、思考:一個(gè)客戶,多個(gè)需求?客戶說“沒需要”的真正含義A、客戶沒發(fā)現(xiàn)、沒意識(shí)到需求B、客戶覺得需求不重要、不緊急C、我們不了解客戶的需求7、如何高效提升客戶整體貢獻(xiàn)度?了解客戶的需求是實(shí)現(xiàn)交叉銷售的前提刺激

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第1部分禮儀是個(gè)人形象的標(biāo)志1.1作為企業(yè)人,個(gè)人的形象是企業(yè)的品牌形象的內(nèi)涵和外延禮儀的含義“暈輪效應(yīng)”的作用1.2個(gè)人形象由個(gè)體自身選擇1.3改變從個(gè)人的行動(dòng)中展開第2部分大堂經(jīng)理成功形象設(shè)計(jì)2.1儀容與著裝2.1.1儀容基本要求應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.1.2著裝基本要求著裝常規(guī)及應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.2儀態(tài)2.2.1站姿基本要領(lǐng)應(yīng)注意的細(xì)節(jié)2.2.2坐姿基本要領(lǐng)應(yīng)注

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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