《破局思變——“報行合一”下保險銷售環(huán)境分析及破局之道》

《破局思變——“報行合一”下保險銷售環(huán)境分析及破局之道》
【課程背景】
《報行合一》是中國共產(chǎn)黨中央委員會在2015年提出的一個重大改革舉措，旨在推動國有企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級和市場化運作。該政策要求國有企業(yè)將自身的業(yè)務(wù)與資本運作進行統(tǒng)一管理，實現(xiàn)“資產(chǎn)資本化、資本股份化、股份證券化”，從而提高國有企業(yè)的效率和競爭力。十四五規(guī)劃提出防范化解金融風險，嚴監(jiān)管下的“報行合一”政策更要有效提高金融監(jiān)管機構(gòu)工作效率推出的一項重要舉措，旨在規(guī)范金融機構(gòu)的報表與實際業(yè)務(wù)的一致性，提高金融市場的透明度和穩(wěn)定性。而這個監(jiān)管重磅新規(guī)嚴控開門紅，嚴禁提前收取保費，杜絕實際費用過高，報行不一的亂象，（2023）428號“通知”從四方面打響了整治的第一槍，杜絕激進發(fā)展、大進大出現(xiàn)象。
轉(zhuǎn)型迫在眉睫，政策帶來機遇，現(xiàn)在的保險銷售工作已經(jīng)成為了高難度、高技術(shù)、高技巧、高專業(yè)化的職業(yè)，若想既滿足客戶的需求，又達到銷售目的，就必須具備心理學(xué)家的特質(zhì)、溝通高手的才智、銷售大師的睿智，我們要做的是及時抓住趨勢，擁抱變化，吸納吐新，躬身入局，職業(yè)和行業(yè)的發(fā)展都會再攀高峰。
【課程收益】
吃透政策，改變觀念：通過對監(jiān)管政策的深度解讀，重新定義保險的意義，找到破局之道。帶領(lǐng)學(xué)員快速調(diào)整思路，領(lǐng)先起跑；
專業(yè)和服務(wù)能力提升：重塑五大銷售場景模型，解析背后營銷邏輯，提升學(xué)員的專業(yè)形象，掌握實用的營銷技巧；
調(diào)動學(xué)員營銷意愿：接受-適應(yīng)-調(diào)整-改變-收貨，改變學(xué)員的固有觀點，從新出發(fā)，調(diào)動營銷意愿，從而帶動產(chǎn)能。
【課程對象】
銀行內(nèi)部人員
【課程時間與服務(wù)】
6-12課時（6課時/天，具體可結(jié)合情況定制）
【課程特色】
本課程從全新視角，幫您掌握底層邏輯、產(chǎn)品特性、客戶需求、基本流程，讓你提升認知，告別野蠻生長，成為很專業(yè)、有溫度、有高度的保險銷售顧問。
【課程大綱】
內(nèi)容要點：
一、政策背景及意義解析
二、政策要求及實施細節(jié)解析
三、“報行合一”背景下保險銷售破局之道
（一）重塑保險理念，回歸保險真諦
（二）重新定義“報行合一”背景下保險的意義與功用
四、專業(yè)升維五大場景輔助力保險營銷
（一）應(yīng)用場景一：子女成才規(guī)劃
（二）應(yīng)用場景二：子女婚姻規(guī)劃
（三）應(yīng)用場景三：養(yǎng)老規(guī)劃
（四）應(yīng)用場景四：避稅籌劃
（五）應(yīng)用場景五：財富保全和傳承
（六）五大場景配套設(shè)施
一、政策背景及意義解析
（一）什么是“報行合一”？
（二）“報行合一”政策背景及出臺原因
（三）“報行合一”政策對保險行業(yè)的影響及要求
（四）未來銀保發(fā)展趨勢及戰(zhàn)略方向
二、政策要求及實施細節(jié)解析
（一）“報行合一”政策的主要內(nèi)容及實施要求
1、科學(xué)制定年度預(yù)算，堅持執(zhí)行報行合一
2、費用管控入手，不高于報備費用
3、合規(guī)經(jīng)營，保護消保費合法權(quán)益
4、加大處罰力度，維護市場平穩(wěn)
（二）“報行合一”政策對保險業(yè)的影響
1、銷售理念轉(zhuǎn)型：強調(diào)收益向資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型
2、價格戰(zhàn)難以持續(xù)
3、保險公司更加健康發(fā)展
4、營銷人員專業(yè)化轉(zhuǎn)
三、“報行合一”背景下保險銷售破局之道
（一）重塑保險理念，回歸保險真諦
1、月月紅而非開門紅
2、常態(tài)經(jīng)營策與專業(yè)化訓(xùn)練
3、客戶服務(wù)質(zhì)量提升策略
（二）重新定義“報行合一”背景下保險的意義與功用
1、家庭風控管理措施
2、提高家庭風險保障
3、鎖定收入補償
4、儲備未來急需的現(xiàn)金流
5、家企資產(chǎn)隔離
6、金稅四期下稅收籌化
7、指定財富傳承
四、專業(yè)升維五大場景輔助力保險營銷
（一）應(yīng)用場景一：子女成才規(guī)劃
1、子女教育的重要性
2、子女教育金如何準備
案例：中產(chǎn)家庭如何用增額終身壽險為孩子準備子女成才基金
（二）應(yīng)用場景二：子女婚姻規(guī)劃
1、婚姻中的高發(fā)風險
2、如何實現(xiàn)婚前財產(chǎn)和婚后財產(chǎn)隔離
3、財富控制的方案選擇
案例：富裕階層如何用增額終身壽險實現(xiàn)婚姻財富規(guī)劃
（三）應(yīng)用場景三：養(yǎng)老規(guī)劃
1、長壽時代來臨
2、社保的優(yōu)勢和缺點
3、居家養(yǎng)老&養(yǎng)老院養(yǎng)老必備條件
4、三大支柱之商業(yè)養(yǎng)老保險的作用
5、長壽時代需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
案例：白領(lǐng)階層如何用增額終身壽險做好養(yǎng)老規(guī)劃方案
（四）應(yīng)用場景四：避稅籌劃
1、如何實現(xiàn)共同富裕
2、“金稅四期”與房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅
3、如何用增額終身壽險進行合理避稅籌劃
（五）應(yīng)用場景五：財富保全和傳承
1、家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離
2、如何做好財富保全與傳承
案例：中國富豪財富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)
案例：企業(yè)家財富保全與傳承規(guī)劃
（六）五大場景配套設(shè)施
1、五大場景邏輯導(dǎo)圖
2、五大場景參考話術(shù)
3、五大場景展業(yè)工具
4、五客戶KYC分析表

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