管理技能培訓-管理者的價值性管理課程 風險防范意識與財務(wù)管理思維提升

課程背景：

當經(jīng)濟下行時，銀行信貸資產(chǎn)的質(zhì)量也隨之同向變動。從2019年開始的金融政策的方案是讓金融機構(gòu)幫助中小企業(yè)發(fā)展，資金向?qū)嶓w經(jīng)濟流向，金融機構(gòu)在此政策中執(zhí)行著重要的角色。人民銀行等五部門近日發(fā)布通知明確，普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息政策、普惠小微企業(yè)信用貸款支持政策均延期至2021年3月31日。對于2021年1月1日至3月31日期間到期的普惠小微企業(yè)貸款，按市場化原則“應(yīng)延盡延”。對于銀行因執(zhí)行相關(guān)政策產(chǎn)生的流動性問題，人民銀行綜合運用多種貨幣政策工具，保持銀行體系流動性合理充裕。除了支持小微企業(yè)的政策不斷加碼，下一步，科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等社會經(jīng)濟重點領(lǐng)域的金融支持也將進一步強化。

2021年11月12日下午，廣州市中級人民法院對康美藥業(yè)這樁全國首例證券集體訴訟案作出一審判決，責令康美藥業(yè)股份有限公司因年報等虛假陳述侵權(quán)賠償證券投資者損失24.59億元，原董事長、總經(jīng)理馬興田及5名直接責任人員、正中珠江會計師事務(wù)所及直接責任人員承擔全部連帶賠償責任，13名相關(guān)責任人員按過錯程度分別承擔20%、10%、5%的部分連帶賠償責任。監(jiān)事會在中國公司治理中的作用日益突出。貫徹落實黨的“十九大”精神，完善監(jiān)事會的工作制度、提高監(jiān)事會成員的實務(wù)效能在新形勢下勢在必行。

商業(yè)銀行建設(shè)強大高效的風險管理體系，是守住風險底線、承擔社會責任、提升服務(wù)實體經(jīng)濟水平的必然選擇。近年來各商業(yè)銀行深入貫徹中央防范化解金融風險各項戰(zhàn)略部署，認真落實監(jiān)管要求，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、科學發(fā)展”的總基調(diào)，走高質(zhì)量發(fā)展之路，實現(xiàn)了經(jīng)營質(zhì)量、效益、規(guī)模、速度相統(tǒng)一。從本質(zhì)上看商業(yè)銀行是經(jīng)營風險的機構(gòu)，其盈利的來源是承擔風險的風險溢價，隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深化，各種金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營日益復雜化，商業(yè)銀行面臨的風險也比以往增多。特別是中小商業(yè)銀行面臨組織和管理風險，技術(shù)和人員風險，法律制度風險等等，而風險的來源又是多樣性的，商業(yè)銀行在對宏觀經(jīng)濟的分析應(yīng)對、行業(yè)竟爭是優(yōu)劣勢分析、自身業(yè)務(wù)發(fā)展定位、經(jīng)營戰(zhàn)略目標與市場主導等環(huán)節(jié)不清晰，導致商業(yè)銀行在經(jīng)營管理中不能對風險做出很好的防范與管理。

課程收益：

學習收益可以幫助學員了解公司治理中相關(guān)內(nèi)部外的法律約束，以及市場環(huán)境與法律環(huán)境的影響。董監(jiān)高管理人員需要具備哪些管理性的專業(yè)的技能與知識，董監(jiān)高工作的思路與方法，董監(jiān)如何開展各項管理工作，本課程從管理思維與能力、管理法律約束、財務(wù)成果監(jiān)督、風險防范與評價等模塊，讓董監(jiān)高從專業(yè)的理論到實務(wù)的操作開展工作。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：公司法人、董事會成員、總經(jīng)理及相關(guān)管理人員

課程方式：講師講授、案例研討、角色演練、小組討論等形式的互動式，要求全員參與。

課程大綱

第一講：商業(yè)銀行運營篇

一、中國經(jīng)濟與金融機構(gòu)

1．中國經(jīng)濟發(fā)展歷程

2．改革開放的經(jīng)濟運營

3．資本市場與金融改革

二、商業(yè)銀行與市場經(jīng)濟

1．市場經(jīng)濟時期的商業(yè)銀行

2．商業(yè)銀行的金融風險

3．資本時期的商業(yè)銀行

4．商業(yè)銀行的發(fā)展與前景

三、信用聯(lián)社的管理組織模式

1．信用聯(lián)社的背景與發(fā)展

2．信用聯(lián)社的金融功能與市場經(jīng)濟

3．信用聯(lián)社的組織機構(gòu)

4．信用聯(lián)社的運營模式

第二講：商業(yè)銀行財務(wù)篇

一、商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)務(wù)

1．信用聯(lián)社的業(yè)務(wù)模式

2．信用聯(lián)社的經(jīng)營業(yè)務(wù)內(nèi)容

3．信用聯(lián)社的經(jīng)濟職能

4．信用聯(lián)社的經(jīng)營風險

5．信用聯(lián)社的金融監(jiān)管

二、商業(yè)銀行的財務(wù)分析

1．信用聯(lián)社的業(yè)務(wù)與報表

2．信用聯(lián)社的報表功能

3．信用聯(lián)社的報表風險

4．信用聯(lián)社的報表結(jié)構(gòu)

三、信用聯(lián)社的財報分析

1．信用聯(lián)社報表的盈利性分析指標

2．信用聯(lián)社報表的管理性分析指標

3．信用聯(lián)社報表的風險性分析指標

4．信用聯(lián)社報表的獲利性分析指標

5．信用聯(lián)社報表的成本性分析指標

四、董監(jiān)高對財務(wù)運營的監(jiān)督實務(wù)

1．董監(jiān)高需要掌握的財務(wù)專業(yè)知識

2．財務(wù)專業(yè)術(shù)語都有哪些？是什么意義與作用？

3．哪些指標能表達企業(yè)獲利的能力？

4．企業(yè)利潤不錯但是竟爭力不足是什么問題？董監(jiān)如何建議和找問題？

5．監(jiān)事在運營監(jiān)督中重點的指標有哪些？

6．監(jiān)事運用財務(wù)數(shù)據(jù)的安全性與風險？

7．董監(jiān)高聽財務(wù)匯報主要抓什么數(shù)據(jù)？

8．董監(jiān)高如何與財務(wù)部溝通？

第四講：商業(yè)銀行風險篇

一、董事在風險管理中是定位

1．董事會在企業(yè)風險管理的作用

2．董事會如何主導公司的風險管理工作？

3．有人說企業(yè)風險管理不足就是董事會的問題，對嗎？

4．董事會如何引領(lǐng)企業(yè)的風險控制環(huán)境？

5．董事會如何建立風險管理委員會？

6．董事如何開展專項風險管理委員會的工作？

7．董事會如何建立三位一體的三級次立體風險管理體系？

8，董事會如何把風險的橫向十八項業(yè)務(wù)全面實務(wù)落地？

二、監(jiān)事在風險管理中的職責

1．監(jiān)事會如何在新環(huán)境下建立動態(tài)的監(jiān)督機制？

2．監(jiān)事能否脫離監(jiān)事會獨工作？

3．監(jiān)事的本質(zhì)是“監(jiān)視”還是“間事”

4．如何運用監(jiān)事會的知情權(quán)

5．監(jiān)事會和內(nèi)部審計的不同？

6．監(jiān)事會如和內(nèi)部審計不沖突的開展工作

7．監(jiān)事如何與風險管理委員會開展工作

8．監(jiān)事在企業(yè)風險管理中的監(jiān)督作用

三、董監(jiān)高風險管理的專業(yè)性提升

1．董監(jiān)高必需掌握的風險識別工具

2．內(nèi)部控制的與風險管理的關(guān)系

3．內(nèi)部控制有效嗎？如何識別內(nèi)控的失效？

4．教你一招識別內(nèi)控失效的方法

5．內(nèi)部控制的實質(zhì)與邏輯

6．新環(huán)境下的內(nèi)部控制管理

四、董監(jiān)高的風險管理實務(wù)

1．企業(yè)運營業(yè)務(wù)的監(jiān)督與風險點識別方法

2．財務(wù)管理的價值性評價與風險識別

3．如何對公司財務(wù)有效的檢查與風險識別

4．如何公司資產(chǎn)的安全性風險識別

5．如何企業(yè)資金風險的識別與評估

6．如何監(jiān)督企業(yè)信息安全的管理與評價

7．企業(yè)合規(guī)性的管理風險與識別

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