2024年財(cái)富金融業(yè)務(wù)的管理與特定營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)(財(cái)富顧問(wèn))

課程背景：

國(guó)內(nèi)改革開(kāi)放40年,?已造就不少富豪,?高凈值級(jí)別客戶更是不在話下.?高凈值客戶對(duì)于財(cái)富管理的需求明顯上升.人民幣逐漸國(guó)際化情況下,?國(guó)內(nèi)版家族信托的需求大增,?財(cái)富傳承,?資產(chǎn)配置,?資產(chǎn)隔離,?養(yǎng)老規(guī)劃,?稅務(wù)規(guī)劃等等專(zhuān)業(yè)需求大量浮上臺(tái)面,近日市場(chǎng)上大受歡迎的保險(xiǎn)金信托算是國(guó)內(nèi)版具有市場(chǎng)化的簡(jiǎn)易型家族信托產(chǎn)品.

?國(guó)內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場(chǎng),?高凈值客戶可以說(shuō)是愈來(lái)愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員，會(huì)投入大量時(shí)間去研究各類(lèi)產(chǎn)品的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)配對(duì)。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。

除了產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)知識(shí)外,?財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)對(duì)于高凈值客戶的開(kāi)發(fā),?維護(hù),?及營(yíng)銷(xiāo)管理都有一體化的作用, 整個(gè)落地而言,?高凈值客戶的資產(chǎn)配置成效就是最終的結(jié)果

鑒于這種高凈值客戶的需求,?財(cái)富顧問(wèn)與客戶經(jīng)理的團(tuán)隊(duì)協(xié)作至為重要及有效性.?因?yàn)楦邇糁悼蛻舻男枨笪幢貎H僅是資產(chǎn)增值部分,?資產(chǎn)隔離,?財(cái)富傳承,?稅務(wù)規(guī)劃等等反而更重于前者.?所以心承（1）量身定制的方案,（2）全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之組合.?（3）風(fēng)險(xiǎn)承受度與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的匹配 （4）主觀相信專(zhuān)業(yè)的財(cái)富顧問(wèn)及客戶經(jīng)理建議的程度不同等等的考量,?高凈值大客戶的完美成交實(shí)戰(zhàn)需要更多的專(zhuān)業(yè)能力,?協(xié)同實(shí)戰(zhàn)及賦能型的綜合服務(wù).

課程收益：

● 系統(tǒng)性了解國(guó)內(nèi)高凈值客戶的真實(shí)需求萃取，

● 掌握及深度解讀財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)必備的基本工具:?產(chǎn)品,?市場(chǎng),?心理,?技巧

● 學(xué)員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系,有利于高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議.

● 學(xué)員了解現(xiàn)接段2024年宏觀經(jīng)濟(jì)的狀況,?進(jìn)而加上高凈值客戶的投資心理因素,?

勾畫(huà)出現(xiàn)階段高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議.

● 學(xué)員深刻了解高凈值客戶投資決策的四大維度就是高凈值客戶的營(yíng)銷(xiāo)及維護(hù)的重點(diǎn):

? ? 1.?營(yíng)銷(xiāo)心理:?聆聽(tīng),?溝通,?面對(duì)市場(chǎng),?找方案.2.?資產(chǎn)配置,?幫客戶賺錢(qián)

? ? 3.?優(yōu)質(zhì)服務(wù):?個(gè)人,?平臺(tái),?售后? 4.?比客戶更多的知識(shí)學(xué)習(xí)及分享.

● 分析財(cái)富管理業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)增加學(xué)員臨場(chǎng)感，有助于營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)拓展及客戶維護(hù).

●? 分組討論, 資產(chǎn)配置真實(shí)案例討論,?與講師開(kāi)放交流,?增加實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)分享.

● 實(shí)際市場(chǎng)發(fā)生的案例作分析,?一是有利于學(xué)員的抓住客戶的需求痛點(diǎn),?

二是有助于學(xué)員提出真實(shí)可行方案.?

● 讓學(xué)員了解各類(lèi)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)(符合市場(chǎng)),?適合客戶需求,?

最重要是讓客戶認(rèn)同及溝通.?

● 讓學(xué)員了解與高凈值大客戶的溝通,談判,?售后服務(wù),?及銀行平臺(tái)品牌賦能.?

● 財(cái)富顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的深耕,陪訪營(yíng)銷(xiāo)能力的優(yōu)化,?與客戶經(jīng)理的協(xié)同作戰(zhàn)

● 特定營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的實(shí)質(zhì)運(yùn)作,?市場(chǎng)分析,?客戶分析,?產(chǎn)品分析,?及與客戶經(jīng)理的陪訪營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略

課程時(shí)間：1天,? 6小時(shí)/?天

課程對(duì)象：資深銀行客戶經(jīng)理,?財(cái)富顧問(wèn),?客戶經(jīng)理,?分行長(zhǎng),?支行長(zhǎng),?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人.

課程方式：講授50%、案例30%、互動(dòng)討論20%

課程大綱

第一講：2024年的市場(chǎng)熱點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo) +?中央金融會(huì)議中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的雙會(huì)營(yíng)銷(xiāo)分析

?一 .十大市場(chǎng)熱點(diǎn)分析及營(yíng)銷(xiāo)策略?(?均為營(yíng)銷(xiāo)目的)

A?美國(guó)國(guó)債,?中國(guó)地方債,?那家強(qiáng)?

B?國(guó)際去美元化,?人民幣國(guó)際化,?那家快?

C? CPI?連續(xù)下滑,?靠降息來(lái)救?

D?社融數(shù)據(jù)解讀,?內(nèi)需太弱??

E?黃金還能投資嗎?

F?人民幣破 7 ,?緊張嗎?

G?中國(guó)新能源獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷,?對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響?

H?國(guó)家利率政策持續(xù)往下,?對(duì)金融行業(yè)的影響??對(duì)實(shí)體行業(yè)的影響??

I? 基金賣(mài)不動(dòng)了?

J?該不該發(fā)消費(fèi)券刺激內(nèi)需?

K?房地產(chǎn)未來(lái)走向??三大工程

L?俄烏戰(zhàn)爭(zhēng),?未來(lái)走勢(shì)影響??

M?失業(yè)率過(guò)高的解讀?

N?建立全國(guó)大市場(chǎng),?直攻大內(nèi)需市場(chǎng)

O?哈爾濱接到潑天富貴看服務(wù)業(yè)升級(jí)的大內(nèi)需市場(chǎng)

P?熱爆電視劇”繁花”看1987-1994 年 靠大外需及開(kāi)放股市的經(jīng)濟(jì)手段.

@?萃取可用于目標(biāo)客戶的圖形,?總結(jié)材料(營(yíng)銷(xiāo))

@?對(duì)公司平臺(tái)上的產(chǎn)品了若指掌,?順手捻來(lái)

@?投資邏輯,?營(yíng)銷(xiāo)邏輯,?市場(chǎng)主題應(yīng)變邏輯

二 中央金融會(huì)議中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的雙會(huì)營(yíng)銷(xiāo)分析:?(?均為營(yíng)銷(xiāo)目的)

A .?金融強(qiáng)國(guó)的內(nèi)涵

B.? 養(yǎng)老金并軌制

C.? 央行信貸市場(chǎng)司的成立

D? 地方債務(wù)的化解

E? 鼓勵(lì)頭部金融機(jī)構(gòu)作大作強(qiáng)

F?五篇文章之養(yǎng)老金融

G?中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議九點(diǎn)目標(biāo):?大內(nèi)需占三分之二

F? 金融市場(chǎng)的國(guó)際加速開(kāi)放

三? 2024年宏觀經(jīng)濟(jì)剖析下的財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)策略

1. 破題一:?國(guó)家未來(lái)3-5年長(zhǎng)期利率走低

? ? B?破題二:?國(guó)家人民幣長(zhǎng)期匯率走升值

? ? C?破題三:?股市焦點(diǎn):?政府政策力度大,?指數(shù)股,?大型股.

1. 2024年經(jīng)濟(jì)政策方向的具體情況:

A?俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)近尾聲,?利于中國(guó)

B 2023年將疫情三年后的摸底行情已完成, 2024年必出爐大而有效政策.

C 2024中美貿(mào)易大戰(zhàn)緩和 + 2024美國(guó)總統(tǒng)選舉

D?房地產(chǎn)軟著陸優(yōu)先,?國(guó)家政策多方面修正支持,?全面經(jīng)濟(jì)氣氛改善

E?美國(guó)調(diào)高利率已見(jiàn)弱勢(shì),?美元收割不再

? ? F?中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)面臨大轉(zhuǎn)型周期:建立全國(guó)大市場(chǎng),?大內(nèi)需經(jīng)濟(jì)型態(tài)已確立.

? ? G?全世界面臨百年經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)瓶頸問(wèn)題;?境外經(jīng)濟(jì)混亂持續(xù)

? ??(二)2024年的實(shí)體產(chǎn)業(yè)推測(cè)及股市,?資本市場(chǎng)分析

? ? A?國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的實(shí)體產(chǎn)業(yè)面:

1. 國(guó)家大量釋放精準(zhǔn)資金投入實(shí)體產(chǎn)業(yè),?房產(chǎn)行業(yè)不會(huì)截胡
2. 國(guó)家國(guó)務(wù)院大力推動(dòng)”專(zhuān)精特新”企業(yè)的上市及成長(zhǎng)
3. 國(guó)家七大戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)積極帶動(dòng)新基建,?新能源,?新一代信息化產(chǎn)業(yè)的成長(zhǎng)

? ? B?國(guó)內(nèi)股市方面:?

1. 資金充足:?國(guó)家長(zhǎng)期利率走勢(shì)往下
2. 2024年國(guó)家財(cái)政政策掛帥,?貨幣政策支持;?股市題材多
3. 人民幣升值方向不變
4. 政府政策加大力度,?股市的信心恢復(fù)更有力于短期政策效果

? ? C?國(guó)內(nèi)債市方面:?國(guó)債,?央債,?可轉(zhuǎn)債多頭

? ? D,國(guó)際美元系統(tǒng)面臨大挑戰(zhàn),?不得不防:

(三) 2024年宏觀經(jīng)濟(jì)透析下,?對(duì)高凈值客戶的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

A?”困境反轉(zhuǎn)”不是大概率,?而是會(huì)落地成型

? ? ?1? 國(guó)家持續(xù)調(diào)降利率,? 房地產(chǎn)市場(chǎng)已軟著陸,?釋放的大部分資金不會(huì)如以往入房市,?而是精準(zhǔn)流入實(shí)體產(chǎn)業(yè)及股市.股市因資金充欲而上揚(yáng),?實(shí)體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好

1. 國(guó)家長(zhǎng)期利率走勢(shì)往下,?空間仍大,?債市持續(xù)多頭勢(shì)態(tài)
2. 國(guó)家推動(dòng)國(guó)企股改及中國(guó)特色產(chǎn)業(yè)估值重估,?中字頭國(guó)企扮領(lǐng)軍角色

B?國(guó)家現(xiàn)階段先主導(dǎo)內(nèi)需產(chǎn)業(yè),?主導(dǎo)未來(lái)3-5年的經(jīng)濟(jì)新引擎發(fā)展走勢(shì)

? ? ?1? 內(nèi)需經(jīng)濟(jì)大爆發(fā);?農(nóng)業(yè),?鄉(xiāng)村振興為主軸

? ? ?2? 新基建產(chǎn)業(yè)浮出臺(tái)面

1. 新能源行業(yè)萬(wàn)億賽道成型

4? 全國(guó)大市場(chǎng)的建立:?旅游,?體育,?物流

(四) 2024年宏觀經(jīng)濟(jì)透析下,?對(duì)高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議

A?資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系

1? 先有資產(chǎn)配置,?再有投資組合

2? 常用的資產(chǎn)配置的策略

1. ?資產(chǎn)配置與量身定制的關(guān)聯(lián)

B?人民幣投資組合:?共同基金

1? 首選增加指數(shù)型基金或ETF?

? ? ? ?A?政策大力作多

? ? ? ?B?金融強(qiáng)國(guó)的重大宣示

? ? ? ?C 2023年是疫情后的”搭搭脈”過(guò)程, 2024年政府必下決心,?人民信心為重

1. ?增加股票型基金,?混合型基金(偏股票)持股比例

? ? ? ? ? A?市盈率偏低,?股市8年循環(huán)又來(lái)了

? ? ? ? ? B?美債有崩盤(pán)之虞,?全球資金重回中國(guó)股市

? ? ? ? ? C?全球其他股市均創(chuàng)新高,?空間有限

? ? ? ? ? D?我國(guó)開(kāi)放100%?外資進(jìn)入中國(guó),?后市可期

? ? ? ? ? E?貨幣政策,?財(cái)政政策同發(fā)力,?經(jīng)濟(jì)面谷底翻身

1. ?增加藍(lán)籌股重比例基金

? ? ?A?穩(wěn)中求進(jìn)的投資策略

? ? ?B?未來(lái)外資入中國(guó)股市的首選

? ? ?C?國(guó)際品牌效應(yīng)增加,?銷(xiāo)售,?融資,?功能提升

? ?4? 增加國(guó)企股改類(lèi)型基金的持股比例

? ? ? ?A?國(guó)家政策傾向國(guó)際竟?fàn)幜??股改必行

? ? ?? B?鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)作大作強(qiáng),?提升國(guó)際竟?fàn)幜?/span>

? ? ? ?C?數(shù)字化, AI?人工智能,?國(guó)企必然提早調(diào)整

5? 增加黃金相關(guān)的金融性資產(chǎn)或?qū)嵨锷唐?/span>

? ? A?黃金抗衡美債,?美元

? ? B?黃金抗衡通貨膨漲

? ? C?黃金作為家族財(cái)富傳承的壓艙物

6? 增加可轉(zhuǎn)債持有比例高的債券型基金

? ? A?可轉(zhuǎn)債可攻可守

? ? B?企業(yè)債表現(xiàn)不佳,?可轉(zhuǎn)債取代

C?黃金:?

1. 黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎?
2. 黃金是美元的照妖鏡,?黃金相關(guān)的共同基金.?實(shí)體黃金最好.

D?保險(xiǎn)+?保險(xiǎn)金信托:?

A?保險(xiǎn) +?信托

B?國(guó)內(nèi)版的海外家族信托

C?融資及貸款的優(yōu)勢(shì),?高凈值客戶的1000萬(wàn)門(mén)檻降低

D?保險(xiǎn)金2.0版,?讓信托公司從一角色變?nèi)巧?

資產(chǎn)隔離功能完全妥當(dāng)

?E?保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)

? ? ? ? ?F?保險(xiǎn)金信托與家族信托的區(qū)別

? ? ? ? ?G?保險(xiǎn)金信托 2.0?版 優(yōu)于1.0版的營(yíng)銷(xiāo)

H?保險(xiǎn)金信托需求最多的六大類(lèi)人群:

1已有多種保單,?升級(jí)管理?

2.大額保單,?擔(dān)心受益人揮霍

3.需要資產(chǎn)隔離,?少于1000萬(wàn)

4照顧年幼,?或力弱的家人

5擔(dān)心子女婚變,?財(cái)富外流?

6家庭成員關(guān)系復(fù)雜,提前規(guī)劃

? ? ? ? I?年金險(xiǎn)及增額終身壽險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)?(?可以引出現(xiàn)有年金險(xiǎn)的未來(lái)優(yōu)勢(shì),?早買(mǎi))

第二講：高凈值客戶的真正需求萃取及營(yíng)銷(xiāo)策略的模擬

A?高凈值客戶真正需求的 12大主題:?

1 :? 12大主題:?

1? 資產(chǎn)增值 2.?資產(chǎn)傳承, 3.資產(chǎn)隔離, 4.?家庭結(jié)構(gòu), 5.?夫妻婚姻關(guān)系

6? 本業(yè)經(jīng)營(yíng) 7?養(yǎng)老規(guī)劃 8?移民及子女教育 9?稅務(wù)籌劃 10 客戶投資心理及經(jīng)驗(yàn)

11 遺產(chǎn)相關(guān)? 12?其他要素

舉例:?

A?家庭結(jié)構(gòu)關(guān)系:?

1. 三代 或 二代:?兒女結(jié)婚否??財(cái)富傳承??
2. 家庭收入來(lái)源:?父承子業(yè)??夫妻都有事業(yè)??子女都有專(zhuān)業(yè)??
3. 目前保險(xiǎn)產(chǎn)品所占的資產(chǎn)配置比例??

? ? ? B?夫妻婚姻關(guān)系:

1. 老夫老妻,?融洽否?
2. 老公有小三??

? ? ? C?客戶本業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況:?

1. 下行狀態(tài),?等退休
2. 維持現(xiàn)狀,?尚可,?等景氣復(fù)蘇
3. 多角化經(jīng)營(yíng)
4. 現(xiàn)金流狀況

? ? ? D?客戶過(guò)去投資經(jīng)歷

1. 保守型,?專(zhuān)注于本業(yè)
2. 豐富型,?各類(lèi)投資經(jīng)驗(yàn)豐富

? ? ? ?E? 移民話題:?

? ?F? 客戶脾性類(lèi)型:?客戶目前談?wù)撟疃嗟闹黝}詞 ??

2:? 10?大真實(shí)案例剖析及營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略腦力風(fēng)暴

1. 賴(lài)女士:?二婚CEO
2. 宋先生:?完美家庭 +?外國(guó)小三?
3. 黃老師:?先生驟逝,?承接大量遺產(chǎn)
4. 關(guān)先生:?難纏的對(duì)手客戶
5. 張小姐:?離婚,?低學(xué)歷的創(chuàng)業(yè)者
6. 蔡小姐: 40出頭,?超級(jí)中產(chǎn)白領(lǐng)
7. 屈小姐:?退休事業(yè)國(guó)企干部
8. 張先生:?小富二代新婚夫婦
9. 付先生:?黃金科技單身漢
10. 趙先生:?近退休國(guó)際物流企業(yè)家

?B:?高凈值客戶的有效資產(chǎn)配置

1. 以資產(chǎn)增值為客戶的核心需求的案例實(shí)操

? ?設(shè)定案例背景1 :?分組實(shí)操討論

王總:? @中小企業(yè)主,?國(guó)際貿(mào)易公司,?專(zhuān)作出口生意,?服裝生意,?公司成立20年

?@1970年生,?夫婦共創(chuàng),?一兒一女;?女兒大,1998年生.?國(guó)外大學(xué)主修設(shè)計(jì),

? ? ? ? 已畢業(yè).?在家公司幫忙業(yè)務(wù).?兒子 2003年生,?香港大學(xué)金融研究生一年級(jí).

@目前有一筆 1000?萬(wàn) 現(xiàn)金 有資產(chǎn)配置需求,?請(qǐng)建議.?

? ? ? ? ?(?根據(jù)本行平臺(tái)實(shí)際產(chǎn)品作展演)

@王總投資經(jīng)驗(yàn)豐富,?股票,?基金,?債券,?期貨,?保險(xiǎn)..?都有交易經(jīng)驗(yàn)

@這筆資金與生活費(fèi),?小孩教育費(fèi)都無(wú)關(guān).

? ?設(shè)定案例背景2:?分組實(shí)操討論

設(shè)定案例背景3:?分組實(shí)操討論

1. ?高凈值客戶的綜合需求與資產(chǎn)增值主需求的調(diào)整及修正

第三講:?特定營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)(財(cái)富顧問(wèn))的基本功,?陪訪團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)略及完美完成交付任務(wù)

? ? ? ?A?財(cái)富顧問(wèn)的基本功

1. 利率,?匯率,?股市 三大基本功
2. 所有材料都是以營(yíng)銷(xiāo)為出發(fā)點(diǎn)

3? 必須建立個(gè)人的投資框架及國(guó)際觀

--對(duì)總體宏觀經(jīng)濟(jì)有框架式的獨(dú)道見(jiàn)解(營(yíng)銷(xiāo)出發(fā))--

? ? ? ?B?財(cái)富顧問(wèn)的陪訪準(zhǔn)備工作

1. 善用KYC及管戶的緊密溝通
2. 布置團(tuán)隊(duì)的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略
3. 鋪墊及選擇打算營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品

? ? ? ?C?財(cái)富顧問(wèn)的”公私聯(lián)動(dòng)”功能

1. 公司戶,?私人銀行戶 同時(shí)運(yùn)用
2. 信貸業(yè)務(wù)是為來(lái)全面主流, 借信貸業(yè)務(wù)突破

3?財(cái)富顧問(wèn)的頂層溝通協(xié)調(diào)能力

D高凈值客戶邀約面談的重點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)模擬操作

1? ?精準(zhǔn)精確的KYC資料(事前表格)

2? ?邀約面談的主客場(chǎng)戰(zhàn)術(shù)

? ? ? ?@?來(lái)公司 (?最佳模式)

? ? ? ?@?去客戶處拜訪 (?有挑戰(zhàn)性,?臨場(chǎng)控場(chǎng)能力)

3? 本次陪訪的目標(biāo)性產(chǎn)品的選定,?鋪墊(必作)

4? 本次陪訪的有效情境導(dǎo)引的推演 (?必作)

? ? 5? ?鄭宇成老師扮演客戶,? 各組不同模擬場(chǎng)景演練

第四講:特定營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的管理及培養(yǎng)

A? 四大類(lèi)產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培養(yǎng)及營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo):?(?資產(chǎn)配置,?幫客戶賺錢(qián))

1. 共同基金
2. 保險(xiǎn)
3. 實(shí)物產(chǎn)品:?
4. 私行量身定作,?或代銷(xiāo)的高端產(chǎn)品

B? 六大營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)的培養(yǎng)及團(tuán)隊(duì)交流:? (?優(yōu)質(zhì)服務(wù):?個(gè)人,?平臺(tái),?售后)

1?第一招：專(zhuān)業(yè)知識(shí)營(yíng)銷(xiāo)

2?第二招：優(yōu)質(zhì)服務(wù)行銷(xiāo)

3?第三招：人情關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)

4?第四招：客戶心理營(yíng)銷(xiāo)

5?第五招:?個(gè)人魅力營(yíng)銷(xiāo)

6?第六招:?戶外運(yùn)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)

C? 六大營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)硬核心理的培養(yǎng)及團(tuán)隊(duì)交流: (營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué):?聆聽(tīng)溝通,?面對(duì)市場(chǎng),?找方案)

1. 第一硬核：遇市不驚
2. 第二硬核：信心十足
3. 第三硬核：客戶投資心理學(xué)
4. 第四硬核:?實(shí)戰(zhàn)準(zhǔn)備
5. ?第五硬核:?自我挑戰(zhàn),?終身學(xué)習(xí)
6. ?第六硬核:?量身定制,?客戶優(yōu)先

D? 四大紅線思想戰(zhàn)略.:?(?自律精神)

1. 第一類(lèi)：風(fēng)險(xiǎn)控管(客戶,?產(chǎn)品,?流程)的重要性及嚴(yán)謹(jǐn)性)
2. 第二類(lèi)：金融的不可能三角(安全性,?收益性,?流動(dòng)性)
3. 第三類(lèi)：咨詢顧問(wèn)角色扮演,?非銷(xiāo)售性質(zhì)

4? 第四類(lèi)：資產(chǎn)配置及投資組合的分析及建議

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