《供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新與風(fēng)險防控》

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供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新與風(fēng)險防控
課程背景：
國際物流巨頭UPS將物流和供應(yīng)鏈金融（以下可簡稱SCF）服務(wù)作為其戰(zhàn)略，指出“未來物
流企業(yè)誰能掌握金融服務(wù)，誰就能成為最終勝利者”。京東劉強東放言，未來收益70%將
來自京東金融服務(wù)。近年來物流與供應(yīng)鏈的深度整合，成為物流業(yè)與金融業(yè)共同關(guān)注的
新興領(lǐng)域。《國富論》中有一段名言：“我們每天需要的食物和飲料，不是出自屠夫，釀酒
家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場是這樣，物流與供應(yīng)鏈金融也是如
此。
金融產(chǎn)品或服務(wù)正不斷向下游市場滲透，這一方面緣于高大上的市場空間在逐步縮小，
中小企業(yè)的市場價值正不斷增大，政府對中小企業(yè)資金難題越來越重視；另一方面，互
聯(lián)網(wǎng)正在顛覆傳統(tǒng)行業(yè)，融資客戶的中小型化與交易的互聯(lián)網(wǎng)化，勢必需要與之匹配的
融資方式和業(yè)務(wù)模式作為配套跟進，以滿足市場的需求。再次，供應(yīng)鏈集成管理思想得
以普及……新環(huán)境造就了新金融、新模式、新機會。
互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟下的供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別何在，產(chǎn)業(yè)鏈金融與供應(yīng)鏈金融又有何區(qū)別
？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創(chuàng)捷、一達通等供應(yīng)鏈領(lǐng)先者以什么模式搶
占市場先機？有哪些可復(fù)制與不可復(fù)制的？期望一起探討……

課程收益：
清楚認(rèn)識供應(yīng)鏈金融發(fā)展淵源、現(xiàn)狀與趨勢
1. 學(xué)會不同類型企業(yè)供應(yīng)鏈金融模式設(shè)計模型
2. 熟悉掌握供應(yīng)鏈金融風(fēng)險控制模型、與工具
3. 增加供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域高端人脈圈與資源整合

授課天數(shù)：2天，6小時/天
授課方式：講授為主、互動分享、案例討論、視頻解析
授課對象（限30人）：
1. 資金擁有方：銀行、基金公司、保險公司、擔(dān)保公司、保理公司等中高層
2. 平臺方：信息平臺中高層
3. 運營方：生產(chǎn)制造企業(yè)、物流企業(yè)、以及服務(wù)性企業(yè)中高層
課程模型：
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課程大綱
第一講：供應(yīng)鏈金融背景：新經(jīng)濟環(huán)境下的供應(yīng)鏈管理
導(dǎo)入：供應(yīng)鏈金融的普遍性—我們都在被供應(yīng)鏈金融模式整合
案例1：供應(yīng)鏈金融的價值—湖南某重工設(shè)備公司運用SCF在2016年銷售逆市增長
案例2：供應(yīng)鏈金融的價值--中國最大知識服務(wù)企業(yè)運用SCF在2016年營收增收1. 5倍
案例3：供應(yīng)鏈金融的價值—北京某貿(mào)易公司運用SCF成功拿到供方返點，增加營收
一、供應(yīng)鏈金融的四大驅(qū)動力
1. 社會精細分工催生SC變革
2. 政府解決中小企業(yè)的融資難
3. 消費信貸模式價值鏈成趨勢
4. 信息技術(shù)的快速發(fā)展與融合
二、SC、SCM、SCF分別為何物
1. SCOR模型
2. 第三利潤源
3. 不同視解角下的供應(yīng)鏈金融認(rèn)知
三、市場巨大需求：中國制造業(yè)資金流現(xiàn)狀調(diào)查報告(COFACE信用調(diào)查)
第二講：供應(yīng)鏈金融特征：供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)與本質(zhì)特征
1. 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融三大區(qū)別
2. 供應(yīng)鏈金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融、物流金融、套匯套利區(qū)別
3. 供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)框架--一個生態(tài)鏈
4. 供應(yīng)鏈金融服務(wù)的利益相關(guān)者
5. 供應(yīng)鏈金融的特點（閉合不是封閉)
6. 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品（倉單質(zhì)押、訂單融資、保單融資、保理、融通倉……）

第三講：供應(yīng)鏈金融運營：不同產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式呈現(xiàn)（重點）
一、生產(chǎn)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)
1. 生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四大效益
2. 生產(chǎn)領(lǐng)域金融的特點
3. 生產(chǎn)企業(yè)融資的關(guān)注點
4. 生產(chǎn)制造開展金融業(yè)務(wù)五個條件
5. 生產(chǎn)企業(yè)滲入供應(yīng)鏈金融的四個環(huán)節(jié)
6. 生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四種類型（傳統(tǒng)型、流程化、定向化、整合化）
案例1：傳統(tǒng)生產(chǎn)制造供應(yīng)金融服務(wù)—平安銀行1. 0模式、業(yè)際與富森模式
案例2：流程化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)-創(chuàng)捷供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)
案例3：定向化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)—陜鼓、聯(lián)想供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新實踐
案例4：整合化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)—山東泰安六合、泰安方興金融創(chuàng)新實踐
二、物流領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)
1. 物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四大效益
2. 物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的二個特點
3. 物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的四種類型（傳統(tǒng)型、變革型、知識型、廣域型）
案例1：物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融現(xiàn)有形態(tài)與產(chǎn)品介紹
案例2：江蘇潤恒區(qū)域變革發(fā)展型物流金融模式
案例3：廈門弘信知識型網(wǎng)絡(luò)拓展物流金融模式
案例4：中國儲運、UPS,匯通供應(yīng)鏈“運東西“等廣域第三方物流的金融模式
三、貿(mào)易流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)
1. 貿(mào)易流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融的四大效益
2. 貿(mào)易流通領(lǐng)域金融的兩個特點
3. 貿(mào)易流通領(lǐng)域金融實施五個條件
4. 貿(mào)易流通領(lǐng)域金融的四維度（廣度、深度、長度、幅度）
5. 貿(mào)易流程領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的四種類型（傳統(tǒng)型、物流導(dǎo)向、市場導(dǎo)向、一體化）
案例1：大連豐隆金融服務(wù)的傳統(tǒng)匯票貼現(xiàn)金融服務(wù)（賒銷、三角債，遠期匯票）
案例2：越海/創(chuàng)捷的物流導(dǎo)向型金融服務(wù)
案例3：一達通、吉信佳市場導(dǎo)向型金融服務(wù)
案例4：怡亞通（協(xié)同商務(wù)）、馮氏利豐一體化供應(yīng)鏈金融服務(wù)
四、電子商務(wù)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)
1. 電子商務(wù)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融服務(wù)的四大效益
2. 電子商務(wù)金融的特點
3. 電子商務(wù)金融的必備三條件
4. 電子商務(wù)領(lǐng)域金融流程分析（采購環(huán)節(jié)、儲存環(huán)節(jié)、銷售環(huán)節(jié)）
案例1：京東電商平臺的供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈（京寶貝理財通京東白條）
案例2：和誠運盈(P2B)整合式SCF模式
案例3：阿里巴巴整合式（B2B2C）供應(yīng)鏈金融模式
五、銀行領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融服務(wù)
1. 銀行供應(yīng)鏈金融的必然性與趨勢性
2. 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的顛覆
3. 銀行供應(yīng)鏈金融的類型（傳統(tǒng)型跨國型信息型整合型）
案例1：工商銀行農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈運作實踐—湛江霞山養(yǎng)殖場合作模式
案例2：廣州南儲與商業(yè)銀行的大宗商品交易最佳實踐

第四講：供應(yīng)鏈金融風(fēng)控：供應(yīng)鏈金融風(fēng)險識別與管理
導(dǎo)入：中國供應(yīng)鏈金融風(fēng)險大事記（中外運長航質(zhì)押監(jiān)管違規(guī)事件）
一、為什么風(fēng)險防控是供應(yīng)鏈金融核心
二、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險產(chǎn)生的三個層面、三個維度、三個領(lǐng)域（外生、內(nèi)生、主體）
三、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的正式與非正式控制
四、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險控制“五化”原則
案例1：解決方案--金電聯(lián)行憑借大數(shù)據(jù)控制中小企業(yè)信用風(fēng)險案例
案例2：廣州紅嶺創(chuàng)投與廣州紙業(yè)融資失敗的風(fēng)險啟示
案例3：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學(xué)到什么
工具：《供應(yīng)鏈主體風(fēng)險評估評分表》《倉儲監(jiān)管合作方評分卡》
《應(yīng)收賬款融資評級表》《商品融資風(fēng)險暴露的評級》
總結(jié)
1. 供應(yīng)鏈金融應(yīng)該是什么
2. ORID聚焦式會話交流
3. 提問與問答

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