123,123,123

《信托工具剖析》

講師背景：
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師詳細(xì)>>

下載需求表打印本課程填寫(xiě)需求表在線咨詢

課程咨詢電話：

《信托工具剖析》詳細(xì)內(nèi)容

《信托工具剖析》

信托工具剖析
需求解析：
信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金
融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、
運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
所要面對(duì)的重要話題！

課程目標(biāo)：
1．通過(guò)課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類
2．通過(guò)結(jié)合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握信托產(chǎn)品種類，并在選擇上達(dá)
到有的放矢的效果
3．通過(guò)課程講解，結(jié)合行動(dòng)學(xué)習(xí)方式，讓學(xué)員體驗(yàn)家族信托服務(wù)的魅力與操作模式
4．讓學(xué)員通過(guò)了解顧客需求，讓信托與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，令
工具運(yùn)用合理到位

課程收益：
1．能掌握信托的九種分類方法、信托三大主體角色，并能把信托九大類專業(yè)術(shù)語(yǔ)分辨清
晰、有效區(qū)分
2．認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品的核心價(jià)值，對(duì)信托產(chǎn)品五個(gè)核心類型進(jìn)行有效區(qū)分，性從六個(gè)方向讀
懂信托產(chǎn)品的主體內(nèi)容
3．能協(xié)助客戶從投資五步曲的步驟來(lái)選擇信托產(chǎn)品，并構(gòu)建合適的信托產(chǎn)品投資組合
4．充分了解家族信托模式的意義，并全方位區(qū)分出信托服務(wù)與信托產(chǎn)品之區(qū)別，通過(guò)認(rèn)
識(shí)四個(gè)經(jīng)典家族信托案例，深入了解家族信托在資產(chǎn)配置中的意義
5．區(qū)分出“遺囑、信托、保險(xiǎn)”三類工具在財(cái)富傳承中的差異，并能掌握信托避稅、避債
的價(jià)值所在
6．通過(guò)模擬演練，更好地把握家族信托的實(shí)操價(jià)值，并能處于高端客戶立場(chǎng)思考家族信
托的核心價(jià)值

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：信托的意義分類與基本術(shù)語(yǔ)
1．信托的意義
2．信托的歷史
3．信托行為
4．信托財(cái)產(chǎn)
5．信托目的
6．受益權(quán)
7．信托報(bào)酬
8．信托責(zé)任
9．信托主體
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客體
11信托分類
1）關(guān)系劃分
2）財(cái)產(chǎn)劃分
3）目的劃分
4）事項(xiàng)劃分
5）受托劃分
6）區(qū)域劃分
7）業(yè)務(wù)劃分
——TOT(信托之信托)

第二講：認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品
一、信托產(chǎn)品的本質(zhì)
二、信托產(chǎn)品類型
1．信托貸款類
2．權(quán)益投資類
3．證券投資類
4．股權(quán)投資類
5．組合運(yùn)用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡(jiǎn)介
三、信托投資“六問(wèn)”
1．信托的投資范圍
2．信托的風(fēng)控措施
3．信托流動(dòng)性考量
4．信托收益性預(yù)期
5．信托管理方質(zhì)量
6．信托的投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品解讀研判
四、為什么要關(guān)注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何選擇信托管理人
分享：國(guó)內(nèi)知名信托管理人

第三講：信托產(chǎn)品選擇模式
一、信托選擇模式——
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4．工具與目標(biāo)關(guān)系
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時(shí)勢(shì)選擇
二、如何構(gòu)建信托產(chǎn)品組合
1．確定投資目標(biāo)
2．制定核心信托
3．選擇非核心信托

第四講：信托服務(wù)模式
一、信托服務(wù)意義——從“墳?zāi)埂鄙斐龅氖终f(shuō)起
二、信托服務(wù)模式——家族信托
三、銀行金融服務(wù)四層次與家族信托服務(wù)差異
四、信托服務(wù)與信托產(chǎn)品區(qū)別
五、家族信托的操作價(jià)值
六、知名信托服務(wù)經(jīng)典案例
1．羅斯查爾德家族信托案例
2．邁克爾杰克遜家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托財(cái)富傳承價(jià)值
1．財(cái)富傳承基本模式差異
2．家族信托財(cái)富傳承優(yōu)勢(shì)
八、家族信托避稅避債解讀
1．家族信托遺產(chǎn)稅規(guī)避
2．家族信托規(guī)避債務(wù)原因
九、海外知名家族信托機(jī)構(gòu)
十、國(guó)內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國(guó)內(nèi)知名人士家族信托案例
模擬演練：家族信托分配設(shè)計(jì)搭配模擬

黃國(guó)亮老師的其它課程

“期”開(kāi)得勝 ——期繳產(chǎn)品營(yíng)銷技能培訓(xùn) 12.25

作為銀行從業(yè)者——如何理解期繳型保險(xiǎn)強(qiáng)勢(shì)回歸的重大意義如何能把握期繳型產(chǎn)品特色升級(jí)服務(wù)模式產(chǎn)生高額成交機(jī)遇如何撬動(dòng)客戶人生核心規(guī)劃使期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品更高效營(yíng)銷1.讓學(xué)員深層次了解期繳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)定位、自身定位，特別是認(rèn)清推動(dòng)期繳型保險(xiǎn)營(yíng)銷的潛在價(jià)值，提升從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求;2.令學(xué)員能結(jié)合保險(xiǎn)營(yíng)銷更好地鎖定客戶忠誠(chéng)度，同時(shí)運(yùn)用SOW(錢包份額)理解銀保業(yè)

講師：黃國(guó)亮詳情

理財(cái)營(yíng)銷心理學(xué) 12.25

作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理——如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離如何激發(fā)客戶潛在理財(cái)目標(biāo)、通過(guò)下定義式營(yíng)銷產(chǎn)品如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何運(yùn)用發(fā)揮自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)1、通過(guò)DISC技術(shù)，讓客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)不同的客戶投資心理，掌握這些投資心態(tài)在金融服務(wù)中的應(yīng)用，提升與客戶的溝通服務(wù)能力;2、令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目

講師：黃國(guó)亮詳情

大客戶需求挖掘與產(chǎn)品營(yíng)銷 12.25

作為客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理——如何判別不同人群差異需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)如何掌握流量存量增量要點(diǎn)、營(yíng)銷客戶實(shí)現(xiàn)多次采購(gòu)如何安排客戶保障傳承規(guī)劃、教育養(yǎng)老財(cái)富保存安排如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、構(gòu)建穩(wěn)妥資產(chǎn)配置方案1.讓理財(cái)經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求;2.讓學(xué)員能掌握一整套客戶開(kāi)發(fā)、引導(dǎo)促

講師：黃國(guó)亮詳情

高凈值人士資產(chǎn)配置策略 12.25

作為投資公司客戶經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實(shí)現(xiàn)存量客戶二次采購(gòu)如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離1.讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求;2.參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求，與客

講師：黃國(guó)亮詳情

顏值高責(zé)任大之女性理財(cái)講座 12.25

“顏值高責(zé)任大”——現(xiàn)代女性社會(huì)地位日益增強(qiáng)，同時(shí)女性亦面臨著事業(yè)與家庭雙重壓力，為此，每位現(xiàn)代女性都希望能更有效地持家，有效地保存家庭財(cái)富、防范風(fēng)險(xiǎn)、提升家庭資產(chǎn)收益，實(shí)現(xiàn)老有所養(yǎng)、幼有所教、家庭幸福之目標(biāo)由財(cái)富管理專家給您最佳指引，傳授“御財(cái)之術(shù)”，通過(guò)合理安排財(cái)務(wù)、合理投資等方式，實(shí)現(xiàn)提升財(cái)富價(jià)值、降低風(fēng)險(xiǎn)之效。同時(shí)，本課程還是企業(yè)給女性員工二次增值的

講師：黃國(guó)亮詳情

保險(xiǎn)存量客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù) 12.25

作為銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理——如何掌握理財(cái)營(yíng)銷核心要點(diǎn)、實(shí)現(xiàn)客戶多次采購(gòu)目的如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、構(gòu)建投資資產(chǎn)配置方案1.讓學(xué)員能掌握一整套客戶開(kāi)發(fā)、引導(dǎo)促成、售后服務(wù)的理財(cái)服務(wù)流程；從流量客戶、存量客戶、增量客戶中挖掘新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)；2.令理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客

講師：黃國(guó)亮詳情

銀保菁英培訓(xùn) 12.25

作為銀?？蛻艚?jīng)理、理財(cái)經(jīng)理——如何判別不同人群差異需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)如何掌握流量存量增量要點(diǎn)、營(yíng)銷客戶實(shí)現(xiàn)多次采購(gòu)如何安排客戶保障傳承規(guī)劃、教育養(yǎng)老財(cái)富保存安排如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、構(gòu)建穩(wěn)妥資產(chǎn)配置方案如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離如何能與客戶實(shí)現(xiàn)高效溝通、提高傾聽(tīng)發(fā)問(wèn)回應(yīng)作用1.讓理財(cái)經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，

講師：黃國(guó)亮詳情

養(yǎng)老與教育的金融機(jī)遇與大客戶營(yíng)銷 12.25

作為保險(xiǎn)代理人——如何掌握教育養(yǎng)老需求信息、分析挖掘客戶潛在需求如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何結(jié)合新理財(cái)型保險(xiǎn)工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)1、令保險(xiǎn)代理人更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要;2、并有針對(duì)性地把新型保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品融入中高端客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)