《八大類30種財(cái)富級(jí)以上客群價(jià)值開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)》
《八大類30種財(cái)富級(jí)以上客群價(jià)值開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)》詳細(xì)內(nèi)容
《八大類30種財(cái)富級(jí)以上客群價(jià)值開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)》
八大類30種財(cái)富級(jí)以上客群
開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)
主講：王鑫偉
課程背景:
愈演愈烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，各大銀行都意識(shí)到，優(yōu)質(zhì)的高凈值客群金融服務(wù)和先進(jìn)的客戶分層管理分群資產(chǎn)配置營(yíng)銷理念，是未來(lái)行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)人員的培養(yǎng)，而基層網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)存財(cái)富管理隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——財(cái)私財(cái)富管理隊(duì)伍基礎(chǔ)薄弱，高端資產(chǎn)配置思維與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，為扭轉(zhuǎn)財(cái)富顧問(wèn)與高端財(cái)私團(tuán)隊(duì)人才欠缺的局面，針對(duì)崗位特點(diǎn)，通過(guò)課程培訓(xùn)與互動(dòng)案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實(shí)財(cái)富級(jí)以上客戶維護(hù)與營(yíng)銷活動(dòng)組織專業(yè)基礎(chǔ)、提升團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)綜合技能，落實(shí)“建生態(tài)、搭場(chǎng)景、看市場(chǎng)、盤客戶、強(qiáng)配置”五大財(cái)私團(tuán)隊(duì)管理工作，掌握市場(chǎng)與政策的趨勢(shì)，深挖財(cái)富級(jí)及準(zhǔn)財(cái)富級(jí)重點(diǎn)客戶的深層需求，運(yùn)用數(shù)字化工具和新的策略批量維護(hù)目標(biāo)客群，全面提升財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓與提升目標(biāo)高端客戶能力，最終達(dá)成全量金融資產(chǎn)配置規(guī)模與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動(dòng)銀行打造一支能夠肩負(fù)起雙金客群（財(cái)富級(jí)及準(zhǔn)財(cái)富級(jí)）開(kāi)拓與維護(hù)任務(wù)的財(cái)富管理隊(duì)伍。課程收益：
（一）提高認(rèn)識(shí)
了解中高凈值客群財(cái)富管理現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)，資產(chǎn)配置方向等，提高對(duì)雙金客群維護(hù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)工作的認(rèn)識(shí)
（二）自我成長(zhǎng)
了解分層管理與分類營(yíng)銷的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高數(shù)字化客群管理的運(yùn)營(yíng)過(guò)程與營(yíng)銷能力
（三）認(rèn)識(shí)客戶
了解雙金客群目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高客戶信任度。
（四）思維轉(zhuǎn)變
改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻粜枨髮?dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷。
（五）技能提升
掌握大數(shù)據(jù)分析技能、萬(wàn)用營(yíng)銷法、場(chǎng)景約訪、面談技巧、產(chǎn)品介紹、交易促成、客戶維護(hù)等必備營(yíng)銷技能。
（六）產(chǎn)能提升
以全量金融資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷核心，提高雙金客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，提升財(cái)私團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成AUM規(guī)模與中收的雙升。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理，私行客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理，客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、產(chǎn)品經(jīng)理，支行行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)；儲(chǔ)備轉(zhuǎn)崗人員等。
課程方式：案例研討+情景演練+視頻教學(xué)+小組討論
課程綱要：
第一部分：中高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升
第一講：財(cái)富管理五大提升方向
提升保險(xiǎn)鎖息能力
提升全量金融資產(chǎn)配置能力
提升協(xié)同營(yíng)銷落地能力
提升高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
提升智能科技應(yīng)用能力
第二講：中高凈值客戶資產(chǎn)配置營(yíng)銷趨勢(shì)
專業(yè)形象的建立與IP打造
全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷六大問(wèn)題
全量金融資產(chǎn)配置的KASH法則
全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷五大管理
全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷管理全流程
第二部分：中高凈值客戶投資管理與資產(chǎn)配置思維的改變
第一講：高凈值人士的投資特點(diǎn)
實(shí)業(yè)投資
實(shí)物投資
金融投資
第二講：高凈值人士資產(chǎn)配置特性
高凈值人士資產(chǎn)配置的多樣性
高凈值人士資產(chǎn)配置的復(fù)雜性
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論
第三講：高凈值人士的風(fēng)險(xiǎn)管理
第三部分：數(shù)字化分層客群管理與客戶維護(hù)活動(dòng)組織
第一講：客戶分群的定性與定量分析
分層管理與AUM提升邏輯
分類營(yíng)銷與高質(zhì)高效邏輯
一點(diǎn)一策到一群一策的落地
第二講：八大類30種客群及規(guī)律剖析
企業(yè)主六類客群
商戶型四類客群
高齡層兩類客群
車主兩類客群
代發(fā)薪八類客群
“數(shù)字人”客群
按財(cái)富獲得方式分類的六大客群
其他重點(diǎn)客群
第三講：客群的擴(kuò)群、延展與價(jià)值深挖
同一客群的擴(kuò)群策略
同累客群的延展策略
客群價(jià)值開(kāi)發(fā)的沙漏理論
第四講：雙金存量客戶金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營(yíng)策劃
蜜月，優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品或服務(wù)開(kāi)拓拉新
提升，客戶金融資產(chǎn)升等升級(jí)
價(jià)值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤(rùn)貢獻(xiàn)度
防降，臨界客戶提升與防降
贏回，流失客戶再挽回與再蜜月
第四部分：KYP產(chǎn)品地圖技能與雙金客群畫像管理
第一講：營(yíng)銷心理學(xué)
第二講：KYP產(chǎn)品地圖的含意說(shuō)明
第三講：不同客群真正關(guān)心的重點(diǎn)
第四講：重點(diǎn)產(chǎn)品或服務(wù)模壓話術(shù)輸出與演練
理財(cái)/存款類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
基金/權(quán)益類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
保險(xiǎn)類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
品質(zhì)養(yǎng)老客群的模壓與話術(shù)演練
其他類客群的模壓與話術(shù)演練
第五講：KYP與KYC對(duì)接的邏輯思維
第六講：雙金客群畫像分析與維護(hù)案例
王鑫偉老師的其它課程
行外掘金外拓團(tuán)隊(duì)機(jī)制建設(shè)與培養(yǎng)方案主講：王鑫偉課程背景：近年來(lái)，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)殘酷無(wú)情、市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，逐步形成了全方位的競(jìng)爭(zhēng)局面，國(guó)有、股份、地方、農(nóng)商行統(tǒng)統(tǒng)都要進(jìn)行營(yíng)銷動(dòng)作，外拓營(yíng)銷一夜之間成為了各家銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)與客戶資源增量的重要手段，其重要性自不言而喻。網(wǎng)點(diǎn)作為銀行機(jī)構(gòu)最重要的服務(wù)營(yíng)銷渠道、處于銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)最前線的陣地，越來(lái)越多的獲得各大銀行領(lǐng)導(dǎo)層的關(guān)注和重
講師：王鑫偉詳情
“強(qiáng)隊(duì)伍、聚合力、固本強(qiáng)基”外拓隊(duì)伍建設(shè)培訓(xùn)項(xiàng)目主講：王鑫偉項(xiàng)目背景：近年來(lái)，商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)殘酷無(wú)情、市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，逐步形成了全方位的競(jìng)爭(zhēng)局面，外拓營(yíng)銷一夜之間成為了各家銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)與客戶資源增量的重要手段，其重要性自不言而喻。網(wǎng)點(diǎn)作為銀行機(jī)構(gòu)最重要的服務(wù)營(yíng)銷渠道、處于銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)最前線的陣地，產(chǎn)品經(jīng)理或外拓營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)提升、服務(wù)提升、人才提升、品牌提升至
講師：王鑫偉詳情
金牌對(duì)公團(tuán)隊(duì)管理賦能計(jì)劃對(duì)公業(yè)務(wù)精細(xì)化管理主講：王鑫偉課程背景：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，在利率市場(chǎng)化步伐不斷加快，大型企業(yè)直接融資不斷增加、外部監(jiān)管力度持續(xù)趨嚴(yán)，區(qū)域性商業(yè)銀行正面臨“利潤(rùn)增速下滑、不良貸款雙升”的不利局面。從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看，對(duì)公業(yè)務(wù)仍然是區(qū)域性商業(yè)銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)的最核心組成，是其金融服務(wù)創(chuàng)新的重要載體，也是通過(guò)交叉銷售促進(jìn)其零售業(yè)務(wù)發(fā)展的強(qiáng)大推動(dòng)
講師：王鑫偉詳情
決勝開(kāi)門紅商行開(kāi)門紅啟動(dòng)會(huì)動(dòng)員類培訓(xùn)主講：王鑫偉項(xiàng)目背景:1、課程背景目前各家行的零售個(gè)金一線在營(yíng)銷中都存在著諸多痛點(diǎn)：客戶邀約不來(lái)、流失情況嚴(yán)重；客戶熟悉度不夠、營(yíng)銷技能不強(qiáng)；廳堂活動(dòng)和外拓吸金效果不強(qiáng)。如何解決這些痛點(diǎn)，增強(qiáng)客戶黏性？如何讓產(chǎn)能充分爆發(fā)？本課程將運(yùn)用大量商業(yè)銀行典型案例，并結(jié)合目前銀行零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和痛點(diǎn)，從案例切入、用經(jīng)驗(yàn)啟發(fā)、同時(shí)結(jié)合
講師：王鑫偉詳情
全量開(kāi)門紅——開(kāi)門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏主講:王鑫偉課程背景：近年來(lái)，除對(duì)私業(yè)務(wù)以外，對(duì)公、普惠條線也啟動(dòng)了本條線的開(kāi)門紅，因此，機(jī)構(gòu)容易形成“主管行長(zhǎng)抓對(duì)公，營(yíng)銷副職抓對(duì)私，全行抓普惠”的誤區(qū)。結(jié)合對(duì)歷年年開(kāi)門紅的案例萃取及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，我們發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題通常會(huì)影響旺開(kāi)門紅的效果：部門溝通協(xié)調(diào)未通順，與旺季營(yíng)銷相關(guān)的工作滯后；一線隊(duì)伍火線輪崗，新手較多，對(duì)首季營(yíng)銷
講師：王鑫偉詳情
商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)數(shù)字思想數(shù)字經(jīng)營(yíng)數(shù)字客戶主講：王鑫偉課程背景：銀行“數(shù)字化經(jīng)營(yíng)”的概念，在2015年逐漸引起重視。六年來(lái)，商業(yè)銀行的各類轉(zhuǎn)型發(fā)展既有真正擁有數(shù)字化內(nèi)核的發(fā)展，也有以數(shù)字化為名，但實(shí)操上依然是傳統(tǒng)模式的所謂轉(zhuǎn)型和變革。直至后疫情時(shí)代，數(shù)字化經(jīng)營(yíng)這一概念才逐漸沉淀、成型。眾所周知，商業(yè)銀行的數(shù)字化發(fā)展，國(guó)行以建行為首，股份行以招行為首。
講師：王鑫偉詳情
《十大普惠渠道掘金策略》 01.06
十大普惠渠道掘金策略普惠金融與小微信貸營(yíng)銷實(shí)務(wù)主講：王鑫偉課程背景：普惠金融是商業(yè)銀行的政治任務(wù)，也是資產(chǎn)類業(yè)務(wù)發(fā)展的藍(lán)海。對(duì)于國(guó)行來(lái)說(shuō)，基層支行擅長(zhǎng)做零售，習(xí)慣于做中大型企業(yè)，而在規(guī)模較大、授信額度相對(duì)較小的小微企業(yè)領(lǐng)域，支行及客戶經(jīng)理在客戶需求分析、營(yíng)銷策略等方面，經(jīng)驗(yàn)不足。黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平總書記高度重視普惠金融工作，強(qiáng)調(diào)要強(qiáng)化對(duì)市場(chǎng)主體的金融支持
講師：王鑫偉詳情
圍繞二十四節(jié)氣的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷和客戶服務(wù)活動(dòng)策劃與文案主講：王鑫偉課程背景：以廳堂為主陣地的展業(yè)活動(dòng)策劃已是與客戶批量交互、批量觸達(dá)、批量營(yíng)銷的重要手段之一。傳統(tǒng)廳堂活動(dòng)策劃的桎梏在于“營(yíng)銷目的過(guò)強(qiáng)”、“為做而做”以及“從行方的角度考慮客戶需求”，因此流于形式或效果不佳，有必要重新思考如何將行里的活動(dòng)策劃連續(xù)、持久、主題明確、增強(qiáng)客群關(guān)系和達(dá)成營(yíng)銷目的。二十四節(jié)氣
講師：王鑫偉詳情
云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化解決方案數(shù)字思想數(shù)字經(jīng)營(yíng)數(shù)字客戶主講：王鑫偉課程背景：數(shù)字化經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的新戰(zhàn)場(chǎng)。在規(guī)則、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)尚未清晰的時(shí)候，各家銀行都在摸索、試錯(cuò)。對(duì)于中小銀行而言，試錯(cuò)成本不僅意味著巨大的負(fù)擔(dān)，也意味著越來(lái)越難以后來(lái)居上。本課程的設(shè)計(jì)，是通過(guò)介紹成功的區(qū)域銀行、國(guó)有銀行在支行網(wǎng)點(diǎn)層面的數(shù)字化工具的開(kāi)發(fā)和部署，向?qū)W員展示了基于支
講師：王鑫偉詳情
中小企業(yè)及無(wú)貸戶賬戶開(kāi)發(fā)與存款爭(zhēng)奪培訓(xùn)方案書主講：王鑫偉課程背景：在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，商業(yè)銀行在對(duì)公客戶的選擇和開(kāi)發(fā)上，將會(huì)面臨與以往截然不同的局面。其中，中小企業(yè)行業(yè)特性豐富的變化，以及在融資等金融產(chǎn)品方面旺盛的需求，正讓商業(yè)銀行的心態(tài)從被動(dòng)接待轉(zhuǎn)為主動(dòng)獲取。換句話說(shuō)，如何在中小微企業(yè)開(kāi)設(shè)前爭(zhēng)取在我行開(kāi)戶，開(kāi)戶后如何有效吸儲(chǔ)，對(duì)于習(xí)慣了開(kāi)發(fā)大戶、以貸轉(zhuǎn)儲(chǔ)、
講師：王鑫偉詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21165
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20247
- 3行政專員崗位職責(zé) 19057
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16226
- 5員工守則 15465
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15404
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15115
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14558
- 9文件簽收單 14204
