《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》
《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》詳細(xì)內(nèi)容
《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》
《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》
主講：李老師 約6小時(shí)
模塊一：小微企業(yè)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1. 銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)
1. 利率市場(chǎng)化要求銀行承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)
2. 臺(tái)灣銀行業(yè)現(xiàn)狀
3. 大陸小微金融發(fā)展現(xiàn)狀
2. 從巴塞爾協(xié)議看小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)
1. 巴塞爾協(xié)議對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)是小微信貸的頭號(hào)風(fēng)險(xiǎn)
3. 信息不對(duì)稱(chēng)是產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的根源
1) 道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇
2) 低成本的解決信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題是小微金融成功的關(guān)鍵
模塊二 小微企業(yè)貸后管理
信貸管理的本質(zhì)
認(rèn)識(shí)問(wèn)題貸款
造成了問(wèn)題貨款的原因
如何預(yù)防問(wèn)題貸款
貸后管理四大核心
1. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
2. 擔(dān)保管理
3. 對(duì)借款人的貸后監(jiān)控
4. 信貸業(yè)務(wù)到期處理
不良貸款的處理分為兩類(lèi)
1. 公司客戶(hù)不良貸款的處理
2. 個(gè)人客戶(hù)不良貸款的處理
模塊三：不良貸款的催收
1. 銀行不良貸款的特點(diǎn)
1. 單筆金額小
2. 比數(shù)大
3. 壞賬率高
4. 催繳難
2. 分類(lèi)處置原則
3. 目前常用的催收方式
1. 訴訟外解決方式
1) 銀行內(nèi)部催收
2) 委外催收
2. 訴訟解決方式
4. 工作中8種有效的催收方法
1. 定期篩濾法
2. 重點(diǎn)突破
3. 交叉清收
4. 旁敲側(cè)擊
5. 依法起訴
6. 借力打力
7. 穿針引線
8. 有效激勵(lì)
5. 保障措施
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《中小企業(yè)客戶(hù)風(fēng)控與投貸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)》主講：李老師約6小時(shí)一、投貸聯(lián)動(dòng)及意義1.什么是投貸聯(lián)動(dòng)2.投貸聯(lián)動(dòng)是增強(qiáng)客戶(hù)粘性的需要3.投貸聯(lián)動(dòng)分散信貸風(fēng)險(xiǎn)的需要4.投貸聯(lián)動(dòng)是提升銀行盈利的需要案例分享，互動(dòng)交流討論二、銀行投貸聯(lián)動(dòng)以貸為主，以投為輔1.中小企業(yè)風(fēng)控特點(diǎn)（一）個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)大于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（二）操作風(fēng)險(xiǎn)大于信用風(fēng)險(xiǎn)（三）借款主體的人品比資產(chǎn)來(lái)得重要（四）嚴(yán)格的信
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《綜合客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升》李老師（6小時(shí)）第一部分客戶(hù)分析1.客戶(hù)信貸需求特點(diǎn)2.客戶(hù)群的特點(diǎn)第二部分電話銷(xiāo)售1.小微貸款電話營(yíng)銷(xiāo)的目的1.潛在客戶(hù)的幾個(gè)特征2.將風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)排除在外3.樹(shù)立本行品牌形象2.電話營(yíng)銷(xiāo)流程1.客戶(hù)決策的6個(gè)心理步驟2.電話營(yíng)銷(xiāo)的六個(gè)步驟3.電話營(yíng)銷(xiāo)的前期準(zhǔn)備1.怎樣搜尋潛在客戶(hù)的聯(lián)系方式2.需要準(zhǔn)備的資料4.電話營(yíng)銷(xiāo)的幾個(gè)關(guān)鍵1
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《新形勢(shì)下小微營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)控》主講:李老師約12小時(shí)第一模塊：新形勢(shì)下的小微營(yíng)銷(xiāo)第一部分?新形勢(shì)新在哪里1.優(yōu)質(zhì)企業(yè)爭(zhēng)奪白熱化2.兩增兩控下的價(jià)格戰(zhàn)第二部分新的政策解讀1.《關(guān)于進(jìn)一步對(duì)中小微企業(yè)貸款實(shí)施階段性延期還本付息的通知》2.《關(guān)于加大小微企業(yè)信用貸款支持力度的通知》3.《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》第二部分??普惠客戶(hù)快速拓展底層邏輯與
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《新形勢(shì)下小微營(yíng)銷(xiāo)及存量客戶(hù)維護(hù)》主講:李老師約6小時(shí)第一部分?新形勢(shì)新在哪里1.優(yōu)質(zhì)企業(yè)爭(zhēng)奪白熱化2.兩增兩控下的價(jià)格戰(zhàn)第二部分??小微客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)1.什么是營(yíng)銷(xiāo)2.“4P”理論3.由4P轉(zhuǎn)向4C1.聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)小微客戶(hù)的獲取小微客戶(hù)獲客的兩大難點(diǎn)1.如何讓客戶(hù)知道我們：搜索障礙2.如何讓客戶(hù)找到我們：位置障礙通過(guò)心智模式解決搜索障礙3.為什么要刷存在
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《行業(yè)分析與信貸投放》 07.25
《行業(yè)分析與信貸投放》主講:李老師約6小時(shí)行業(yè)分析的重要意義1.幫助了解其經(jīng)營(yíng)環(huán)境2.識(shí)別該行業(yè)共性風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行預(yù)測(cè)3.識(shí)別企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是否能取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)4.更客觀了解財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估其償信能力5.決定客源、利率、結(jié)構(gòu)的主要因素如何運(yùn)用行業(yè)分析進(jìn)行貸風(fēng)險(xiǎn)控制1.行業(yè)總量分析2.行業(yè)結(jié)構(gòu)分析3.行業(yè)周期風(fēng)析4.產(chǎn)業(yè)鏈及產(chǎn)品分析5.企業(yè)及融資行為分析商貿(mào)類(lèi)行業(yè)分析
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《銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場(chǎng)開(kāi)拓與業(yè)務(wù)提升》主講：李老師課時(shí)：6小時(shí)培訓(xùn)背景：隨著城市金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，對(duì)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)的爭(zhēng)奪對(duì)于銀行變得越來(lái)越重要。因此，各大銀行都在積極開(kāi)拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)，對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)的深度開(kāi)發(fā)成為銀行新的利潤(rùn)增長(zhǎng)助推器。培訓(xùn)目的：提升學(xué)員在鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳能力；掌握做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)拓的關(guān)鍵要點(diǎn)；掌握鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場(chǎng)活動(dòng)策劃與促銷(xiāo)
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《銀行整村授信模式七步解構(gòu)》 07.25
《銀行整村授信模式七步解構(gòu)》主講：李老師約6-12小時(shí)一、整村授信模式的內(nèi)涵1.社區(qū)銀行的案例2.整村授信的理念3.整村授信的五個(gè)改變4.整村授信的六面轉(zhuǎn)型5.整村授信的七大步驟二、整村授信模式之一“選”1.社區(qū)調(diào)研的要點(diǎn)2.社區(qū)規(guī)劃的原則3.社區(qū)管理的維度三、整村授信模式之二“找”1.優(yōu)秀平臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)2.平臺(tái)搭建的方法3.有效關(guān)鍵人的標(biāo)準(zhǔn)4.關(guān)鍵人尋找的方法
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