《商業(yè)銀行案件防控實(shí)務(wù)》
《商業(yè)銀行案件防控實(shí)務(wù)》詳細(xì)內(nèi)容
《商業(yè)銀行案件防控實(shí)務(wù)》
規(guī)范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項(xiàng)重要工作,也是新形勢(shì)下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點(diǎn),基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié),應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì),如何抓好案防工作,應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí),強(qiáng)化內(nèi)部管理,實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重
?認(rèn)清案件防控形勢(shì)，深入推進(jìn)案防治理工作
?了解案件防控存在的問題，從而針對(duì)性解決
?掌握常見六種銀行典型案件及防范實(shí)務(wù)
?落實(shí)自身案防措施，開展案件專項(xiàng)治理工作
第一講：如何理解案件防控？
一、當(dāng)前銀行面臨的案防形式
1. 金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)復(fù)雜
2. 案件風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)嚴(yán)峻
3. 案發(fā)特點(diǎn)突出
二、銀行案件定義與分類
1. 三要素：人、行為、程度
2. 第一類：涉嫌觸犯刑法的
3. 第二類：存在其他違法違規(guī)行為的
4. 第三類：不涉嫌觸犯刑法也無(wú)其他違法違規(guī)行為的
三、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)信息
1.七類風(fēng)險(xiǎn)事件信息
2.七類操作風(fēng)險(xiǎn)
3.四種風(fēng)險(xiǎn)模塊
四、銀行案件、案件信息與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性
1. 案件風(fēng)險(xiǎn)信息是操作風(fēng)險(xiǎn)的演變，案件是案件風(fēng)險(xiǎn)信息的惡化
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理是案件防控的基礎(chǔ)，案件防控的重點(diǎn)就是有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)
第二講：為什么要進(jìn)行案件防控？
一、一批大案要案相繼暴露
?近期各大商業(yè)銀行發(fā)生的大案要案
二、銀行發(fā)生案件的危害
1. 影響資金安全
2. 影響隊(duì)伍建設(shè)
3. 影響社會(huì)形象
4. 影響經(jīng)營(yíng)發(fā)展
5. 引起法律糾紛
三、銀行案件防控工作中存在的問題
1. 思想誤區(qū)
2. 管理誤區(qū)
五、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)成因
1. 思想認(rèn)識(shí)不充分，對(duì)案防重視不夠
2. 公司（法人）治理不完善，監(jiān)督約束缺失
3. 制度流程不健全，執(zhí)行力不足
4. 監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風(fēng)險(xiǎn)
5. 責(zé)任追究不到位，懲戒警示作用不足
6. 教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范
7. 經(jīng)營(yíng)思想不端正，弱化了內(nèi)部管理
8. 選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察
六、常見的六種典型案件解析
1. 票據(jù)類
2. 騙貸類
3. 存款類
4. 互保類
5. 違法放貸類
6. 理財(cái)飛單類
第三講：如何進(jìn)行案件防控？
一、銀監(jiān)會(huì)推進(jìn)案件防控的主要措施
1. 銀行案件防控目標(biāo)
2. 十三條意見
3. 六個(gè)領(lǐng)域、兩個(gè)環(huán)節(jié)、四項(xiàng)制度
4. 注意九種人
5. 開展十項(xiàng)聯(lián)動(dòng)
6. 加強(qiáng)四項(xiàng)“技防”
三、開展案防自評(píng)估，建立排查機(jī)制，進(jìn)行案件責(zé)任追究
1. “一案四問責(zé)”
2. “雙線問責(zé)”
3. “上追兩級(jí)”
四、開展案件專項(xiàng)治理
第四講：課程結(jié)論與回顧
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
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合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對(duì)策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國(guó)商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行?！駨?qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)●有效的合規(guī)風(fēng)
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銀行作為一個(gè)商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營(yíng)行為、交易行為和管理行為始終會(huì)涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營(yíng)管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對(duì)銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營(yíng)管理中面對(duì)的法
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近年來，困擾中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年上半年，中國(guó)金融系統(tǒng)中的不良貸款已達(dá)到近5萬(wàn)億。作為資本扣減項(xiàng)的呆賬貸款，其對(duì)資本充足率的影響舉足輕重。大量呆賬貸款的存在則直接抵消了資本的增加，降低了資本充足率，加大了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防范措施和提高不良貸款處置能力已成為銀行目前的當(dāng)務(wù)之急。如何高效催收不
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據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，2017年我國(guó)銀行信貸資產(chǎn)總額達(dá)到129萬(wàn)億元，其中不良貸款1.7萬(wàn)億，而且還潛藏著不少隱性風(fēng)險(xiǎn)，因此必須全力打好信貸風(fēng)險(xiǎn)防范化解的攻堅(jiān)戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。近年來，困擾中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年6月末，商業(yè)銀行不良貸款率為1.86，不良貸款余額為1.957萬(wàn)億人民幣，較3月末增加1
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銀行作為一個(gè)商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營(yíng)行為、交易行為和管理行為始終會(huì)涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營(yíng)管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對(duì)銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營(yíng)管理中面對(duì)的法
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隨著信用卡發(fā)卡量和使用頻率的日益增加，隨之而來的信用卡風(fēng)險(xiǎn)問題也越來越突出。從發(fā)行、使用結(jié)算到銀行日常監(jiān)管等諸多環(huán)節(jié)都存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，使得信用卡風(fēng)險(xiǎn)具有涉及面廣、風(fēng)險(xiǎn)種類多樣、社會(huì)危害性大的特點(diǎn)。如何有效識(shí)別當(dāng)前形式下的信用卡風(fēng)險(xiǎn)，制定切實(shí)有效的發(fā)卡及日?？刂企w系，降低信用卡風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，提高商業(yè)銀行的利潤(rùn)水平成為各家商業(yè)銀行面臨的重大課題。一般情況下，信用
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信貸業(yè)務(wù)是流程性非常強(qiáng)的工作，從操作流程上大體上可分為客戶申請(qǐng)、受理、貸前調(diào)查、貸款審查與審批、貸款發(fā)放、貸后管理及逾期貸款清收等幾個(gè)階段。信貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的是信用，管理的是風(fēng)險(xiǎn)，從事信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)其核心競(jìng)爭(zhēng)力本質(zhì)上體現(xiàn)為管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，尤其是管理法律風(fēng)險(xiǎn)的能力，信貸機(jī)構(gòu)的基本職能就是預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)?！窨蛻艚?jīng)理勝任4項(xiàng)基本素質(zhì)●信貸業(yè)務(wù)全流程6項(xiàng)管理●
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近年來，國(guó)家大力整頓催收市場(chǎng)，過去依靠暴力催收、騷擾式催收、罪惡式催收的方式已經(jīng)沒有生存的余地，逾期催收必須向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、合法化、科學(xué)化的陽(yáng)光式催收轉(zhuǎn)變。如何有效提升催收人員的法務(wù)知識(shí)從而提高催回率，同時(shí)規(guī)避催收可能帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)成為必須平衡處理的重大問題。本課程從催收所涉及的各類法律關(guān)系出發(fā)，結(jié)合逾期催收相關(guān)的法律法規(guī)解釋，輔助大量法律催收案例，幫助催
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催收實(shí)戰(zhàn)高級(jí)談判技巧課程背景：不良資產(chǎn)催收是目前商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)降低不良風(fēng)險(xiǎn)，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高催收人員的催收談判技巧成為一個(gè)核心問題。不良催收是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨(dú)特性。根據(jù)講師多年從事不良催收的實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價(jià)還價(jià)折中妥協(xié)”式談判，那么到底有沒
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