《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范與案件處置》
《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范與案件處置》詳細(xì)內(nèi)容
《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范與案件處置》
隨著信用卡發(fā)卡量和使用頻率的日益增加，隨之而來的信用卡風(fēng)險(xiǎn)問題也越來越突出。從發(fā)行、使用結(jié)算到銀行日常監(jiān)管等諸多環(huán)節(jié)都存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，使得信用卡風(fēng)險(xiǎn)具有涉及面廣、風(fēng)險(xiǎn)種類多樣、社會(huì)危害性大的特點(diǎn)。如何有效識(shí)別當(dāng)前形式下的信用卡風(fēng)險(xiǎn)，制定切實(shí)有效的發(fā)卡及日?？刂企w系，降低信用卡風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，提高商業(yè)銀行的利潤水平成為各家商業(yè)銀行面臨的重大課題。
一般情況下，信用卡的風(fēng)險(xiǎn)可分為信用風(fēng)險(xiǎn)，欺詐風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和洗錢等類別的風(fēng)險(xiǎn)。而隨著信用卡的普及和同業(yè)競爭的加劇，信用卡糾紛的類型越發(fā)多元化、復(fù)雜化。如何有效處置越來越多的信用卡糾紛案件并有針對(duì)性的解決相關(guān)司法追討疑難問題，是需要重點(diǎn)提升的核心。
本課程從信用卡風(fēng)險(xiǎn)分析與防范出發(fā)，結(jié)合信用卡相關(guān)法律法規(guī)解釋，厘清了信用卡風(fēng)險(xiǎn)所涉的各類法律關(guān)系，結(jié)合司法實(shí)踐重點(diǎn)講授信用卡糾紛案件的司法處置和維權(quán)?？梢葬槍?duì)性的提升信用卡風(fēng)控人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件的處置技巧，加大追討力度，攻克諸如信用卡惡意透支、盜刷冒用等疑難問題的解決辦法。
第一講：信用卡風(fēng)險(xiǎn)分析與防范對(duì)策
一、信用風(fēng)險(xiǎn)
二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)
三、操作風(fēng)險(xiǎn)
四、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和洗錢
第二講：信用卡欠款所涉法律關(guān)系
一、民事法律關(guān)系
二、行政法律關(guān)系
三、刑事法律關(guān)系
第三講：信用卡糾紛案件的處置與維權(quán)的五個(gè)關(guān)鍵
一、如何認(rèn)定信用卡案件性質(zhì)是民事案件還是刑事案件
1. 信用卡犯罪有關(guān)的法律規(guī)定和司法解釋
2. 如何判斷“以非法占有為目的”
3. 如何判斷“透支金額”
二、如何認(rèn)定信用卡合同成立和生效時(shí)間
三、如何認(rèn)定交易明細(xì)紀(jì)錄和清單的證據(jù)效力
1. 證據(jù)合法有效
2. 書面證據(jù)
3. 持卡人舉證責(zé)任
四、信用卡糾紛案件的舉證責(zé)任分配
1. 發(fā)卡行的責(zé)任認(rèn)定
2. 持卡人合理使用和妥善保管信用卡的義務(wù)的認(rèn)定
3. 特約商戶的合理審查義務(wù)的認(rèn)定
司法案例：廣東省東莞市第一人民法院松山湖法庭司法實(shí)踐
案例1：信用卡被他人盜刷案例
案例2：案外人冒領(lǐng)信用卡消費(fèi)案例
案例3：偽卡消費(fèi)案例
五、惡意透支的處置策略
1. 惡意透支的六種情形
2. 涉嫌惡意透支的催收策略
3. 信用卡詐騙罪及量刑標(biāo)準(zhǔn)
4. 惡意透支案例分析及司法實(shí)踐
第四講：課程結(jié)論與回顧
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
潘玉良老師的其它課程
合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對(duì)策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行?！駨?qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)●有效的合規(guī)風(fēng)
講師：潘玉良詳情
銀行作為一個(gè)商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會(huì)涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對(duì)銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對(duì)的法
講師：潘玉良詳情
近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年上半年，中國金融系統(tǒng)中的不良貸款已達(dá)到近5萬億。作為資本扣減項(xiàng)的呆賬貸款，其對(duì)資本充足率的影響舉足輕重。大量呆賬貸款的存在則直接抵消了資本的增加，降低了資本充足率，加大了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防范措施和提高不良貸款處置能力已成為銀行目前的當(dāng)務(wù)之急。如何高效催收不
講師：潘玉良詳情
據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，2017年我國銀行信貸資產(chǎn)總額達(dá)到129萬億元，其中不良貸款1.7萬億，而且還潛藏著不少隱性風(fēng)險(xiǎn)，因此必須全力打好信貸風(fēng)險(xiǎn)防范化解的攻堅(jiān)戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年6月末，商業(yè)銀行不良貸款率為1.86，不良貸款余額為1.957萬億人民幣，較3月末增加1
講師：潘玉良詳情
銀行作為一個(gè)商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會(huì)涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對(duì)銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對(duì)的法
講師：潘玉良詳情
信貸業(yè)務(wù)是流程性非常強(qiáng)的工作，從操作流程上大體上可分為客戶申請(qǐng)、受理、貸前調(diào)查、貸款審查與審批、貸款發(fā)放、貸后管理及逾期貸款清收等幾個(gè)階段。信貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營的是信用，管理的是風(fēng)險(xiǎn)，從事信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)其核心競爭力本質(zhì)上體現(xiàn)為管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，尤其是管理法律風(fēng)險(xiǎn)的能力，信貸機(jī)構(gòu)的基本職能就是預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)?！窨蛻艚?jīng)理勝任4項(xiàng)基本素質(zhì)●信貸業(yè)務(wù)全流程6項(xiàng)管理●
講師：潘玉良詳情
規(guī)范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項(xiàng)重要工作,也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點(diǎn),基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié),應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢,如何抓好案防工作,應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí),強(qiáng)化內(nèi)部管理,實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重?認(rèn)
講師：潘玉良詳情
近年來，國家大力整頓催收市場，過去依靠暴力催收、騷擾式催收、罪惡式催收的方式已經(jīng)沒有生存的余地，逾期催收必須向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、合法化、科學(xué)化的陽光式催收轉(zhuǎn)變。如何有效提升催收人員的法務(wù)知識(shí)從而提高催回率，同時(shí)規(guī)避催收可能帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)成為必須平衡處理的重大問題。本課程從催收所涉及的各類法律關(guān)系出發(fā)，結(jié)合逾期催收相關(guān)的法律法規(guī)解釋，輔助大量法律催收案例，幫助催
講師：潘玉良詳情
催收實(shí)戰(zhàn)高級(jí)談判技巧課程背景：不良資產(chǎn)催收是目前商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)降低不良風(fēng)險(xiǎn)，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高催收人員的催收談判技巧成為一個(gè)核心問題。不良催收是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨(dú)特性。根據(jù)講師多年從事不良催收的實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價(jià)還價(jià)折中妥協(xié)”式談判，那么到底有沒
講師：潘玉良詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315