《商業(yè)銀行風(fēng)險合規(guī)管理與內(nèi)控》
《商業(yè)銀行風(fēng)險合規(guī)管理與內(nèi)控》詳細(xì)內(nèi)容
《商業(yè)銀行風(fēng)險合規(guī)管理與內(nèi)控》
合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會主義市場經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。
當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理方面還存在著合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行。
● 強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理意識
● 有效的合規(guī)風(fēng)險管理對策
● 倡導(dǎo)建立“思想文化-政策制度-組織行為”合規(guī)風(fēng)險管理框架
● 精彩案例的融會貫通
第一講：合規(guī)風(fēng)險的定義與理解
1. BASEL合規(guī)風(fēng)險定義
2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的理解
3. 銀監(jiān)會合規(guī)的定義
4. 其他合規(guī)定義
5. 案件回顧—從治理類案件到管理類案件
6. 合規(guī)風(fēng)險的影響與代價
第二講：合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控
一、內(nèi)法還是外法
1. 合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險三者之間的關(guān)系
2. 外法內(nèi)化流程
3. 內(nèi)控三道防線理念
二、全面風(fēng)險管理框架
1. 專項(xiàng)合規(guī)管理流程實(shí)例—反洗錢
2. 三類合規(guī)風(fēng)險管理—儀表盤示例
3. 風(fēng)險合規(guī)管理流程框架
三、內(nèi)部控制基本原理
1. COSO 1992內(nèi)部控制框架
2. COSO 2003全面風(fēng)險管理框架
3. COSOI與COSOII框架比較
4. ERM框架八要素
5. 復(fù)雜多維的監(jiān)管環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)
第三講：內(nèi)控治理
一、內(nèi)部控制三道防線體系
1. 內(nèi)部控制三道防線的基本架構(gòu)和含義
2. 內(nèi)部控制三道防線的一般原理
二、某銀行內(nèi)控實(shí)踐案例
1. 治理架構(gòu)與內(nèi)控平臺的建設(shè)
2. 機(jī)構(gòu)間規(guī)章制度的差異帶來的挑戰(zhàn)
3. 如何應(yīng)對COSO和BASEL兩方面挑戰(zhàn)
第四講：操作風(fēng)險管理
一、內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理的關(guān)系
1. 表述略有不同，精神實(shí)質(zhì)一致
2. 應(yīng)對思路：一心二用
二、操作風(fēng)險管理
1. 操作風(fēng)險定義解讀
2. 操作風(fēng)險管理流程循環(huán)
3. 操作風(fēng)險管理框架
4. 操作風(fēng)險管理三大工具
5. 操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（KRI）
6. 操作風(fēng)險損失事件的四種情況
7. 操作風(fēng)險分類辦法
第五講：案例解析
1. 支行副行長指令柜員代理開通網(wǎng)上銀行詐騙客戶資金案
2. 信貸客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案和違法承兌票據(jù)案
3. 理財客戶經(jīng)理私售“飛單”理財產(chǎn)品案
4. 公司信貸客戶經(jīng)理上門簽訂保證合同簽章虛假案
5. 個人信貸客戶經(jīng)理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領(lǐng)銀行卡案
6. 離職員工冒充銀行工作人員在營業(yè)場所非法吸收公眾存款案
7. 信貸客戶經(jīng)理偷換企業(yè)預(yù)留印鑒卡詐騙客戶資金案
8. 支行副行長內(nèi)外勾結(jié)，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案
第六講：課程收尾
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
潘玉良老師的其它課程
《銀行法律風(fēng)險防范與反腐倡廉》 12.25
銀行作為一個商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風(fēng)險，給銀行造成財務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法
講師：潘玉良詳情
近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年上半年，中國金融系統(tǒng)中的不良貸款已達(dá)到近5萬億。作為資本扣減項(xiàng)的呆賬貸款，其對資本充足率的影響舉足輕重。大量呆賬貸款的存在則直接抵消了資本的增加，降低了資本充足率，加大了銀行的信用風(fēng)險。因此加強(qiáng)信用風(fēng)險防范措施和提高不良貸款處置能力已成為銀行目前的當(dāng)務(wù)之急。如何高效催收不
講師：潘玉良詳情
《商業(yè)銀行貸款風(fēng)險防控》 12.25
據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計，2017年我國銀行信貸資產(chǎn)總額達(dá)到129萬億元，其中不良貸款1.7萬億，而且還潛藏著不少隱性風(fēng)險，因此必須全力打好信貸風(fēng)險防范化解的攻堅戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年6月末，商業(yè)銀行不良貸款率為1.86，不良貸款余額為1.957萬億人民幣，較3月末增加1
講師：潘玉良詳情
銀行作為一個商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風(fēng)險，給銀行造成財務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法
講師：潘玉良詳情
《信用卡風(fēng)險防范與案件處置》 12.25
隨著信用卡發(fā)卡量和使用頻率的日益增加，隨之而來的信用卡風(fēng)險問題也越來越突出。從發(fā)行、使用結(jié)算到銀行日常監(jiān)管等諸多環(huán)節(jié)都存在風(fēng)險隱患，使得信用卡風(fēng)險具有涉及面廣、風(fēng)險種類多樣、社會危害性大的特點(diǎn)。如何有效識別當(dāng)前形式下的信用卡風(fēng)險，制定切實(shí)有效的發(fā)卡及日?？刂企w系，降低信用卡風(fēng)險產(chǎn)生的損失，提高商業(yè)銀行的利潤水平成為各家商業(yè)銀行面臨的重大課題。一般情況下，信用
講師：潘玉良詳情
信貸業(yè)務(wù)是流程性非常強(qiáng)的工作，從操作流程上大體上可分為客戶申請、受理、貸前調(diào)查、貸款審查與審批、貸款發(fā)放、貸后管理及逾期貸款清收等幾個階段。信貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營的是信用，管理的是風(fēng)險，從事信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)其核心競爭力本質(zhì)上體現(xiàn)為管理風(fēng)險的能力，尤其是管理法律風(fēng)險的能力，信貸機(jī)構(gòu)的基本職能就是預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險。●客戶經(jīng)理勝任4項(xiàng)基本素質(zhì)●信貸業(yè)務(wù)全流程6項(xiàng)管理●
講師：潘玉良詳情
規(guī)范和化解案件風(fēng)險是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項(xiàng)重要工作,也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點(diǎn),基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié),應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢,如何抓好案防工作,應(yīng)增強(qiáng)防范意識,強(qiáng)化內(nèi)部管理,實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重?認(rèn)
講師：潘玉良詳情
近年來，國家大力整頓催收市場，過去依靠暴力催收、騷擾式催收、罪惡式催收的方式已經(jīng)沒有生存的余地，逾期催收必須向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、合法化、科學(xué)化的陽光式催收轉(zhuǎn)變。如何有效提升催收人員的法務(wù)知識從而提高催回率，同時規(guī)避催收可能帶來的法律風(fēng)險成為必須平衡處理的重大問題。本課程從催收所涉及的各類法律關(guān)系出發(fā)，結(jié)合逾期催收相關(guān)的法律法規(guī)解釋，輔助大量法律催收案例，幫助催
講師：潘玉良詳情
《催收實(shí)戰(zhàn)高級談判技巧》 01.08
催收實(shí)戰(zhàn)高級談判技巧課程背景：不良資產(chǎn)催收是目前商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)降低不良風(fēng)險，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高催收人員的催收談判技巧成為一個核心問題。不良催收是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨(dú)特性。根據(jù)講師多年從事不良催收的實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價還價折中妥協(xié)”式談判，那么到底有沒
講師：潘玉良詳情
《電催實(shí)戰(zhàn)高級談判技巧》 01.08
電催實(shí)戰(zhàn)高級談判技巧課程背景：電話催收是目前商業(yè)銀行、消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)降低不良風(fēng)險，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高電催人員的談判技巧成為一個核心問題。電催談判是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨(dú)特性。根據(jù)講師多年從事電話催收的實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價還價折中妥協(xié)”式談判，那么到
講師：潘玉良詳情
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315