商業(yè)銀行審計(jì)稽核
商業(yè)銀行審計(jì)稽核詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行審計(jì)稽核
課程背景:
銀行審計(jì)審什么?內(nèi)部審計(jì)怎么審?審計(jì)如何溝通?如何進(jìn)行審計(jì)項(xiàng)目現(xiàn)場管理?審計(jì)報(bào)告如何出?審計(jì)怎么進(jìn)行整改?本課程針對(duì)上述問題,剖析銀行審計(jì)技能方法,詳解內(nèi)部審計(jì)操作實(shí)務(wù),破解審計(jì)溝通方法論,幫助學(xué)員學(xué)會(huì)審計(jì)項(xiàng)目現(xiàn)場管理,出具審計(jì)報(bào)告,及時(shí)進(jìn)行審計(jì)整改,提升商業(yè)銀行審計(jì)工作法治化、規(guī)范化水平,推動(dòng)審計(jì)工作邁上新臺(tái)階,促進(jìn)審計(jì)事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
課程收益:
●?剖析銀行審計(jì)技能方法,詳解內(nèi)部審計(jì)操作實(shí)務(wù),掌握內(nèi)部審計(jì)審什么、怎么審,提升商業(yè)銀行審計(jì)工作規(guī)范化水平。
●?破解審計(jì)溝通方法論,通過有效溝通成就審計(jì)工作。
●?幫助學(xué)員學(xué)會(huì)審計(jì)項(xiàng)目現(xiàn)場管理,防范審計(jì)風(fēng)險(xiǎn),提升審計(jì)工作質(zhì)量。
●?幫助學(xué)員學(xué)會(huì)出具審計(jì)報(bào)告,及時(shí)進(jìn)行審計(jì)整改,推動(dòng)審計(jì)工作邁上新臺(tái)階。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行中高層管理者、審計(jì)骨干和各部門業(yè)務(wù)骨干
課程方式:講師講授+案例分析+互動(dòng)討論+角色扮演+情景模擬+實(shí)操演練
課程大綱
第一講?銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)審計(jì)項(xiàng)目管理規(guī)定的解讀
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引 銀監(jiān)發(fā)〔2006〕51號(hào)
2.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引 銀監(jiān)發(fā)〔2016〕12號(hào)
3.中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理的通知 銀監(jiān)發(fā)〔2016〕5號(hào)
4.中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知 銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號(hào)
5.中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知 銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號(hào)
6.中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知 銀發(fā)〔2016〕170號(hào)
7.金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法 財(cái)金〔2017〕90號(hào)
8.中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知 銀監(jiān)發(fā)〔2017〕16號(hào)
9.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)〔2018〕6號(hào)
第二講?銀行審計(jì)技能方法
一、收集資料
二、整理電子數(shù)據(jù)
三、內(nèi)部控制測(cè)評(píng)
四、審計(jì)取證及方法
第三講?內(nèi)部審計(jì)稽核操作實(shí)務(wù)
一、政策跟蹤審計(jì)
1.信貸政策跟蹤審計(jì)
2.信貸資產(chǎn)質(zhì)量跟蹤審計(jì)
案例:H省一些城市商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量不實(shí)問題
案例:資管新規(guī)實(shí)施過程中面臨的新情況、新問題
二、貸款業(yè)務(wù)審計(jì)
1.法人貸款審計(jì)
2.個(gè)人貸款審計(jì)
3.貿(mào)易融資審計(jì)
4.大額貸款審計(jì)
案例:某商業(yè)銀行工作人員向10家空殼公司違法發(fā)放貸款1.6億元
案例:A房地產(chǎn)開發(fā)公司利用職工辦理虛假住房按揭貸款騙取商業(yè)銀行貸款7000萬元
三、資金業(yè)務(wù)審計(jì)
1.現(xiàn)金業(yè)務(wù)審計(jì)
2.同業(yè)往來業(yè)務(wù)審計(jì)
3.主要融通業(yè)務(wù)審計(jì)
四、投資業(yè)務(wù)審計(jì)
1.長期股權(quán)投資審計(jì)
2.債券投資審計(jì)
3外匯買賣業(yè)務(wù)審計(jì)
五、存款業(yè)務(wù)審計(jì)
1.對(duì)公存款審計(jì)
2.儲(chǔ)蓄存款審計(jì)
3.資金異常流動(dòng)審計(jì)
案例:A商業(yè)銀行以多種方式虛增存貸款規(guī)模
六、中間業(yè)務(wù)審計(jì)
1.支付結(jié)算業(yè)務(wù)審計(jì)
2.理財(cái)業(yè)務(wù)審計(jì)
3.結(jié)售匯業(yè)務(wù)審計(jì)
4.信用卡業(yè)務(wù)審計(jì)
5.其他中間業(yè)務(wù)審計(jì)
七、表外業(yè)務(wù)審計(jì)
1.承諾類業(yè)務(wù)審計(jì)
2.擔(dān)保類業(yè)務(wù)審計(jì)
3.代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)審計(jì)
第四講?審計(jì)溝通方法論
一、審計(jì)溝通四秘訣
1.審計(jì)溝通要力求精煉
2.審計(jì)溝通要恰到好處
3.審計(jì)溝通要謙虛真誠
4.審計(jì)溝通要重視非語言交流
二、審計(jì)溝通六大技巧
1.審計(jì)溝通中如何打開話匣子
2.審計(jì)溝通訪談中的方法與技巧
3.審計(jì)溝通巧批評(píng)中適當(dāng)贊揚(yáng)
4.審計(jì)溝通中有效說服的關(guān)鍵
5.審計(jì)溝通幽默技巧的運(yùn)用
6.審計(jì)溝通時(shí)不要把話說得太滿
三、審計(jì)溝通沖突的化解技巧
案例剖析:換位思考引共情,權(quán)衡利弊巧說服
第五講?審計(jì)項(xiàng)目現(xiàn)場管理
一、審計(jì)現(xiàn)場流程管理
二、審計(jì)現(xiàn)場突發(fā)事件管理
三、審計(jì)現(xiàn)場其他管理工作
第六講?審計(jì)報(bào)告及審計(jì)整改操作實(shí)務(wù)
一、審計(jì)報(bào)告
二、審計(jì)整改
1.審計(jì)整改責(zé)任
2.審計(jì)整改內(nèi)容
3.審計(jì)整改措施
4.審計(jì)整改工作的實(shí)施
5.審計(jì)整改結(jié)果
6.審計(jì)整改檔案
第七講?財(cái)務(wù)管理審計(jì)
一、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告審計(jì)
二、財(cái)務(wù)收入審計(jì)
三、財(cái)務(wù)支出審計(jì)
第八講?信息系統(tǒng)審計(jì)
一、應(yīng)用控制審計(jì)
二、一般控制審計(jì)
三、項(xiàng)目管理審計(jì)
四、審計(jì)程序和方法
第九講?商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)審計(jì)
一、大數(shù)據(jù)審計(jì)的思路和方法
二、大數(shù)據(jù)審計(jì)的技術(shù)方法和工具
第十講?審計(jì)人員職責(zé)考核
一、流程/運(yùn)營/管理方面
1.審計(jì)部工作計(jì)劃完成率
2.審計(jì)分析報(bào)告
二、學(xué)習(xí)/能力方面
第十一講?專項(xiàng)審計(jì)
一、關(guān)聯(lián)交易審計(jì)
二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審計(jì)
課程收尾:回顧課程,答疑解惑,合影道別
吳桐老師的其它課程
管理人員的非財(cái) 12.30
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講師:吳桐詳情
課程背景:隨著我國業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的逐步深化,國內(nèi)財(cái)務(wù)同行對(duì)財(cái)務(wù)BP的專業(yè)理論與實(shí)踐內(nèi)容的需求也與日俱增。到底什么是財(cái)務(wù)BP?財(cái)務(wù)BP的工作內(nèi)容是怎樣的?如何成長為優(yōu)秀的財(cái)務(wù)BP等話題為廣大財(cái)務(wù)人廣泛關(guān)注。財(cái)務(wù)BP作為未來財(cái)務(wù)發(fā)展的前沿領(lǐng)域,將會(huì)成為下一個(gè)時(shí)代的財(cái)務(wù)工作重點(diǎn),本課程在對(duì)財(cái)務(wù)BP進(jìn)行介紹介紹的基礎(chǔ)上,剖析其工作內(nèi)容、能力模型和組織轉(zhuǎn)型等內(nèi)容,按照財(cái)
講師:吳桐詳情
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講師:吳桐詳情
課程背景:在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天,尤其是在大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)+、云計(jì)算等新興技術(shù)條件下,人們的日常生活與決策都與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表緊密相關(guān),財(cái)務(wù)報(bào)表分析已經(jīng)從專業(yè)知識(shí)變成通識(shí)知識(shí)。對(duì)于銀行工作人員而言,看懂財(cái)務(wù)報(bào)表,了解客戶的深層次信息,對(duì)于有效的評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn),有非常重要的意義。本課程以戰(zhàn)略視角下的財(cái)務(wù)報(bào)表分析為引領(lǐng),主要內(nèi)容包括資產(chǎn)質(zhì)量分析、資本結(jié)構(gòu)質(zhì)量分析、利潤質(zhì)量
講師:吳桐詳情
課程背景:如何在激烈的市場競爭中,運(yùn)用財(cái)務(wù)戰(zhàn)略思維,科學(xué)高效開展財(cái)務(wù)戰(zhàn)略決策,是企業(yè)面對(duì)新時(shí)代社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的重要課題。本課程通過理論和實(shí)踐相結(jié)合,從企業(yè)價(jià)值本源切入,在戰(zhàn)略設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略執(zhí)行(財(cái)務(wù)分析)、風(fēng)險(xiǎn)管理等維度對(duì)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略管理進(jìn)行深入解讀,并緊密結(jié)合國內(nèi)外企業(yè)案例,為企業(yè)提供應(yīng)對(duì)管理環(huán)境快速變化的解決之道。課程收益:●?本課程為真正意義上“立足于管理者
講師:吳桐詳情
課程背景:近年來,“思維”成了一個(gè)很流行的詞,人們競相追求各種思維?!柏?cái)務(wù)”兩個(gè)字也有幸與“思維”一起,被大家關(guān)注起來。究竟什么是財(cái)務(wù)思維呢?企業(yè)家和管理者在工作中深切地意識(shí)到具備財(cái)務(wù)思維的重要性,卻并不知道財(cái)務(wù)思維到底是什么?;鶎迂?cái)務(wù)人員要具備哪些基礎(chǔ)技能?中層財(cái)務(wù)人員要具備哪些管理技能?高層財(cái)務(wù)人員要建立怎樣的個(gè)人體系?本課程分成了三篇。第一篇講述基層財(cái)
講師:吳桐詳情
課程背景:近年來,“思維”成了一個(gè)很流行的詞,人們競相追求各種思維?!柏?cái)務(wù)”兩個(gè)字也有幸與“思維”一起,被大家關(guān)注起來。究竟什么是財(cái)務(wù)思維呢?企業(yè)家和管理者在工作中深切地意識(shí)到具備財(cái)務(wù)思維的重要性,卻并不知道財(cái)務(wù)思維到底是什么。財(cái)務(wù)思維分兩個(gè)層次:第一個(gè)層次是打通財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)之間的關(guān)系,知道自己每天從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)在財(cái)務(wù)上如何表現(xiàn),會(huì)產(chǎn)生什么影響;有了這個(gè)基礎(chǔ),
講師:吳桐詳情
課程背景:在以“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”為主線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型在中國企業(yè)中如火如荼進(jìn)行的背景下,展望未來,管理會(huì)計(jì)的數(shù)據(jù)底層將很可能是一個(gè)業(yè)財(cái)融合、內(nèi)外互聯(lián)的數(shù)據(jù)中臺(tái)。本課程闡釋了數(shù)字化時(shí)代管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用創(chuàng)新,剖析了大數(shù)據(jù)時(shí)代財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)與趨勢(shì),解剖了數(shù)字化時(shí)代管理會(huì)計(jì)的變革和智能化升級(jí),提供清晰便捷的智能管理會(huì)計(jì)報(bào)告供參考,助力企業(yè)更好的進(jìn)行財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型。課程收益:●?本課程
講師:吳桐詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315





