新公司法, 家族信托及保險(xiǎn)金信托對(duì)企業(yè)主的環(huán)環(huán)相扣

課程背景：

全世界家族財(cái)富傳承向來(lái)是超級(jí)富豪家族的主題.新興中國(guó)富豪,及亞洲富豪家族各有不同考慮的面向.?但是基本上不脫離財(cái)富傳承,?資產(chǎn)隔離,?及資產(chǎn)增值三大領(lǐng)域.?加上全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)大亂,?資產(chǎn)避險(xiǎn)成為另外一門重要課題.?海外行之?dāng)?shù)百年的英系信托法法源的支持及實(shí)際運(yùn)作案例下,?海外家族信托,?離岸信托的業(yè)務(wù),澎勃發(fā)展.業(yè)務(wù)的發(fā)展更多樣化及靈活性,?不僅應(yīng)用于家族財(cái)富管理,?甚至于企業(yè)運(yùn)作,?資本市場(chǎng)等等都可以應(yīng)用.因此遇到有潛力的中小企業(yè)主客戶或上市公司大股東或股東時(shí),?整體性的家族信托量身定制產(chǎn)品絕對(duì)是攻堅(jiān)的好工具.?

國(guó)內(nèi)改革開放40年,?已造就不少富豪,?高凈值客戶更是不在話下.?高凈值客戶對(duì)于財(cái)富管理的需求明顯上升.人民幣逐漸國(guó)際化情況下,?國(guó)內(nèi)版家族信托的需求大增,?國(guó)內(nèi)信托法源的不斷優(yōu)化,?目前家族信托及保險(xiǎn)金信托算是國(guó)內(nèi)版具有市場(chǎng)化的家族財(cái)富傳承的重要工具.

新公司法的修定執(zhí)行,?已經(jīng)劍要出鞘,?企業(yè)主的家族信托勢(shì)必要經(jīng)過另一番的修定及調(diào)整;?企業(yè)主對(duì)家族信托的依賴愈來(lái)愈重.?

課程收益：

● 家族信托市場(chǎng)發(fā)生的案例作分析,?一是利于學(xué)員的深刻認(rèn)知,?二是助于學(xué)員未來(lái)的營(yíng)銷

● 讓學(xué)員了解支持海內(nèi)外信托產(chǎn)品市場(chǎng)的信托法源,?具有歷史驗(yàn)證的,?真實(shí)遠(yuǎn)作可行的.

● 讓學(xué)員了解投資組合中,?那些是最標(biāo)準(zhǔn)的量身定制的資產(chǎn)管理工具,?

● 讓學(xué)員了解投資組合中,?除了量身定制的資產(chǎn)管理工具,律師,?會(huì)計(jì)師的介入是必需的.

● 讓學(xué)員了解國(guó)內(nèi)及海外家族信托的不同,?及保險(xiǎn)金信托的實(shí)戰(zhàn)落地性

● 新公司法對(duì)企業(yè)主的沖擊及營(yíng)銷策略.

課程時(shí)間：0.5-1天,?6小時(shí)/?天

課程對(duì)象:?高凈值客戶保險(xiǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì),財(cái)富顧問,私人銀行客戶理財(cái)團(tuán)隊(duì),?企業(yè)主

課程方式：講授50%、案例30%、互動(dòng)討論20%

課程大綱

第一講：新公司法變化對(duì)企業(yè)主的致命影響之八大重點(diǎn)

A:?法定代表人:?改職務(wù)及被追償可能性

B:?一人公司:?承擔(dān)連帶責(zé)任

C:?新注冊(cè)資本五年實(shí)繳:?存量公司平穩(wěn)過渡

D:?未認(rèn)繳股東失權(quán): 60日催繳,被失權(quán)

E:?小股東查賬:?帶機(jī)構(gòu)查會(huì)計(jì)憑證 (?律師及會(huì)計(jì)師)

F:?董事監(jiān)事承擔(dān)連帶責(zé)任

G:?股權(quán)轉(zhuǎn)讓細(xì)化:?書面通知,?優(yōu)先購(gòu)買

H:?簡(jiǎn)易注銷: 20?日公告注銷

第二講：影響家族財(cái)富傳承的的要素

A :?持續(xù)的造血功能 (?自動(dòng)且穩(wěn)定的現(xiàn)金流)

B :?家族的領(lǐng)導(dǎo)者及執(zhí)行人

C :?家族成員的造血能力,?獨(dú)立能力,?信任能力

D :?家族信托架構(gòu)的精細(xì)設(shè)計(jì)

E :?資產(chǎn)增值的規(guī)劃及執(zhí)行人或代理人

第三講:?大時(shí)代背景下家族財(cái)富信托及傳承

A? ?改革開放40多年來(lái),?造就大量高凈值客戶?(?營(yíng)銷方面)

B? ?人民幣長(zhǎng)期升值態(tài)勢(shì)不變?(?營(yíng)銷方面)

C? ?國(guó)家對(duì)富人征稅的稅種增加:?房產(chǎn)稅及遺產(chǎn)稅?(?營(yíng)銷方面)

D? ?新公司法的變化對(duì)企業(yè)主的家族財(cái)富信托及傳承?(?營(yíng)銷方面)?

E .?美債,?美元,?美國(guó),?和 黃金?(?營(yíng)銷方面)

F .?金融強(qiáng)國(guó)的真正涵義及政策方向?(?營(yíng)銷方面)

H .?海南2025年封島,?意欲為何??(?營(yíng)銷方面)

第四講:?家族財(cái)富傳承方法:

? ? A? 家族信托

? ? ??信托案例

1.李嘉誠(chéng)家族:?

2.黛安娜王妃:?車禍死亡后,?教子爭(zhēng)產(chǎn)

3.許晉亨家族:?每月200萬(wàn)生活費(fèi)

4.劉強(qiáng)東+(章澤天)奶茶妹:?婚前信托

B? 基本家族信托架構(gòu)介紹”

一 家族信托的`標(biāo)準(zhǔn)架構(gòu)

二 家族信托的五大功能

三 除了家族信托外,?

? ? ? ? ? ? ? ? 1.企業(yè)信托

? ? ? ? ? ? ? ? 2.慈善信托

? ? ? ? ? ? ? ? 3.退休金信托

? ? ? ? ? ? ? ? 4.私人信托

四 家族信托應(yīng)用場(chǎng)景

1.子女保障型

2.婚姻防范型

3.贍養(yǎng)父母型

4.財(cái)產(chǎn)保密型

5.生活保障型

6.婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)型

7.跨境稅務(wù)型

8.企業(yè)傳承型

五 香港外,其他有名的`離岸信托區(qū)域

1.英屬維京群島BVI (信托法,離岸公司法)

2.開曼群島(信托法,離岸公司法)

3.新加坡(?源于英國(guó)法系,尚有商業(yè)信托法,信托公司法,民法,受托人法)

4 香港 (?信托法,香港公司注冊(cè)法)

? ?C? 企業(yè)信托+?股權(quán)信托

? ? D? 國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)金信托

? ? E? 收藏品

? ? F? 資本投資

? ? G? 房地產(chǎn)投資組合

? ? H?實(shí)物投資:?黃金等

? ? I?基金投資組合,?股票投資組合,?債市投資組合,?

第五講：家族財(cái)富傳承及保全的最新法律解讀

A? 信托法來(lái)源

1. 英國(guó)尤斯制
2. ?英國(guó)衡平法:現(xiàn)代信托的信托法法源
3. 英美法系的分支,根據(jù)公平及正義為原則
4. 與普通法有茅盾時(shí),衡平法為歸依

B? 香港信托的蓬勃發(fā)展:

1. 香港1842年為英國(guó)殖民統(tǒng)治,既引用英國(guó)成文法,也引用普通法及衡平法.
2. 1997年香港回歸祖國(guó),保持原有法律制度不變
3. 19世紀(jì)香港信托業(yè)務(wù):

本地人家族信托業(yè)務(wù)及本地外國(guó)人(歐洲人為主)的遺產(chǎn)及婚姻事務(wù)

1. 20世紀(jì)70年代以來(lái),香港成為國(guó)際金融及港口中心,

亦成為全球著名的”離岸金融中心”

1. 2013年出臺(tái)新的信托法,?根據(jù)1934年的信托法作國(guó)際竟?fàn)幍纳?jí)改造,

設(shè)立永續(xù)信托,沒有時(shí)間限制

C? ?中國(guó)信托法的優(yōu)化

1.2021年兩會(huì),?肖鋼提出修改中國(guó)信托法

2.信托財(cái)產(chǎn)非交易性過戶,?國(guó)內(nèi)保障制度不足

3.信托財(cái)產(chǎn)登記制度缺失

4.信托稅收制度缺失

D? ?國(guó)內(nèi)家族信托現(xiàn)況

1.1000萬(wàn)門檻,?實(shí)質(zhì)吸引力不足.

2.信托業(yè)重整,?新信托業(yè)業(yè)務(wù)分類出爐,?重回托管信托功能,?不再融資

3.保險(xiǎn)金信托的降臨,?國(guó)內(nèi)高凈值客戶的最愛.

E? ?現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)情況下保險(xiǎn)金信托與其他資產(chǎn)配置

1.保險(xiǎn)金信托 1.0?與 2.0?版

2.股市,?債市,?匯市,?保險(xiǎn)

3. 國(guó)內(nèi)地方債的隱患 ??

4. 十大實(shí)際案例解析

第六講:?中國(guó)家族財(cái)富來(lái)源

? ? ?A? 1980?年代的改隔開放

? ? ?B? 房地產(chǎn)市場(chǎng)的造就

? ? ?C? 實(shí)體產(chǎn)業(yè)的白手起家者

? ? ?D? 互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)業(yè)者: 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)家踩進(jìn)全球第三次工業(yè)革命

? ? ?E? ?新能源車,?人工智能,?大數(shù)據(jù), ,,:?中國(guó)企業(yè)家正在引領(lǐng)全球第四次工業(yè)革命

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