《2026年新形勢(shì)下普惠金融業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)拓與經(jīng)營(yíng)》
培訓(xùn)講師：常老師
《2026年新形勢(shì)下普惠金融業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)拓與經(jīng)營(yíng)》詳細(xì)內(nèi)容
《2026年新形勢(shì)下普惠金融業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)拓與經(jīng)營(yíng)》
《2026年新形勢(shì)下普惠金融業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)拓與經(jīng)營(yíng)》
主講：常老師
【課程背景】
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，普惠金融成為城商銀行服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的核心抓手，而民營(yíng)中小企業(yè)是普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象。城商銀行綜合客戶經(jīng)理在開(kāi)拓民營(yíng)中小企業(yè)市場(chǎng)時(shí)，面臨“客戶需求多元化（融資、結(jié)算、增值服務(wù)）、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別復(fù)雜化、綜合經(jīng)營(yíng)能力不足”等挑戰(zhàn)，部分客戶經(jīng)理存在“重放貸輕綜合服務(wù)、重單個(gè)業(yè)務(wù)輕客戶生命周期管理”的問(wèn)題。本次培訓(xùn)聚焦新形勢(shì)下民營(yíng)中小企業(yè)的核心需求，幫助綜合客戶經(jīng)理構(gòu)建“融資+結(jié)算+增值服務(wù)”的綜合經(jīng)營(yíng)思維，提升市場(chǎng)開(kāi)拓與風(fēng)險(xiǎn)平衡能力。
【課程收益】
1.?明晰新形勢(shì)下民營(yíng)中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)痛點(diǎn)與金融需求變化；
2.?掌握民營(yíng)中小企業(yè)市場(chǎng)開(kāi)拓的精準(zhǔn)獲客渠道與分層營(yíng)銷技巧；
3.?學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)“融資+結(jié)算+財(cái)富管理”的綜合服務(wù)方案，提升單客價(jià)值；
4.?強(qiáng)化普惠金融業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與合規(guī)把控能力，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
【課程時(shí)間】
1天（6小時(shí)/天）
【授課方式】
政策解讀+本土案例復(fù)盤+客戶場(chǎng)景模擬+小組方案設(shè)計(jì)+實(shí)戰(zhàn)點(diǎn)評(píng)
【授課對(duì)象】
城商銀行綜合客戶經(jīng)理、對(duì)公業(yè)務(wù)骨干、普惠金融條線營(yíng)銷人員
【課程大綱】
一、新形勢(shì)下民營(yíng)中小企業(yè)的需求與城商行機(jī)遇（1小時(shí)）
民營(yíng)中小企業(yè)的現(xiàn)狀與核心痛點(diǎn)
2.?城商行的破局路徑：做“貼身金融管家”而非“單純放貸者”
3.?綜合客戶經(jīng)理的角色定位：客戶需求挖掘者、綜合方案設(shè)計(jì)者、風(fēng)險(xiǎn)第一道防線
二、民營(yíng)中小企業(yè)精準(zhǔn)開(kāi)拓與分層營(yíng)銷（1.5小時(shí)）
1.?高效獲客渠道
- 本地深耕（不是簡(jiǎn)單的推介會(huì)，而是深度的互利合作）
- 場(chǎng)景嵌入（不只是借租場(chǎng)地，而是線上線下的滲透融合）
- 存量轉(zhuǎn)化（存量的寶藏客戶，還有什么方法能實(shí)現(xiàn)深耕）
2.?客戶分層與需求匹配
- 初創(chuàng)期企業(yè)- 成長(zhǎng)期企業(yè)- 穩(wěn)定期企業(yè)
3.?演練：針對(duì)“本地餐飲連鎖（可以提供銀行的具體客戶做案例演練）”設(shè)計(jì)3分鐘初次拜訪話術(shù)（或結(jié)構(gòu)清晰的產(chǎn)品組合），突出綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)
三、綜合經(jīng)營(yíng)方案設(shè)計(jì)與落地技巧（2小時(shí)）
1.?綜合服務(wù)“黃金三角”模型
- 融資端：靈活匹配產(chǎn)品，結(jié)合企業(yè)現(xiàn)金流設(shè)計(jì)還款方式
- 結(jié)算端：推薦“對(duì)公賬戶+收銀系統(tǒng)+代發(fā)工資”組合，提升資金沉淀
- 增值端：嫁接非金融服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性
2.?小組共創(chuàng)：為“本地科技型初創(chuàng)企業(yè)（有專利、缺資金、員工20人）”設(shè)計(jì)綜合服務(wù)方案，現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)可行性
四、風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)經(jīng)營(yíng)（1小時(shí)）
1.?普惠金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)
- 真實(shí)性核查：通過(guò)“三查三比”（查訂單、查流水、查納稅；比行業(yè)均值、比歷史數(shù)據(jù)、比上下游評(píng)價(jià)）判斷經(jīng)營(yíng)真實(shí)性
- 隱性風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注企業(yè)主個(gè)人征信、關(guān)聯(lián)企業(yè)負(fù)債、資金用途合規(guī)性（禁止流入房地產(chǎn)、股市）
2.?合規(guī)紅線：嚴(yán)禁虛構(gòu)交易背景、過(guò)度授信、隱瞞費(fèi)用，落實(shí)“普惠不普險(xiǎn)”原則
3.?風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡：對(duì)“輕資產(chǎn)但高成長(zhǎng)”企業(yè)，可通過(guò)“政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金+知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押”降低風(fēng)險(xiǎn)
五、總結(jié)與行動(dòng)規(guī)劃（30分鐘）
1.?核心邏輯回顧：“獲客靠場(chǎng)景、留客靠綜合、盈利靠聯(lián)動(dòng)、安全靠合規(guī)”
2.?個(gè)人行動(dòng)清單：
- 梳理轄區(qū)內(nèi)3家目標(biāo)民營(yíng)中小企業(yè)（分初創(chuàng)/成長(zhǎng)/穩(wěn)定期）
- 為1家企業(yè)設(shè)計(jì)初步綜合服務(wù)方案框架
常老師老師的其它課程
《郵儲(chǔ)銀行汽車消費(fèi)貸款全場(chǎng)景營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》主講：常老師【課程背景】汽車消費(fèi)市場(chǎng)呈現(xiàn)新能源滲透提升、客群年輕化趨勢(shì)，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。郵儲(chǔ)銀行車貸業(yè)務(wù)需兼顧終端客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷與4S店深度聯(lián)動(dòng)，同時(shí)嚴(yán)守合規(guī)底線。針對(duì)客戶經(jīng)理在獲客、對(duì)接、需求匹配、異議處理及風(fēng)險(xiǎn)把控等短板，本課程以實(shí)戰(zhàn)為核心，助力提升綜合能力，推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)?！菊n程收益】★掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、終端客戶畫像
講師：常老師詳情
《玩轉(zhuǎn)場(chǎng)景營(yíng)銷：個(gè)金信貸的破圈實(shí)戰(zhàn)課》主講：常老師【課程背景】當(dāng)前零售信貸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，客戶需求日益場(chǎng)景化，銀行個(gè)金條線信貸產(chǎn)品需深度融入客戶生活與經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景才能提升轉(zhuǎn)化效率。但部分客戶經(jīng)理存在產(chǎn)品與場(chǎng)景脫節(jié)、營(yíng)銷方式單一等問(wèn)題，導(dǎo)致業(yè)務(wù)拓展效果不佳。本次培訓(xùn)聚焦全場(chǎng)景營(yíng)銷核心，簡(jiǎn)化實(shí)操路徑，幫助客戶經(jīng)理快速掌握“場(chǎng)景識(shí)別—需求匹配—高效轉(zhuǎn)化”的關(guān)鍵技巧?！菊n
講師：常老師詳情
《“金融+產(chǎn)業(yè)”雙輪驅(qū)動(dòng)下的對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)提升訓(xùn)練》綜合金融服務(wù)模式深度拆解與營(yíng)銷策略落地主講：常老師【課程背景】在傳統(tǒng)信貸市場(chǎng)趨于同質(zhì)化、企業(yè)客戶需求日益綜合化的今天，金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)投公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理面臨著前所未有的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。客戶不再滿足于單一的貸款產(chǎn)品，而是尋求能夠助力其產(chǎn)業(yè)升級(jí)、資產(chǎn)盤活、風(fēng)險(xiǎn)隔離甚至全球化布局的一攬子解決方案。本課程旨在深度拆解行業(yè)領(lǐng)
講師：常老師詳情
《財(cái)富沙盤思維融入銀行營(yíng)銷》——破局獲客難、轉(zhuǎn)化低困境主講：常老師【課程背景】作為銀行一線營(yíng)銷人員、財(cái)富管理從業(yè)者，你是否經(jīng)常面臨這樣的營(yíng)銷困境：客戶需求捉摸不透，看似有意愿卻難以推進(jìn)，營(yíng)銷總卡在“最后一公里”；同質(zhì)化產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)激烈，僅憑收益比拼難以打動(dòng)客戶，獲客成本高、轉(zhuǎn)化效率低；營(yíng)銷切入點(diǎn)單一，無(wú)論面對(duì)何種客戶都推薦同款產(chǎn)品，無(wú)法精準(zhǔn)匹配客戶深層需求；團(tuán)隊(duì)
講師：常老師詳情
《存量客戶的高效激活與價(jià)值挖掘策略》 01.22
《存量客戶的高效激活與價(jià)值挖掘策略》——喚醒“沉睡資產(chǎn)”的價(jià)值革命主講：常老師【課程背景】作為銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，您是否正面臨以下典型困境：客戶數(shù)量不少，但大量處于“沉默”或“睡眠”狀態(tài)，不來(lái)、不買、不轉(zhuǎn)介？維護(hù)客戶全靠感覺(jué)，不知道哪些客戶最有潛力，精力分散，事倍功半？與客戶聯(lián)系總是“尬聊”或直接推銷，關(guān)系不深，信任不足，一提產(chǎn)品就冷場(chǎng)？客戶
講師：常老師詳情
《高績(jī)效網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)管理與領(lǐng)導(dǎo)力實(shí)戰(zhàn)》——從“業(yè)務(wù)能手”到“團(tuán)隊(duì)領(lǐng)袖”，打造持續(xù)賦能的卓越網(wǎng)點(diǎn)主講：常老師【課程背景】作為銀行網(wǎng)點(diǎn)管理者或團(tuán)隊(duì)主管，您是否常被以下問(wèn)題困擾：團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)依賴個(gè)別“明星員工”，整體產(chǎn)能不穩(wěn)，主管疲于“救火”與“推銷”？90后、95后員工難激勵(lì)、難管理，說(shuō)不得也罰不得，執(zhí)行力與主動(dòng)性不足？團(tuán)隊(duì)氛圍沉悶，缺乏活力與凝聚力，成員之間協(xié)作少、競(jìng)
講師：常老師詳情
《公私聯(lián)動(dòng)拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》——打通對(duì)公與零售，構(gòu)建銀行客戶經(jīng)營(yíng)增長(zhǎng)飛輪主講：常老師【課程背景】作為銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，您是否面臨以下困境：對(duì)公業(yè)務(wù)只停留在“開(kāi)戶+貸款”，難以挖掘企業(yè)背后的個(gè)人客群價(jià)值？代發(fā)工資業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)白熱化，只有“價(jià)格戰(zhàn)”，做一單虧一單，陷入“增量不增收”的怪圈？零售條線苦于沒(méi)有批量獲客渠道，只能“守株待兔”
講師：常老師詳情
《基金銷售全流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》---從破冰到成交，系統(tǒng)提升基金營(yíng)銷能力主講：常老師【課程背景】作為銀行理財(cái)經(jīng)理，您是否經(jīng)常面臨以下挑戰(zhàn)：客戶一聽(tīng)“基金”就搖頭，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)高、不保本，難以建立信任；面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，客戶情緒化贖回，如何科學(xué)引導(dǎo)并長(zhǎng)期持有？客戶總說(shuō)“我再看看別的銀行”“我朋友推薦的更好”，如何凸顯我行專業(yè)價(jià)值？基金銷售后客戶就不理你了，如何持續(xù)互動(dòng)、提升
講師：常老師詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315