銀行帳戶管理規(guī)定
銀行帳戶管理規(guī)定 摘自《永2003財（規(guī)）字第0026 號》 1. 為統(tǒng)一集團帳戶日常管理，創(chuàng)造集團資金管理良好條件，加強集團財務管理的規(guī)范性， 特制定本規(guī)定。 2. 銀行帳戶開戶 指新建公司為正常經營所需要開戶的銀行帳戶，以及公司為某種用途而需要新增開戶 的銀行帳戶。 需要開設銀行帳戶的公司，必須先就開戶的意向與總部財務管理中心資金管理專員（ 簡稱資金管理專員）進行溝通，在作出可以申請的答復后，按要求向資金管理專員報 送“XX集團銀行帳戶開戶申請表”。總部在收到申請后二天內，就批準開戶與否作出答 復。公司應將總部批準的“XX集團銀行帳戶開戶申請表”與其他銀行開戶資料一并歸檔 管理。 沒有批準的開戶申請，或在未批準前，公司嚴禁自行開設銀行帳戶。 3. 印鑒管理 經批準后開設的帳戶，公司必須在正式使用時，將印鑒復印件、銀行開戶申請表復印 件、印鑒管理人簽名原件一并以EMS方式傳達到資金管理專員，以便統(tǒng)一歸檔管理。 印鑒管理人簽名原件，必須按每個印章的具體管理人分開進行，在原件上加蓋印章原 印、管理人親筆原始簽名、開始使用管理日期。 4. 停用 停用是指經批準停止使用，暫時保留的帳戶。 總部資金管理專員以XX工作通知單形式通知相關公司對指定帳戶辦理停用，在規(guī)定的 時間起，公司嚴禁未經批準，重新使用已停用帳戶。 停用的帳戶，管理權在總部財務管理中心。開立帳戶的公司行使印鑒管理權、相關票 據(jù)管理權。 5. 啟用 啟用是指原批準停用帳戶的重新使用，不包括新開帳戶的啟用。 停用帳戶的啟用，必須以報告形式向總部資金管理專員提出申請，經批準后方可在規(guī) 定時間啟用。 6. 消戶 消戶是指對原已開立帳戶進行取消。消戶在總部財務管理中心批準后方可進行。 在與銀行辦理完消戶手續(xù)后，公司必須及時將消戶情況及回執(zhí)（包括票據(jù)清理情況等 ）向資金管理專員報送。 7. 異動 異動是指銀行帳戶的管理變更，包括印鑒管理人的變更、使用狀況的重大變化、停用 、啟用、消戶等。 1、印鑒管理人的變更必須按印鑒管理辦法進行管理； 2、使用狀況的重大變化是指： A. 帳戶的封存（法院、工商、稅務等職能部門的行為）； B. 空頭（包括任何原因或有無損失的空頭）； C. 其他異動。 3、停用、啟用、消戶均是指在總部批準下的行為。 4、發(fā)生以上異動后，必須按要求及時向資金管理專員報告。 8. 報表及檔案管理 各分公司必須按要求向資金管理專員報送“銀行帳戶季報表”。 以上各種關于帳戶的資料必須列入財務檔案管理范圍，總部財務管理中心將定期或不 定期進行檢查。 九、以上規(guī)定自二00三年八月十五日起實施?？偛控攧展芾碇行馁Y金管理專員負責解釋 。
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