財富管理策略與配置式營銷

  培訓(xùn)講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
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財富管理策略與配置式營銷詳細(xì)內(nèi)容

財富管理策略與配置式營銷

  1. 需求解析

作為金融行業(yè)理財經(jīng)理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？

如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處？

如何測算客戶理財目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實？

如何安排現(xiàn)金保險消費投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃？

  1. 課程目標(biāo)
  2. 讓學(xué)員深層次分析崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；
  3. 并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位。
  4. 能為客戶依據(jù)三大階段資金分配原則，訂立完善的財富管理建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升；
  5. 學(xué)員能充分運用自身產(chǎn)品工具，合理搭配產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求與金融工具的完美整合；
  6. 學(xué)員收獲
  7. 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo)；
  8. 學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷；
  9. 能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同財富管理策略；并形成若干財富管理方案；
  10. 學(xué)員能運用“八大理財需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節(jié)為客戶完成配置規(guī)劃；
  11. 通過運用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議；
  12. 學(xué)員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財務(wù)資源，并能以此作為增強(qiáng)與客戶關(guān)系的渠道；
  13. 適合的培訓(xùn)對象:

理財經(jīng)理

  1. 適合人數(shù)：

建議60人/期

  1. 授課形式及特色
  2. 室內(nèi)授課 +?理論精講 +?實戰(zhàn)演練
  3. 互動式教學(xué) +?體驗式教學(xué)
  4. 團(tuán)隊學(xué)習(xí) +?案例教學(xué)
  5. 模擬演練教學(xué)
  6. 培訓(xùn)周期：1天
  7. 課程大綱：

第一單元：財富管理的意義

  1. 財富管理與SOW（錢包份額）獲取
  2. 財富規(guī)劃與財富管理意義
  3. 金融工具與理財目標(biāo)關(guān)系梳理
  4. 客戶營銷痛點癢點爽點挖掘

案例：家庭財富管理規(guī)劃與產(chǎn)品營銷

第二單元：客戶分析與財富管理五步曲

  1. 分析客戶——生命周期識別
  2. 分析客戶——投資心理識別
  3. 分析客戶——職業(yè)特性識別
  4. 分析風(fēng)險
  1. 風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好區(qū)分
  2. 風(fēng)險承受評價
  3. 風(fēng)險偏好評價
  1. 分析目標(biāo)
  2. 分析工具
  1. 工具三性分析
  2. 金融工具定位
  1. 分析時勢
  2. 配置策略降風(fēng)險提收益
  1. 收益與風(fēng)險關(guān)系
  2. 平均收益與收益標(biāo)準(zhǔn)差評估
  3. 制定符合客戶風(fēng)險的組合配置
  4. 配置組合的定期管理策略

第三單元：家庭財富管理與核心理財目標(biāo)實現(xiàn)

  1. 財富管理基本操作（奔馳圖配置）
  1. 人生核心需求激發(fā)
  2. 財富管理奔馳圖劃分
  3. 短期資金配置概要
  4. 中期資金配置概要
  5. 長期資金配置概要
  1. 短期資金配置概要
  1. 短期資金意義
  2. 短期資金需求
  3. 短期資金工具選擇
  4. 短期資金配置法則

案例——中產(chǎn)家庭短期資金儲備

  1. 長期資金配置概要
  1. 無憂人生風(fēng)險管理配置策略
  1. 保險配置——保障周期與保額評估
  2. 案例研討——中產(chǎn)家庭保險配置制定
  1. 望子成龍教育策略
  1. 教育金重要性分析
  2. 教育金配置原則
  3. 教育金工具特征
  4. 教育金配置策略
  5. 案例研討——成長期家庭教育金配置案例
  1. 安享晚年退休計劃
  1. 養(yǎng)老規(guī)劃重要性分析
  2. 養(yǎng)老規(guī)劃配置原則
  3. 養(yǎng)老工具特征分享
  4. 養(yǎng)老金配置策略
  5. 案例研討——成熟期家庭退休金配置案例
  6. 分享——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
  1. 中期資金配置概要
  1. 資產(chǎn)投資增值規(guī)劃
  1. 投資配置三個關(guān)鍵句

投資標(biāo)的的四大核心籃子

單一資產(chǎn)的風(fēng)險收益正比例

投資配置的均衡性衡量依據(jù)

  1. 客戶風(fēng)險評估

風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好組合配比

結(jié)合風(fēng)險的投資均衡性比例運用

配置后的組合運用技巧

  1. 投資工具挑選

債券市場與股票市場組合

標(biāo)配、超配與減配的運用

  1. 消費支出規(guī)劃

案例操作——理財產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求

案例研討——投資產(chǎn)品搭配

第四單元：財富管理案例演練

  1. 案例信息導(dǎo)入
  1. 中產(chǎn)家庭客戶信息導(dǎo)入
  2. 客戶信息匯總分析
  1. 財富管理模擬
  1. 小組配置方案商議
  2. 小組方案制定輸出
  1. 案例配置闡述
  2. 案例老師點評
  1. 小組自我點評
  2. 學(xué)員相互點評
  3. 老師點評


 

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課程背景：高效的財富傳承是當(dāng)下中高端客戶在資產(chǎn)分配中一個重要的考慮點，面對眾多的金融工具，哪些可以作為客戶財富傳承的有效方式，這些工具他們又各自有什么特征？在這當(dāng)中保險金信托工具又擔(dān)當(dāng)了什么角色、有什么優(yōu)勢所在？作為銀行客戶經(jīng)理需要對這些工具作一個系統(tǒng)全面的認(rèn)識，然后再把他們合理地運用到客戶的身上是一個重要的工作。為此作為銀行客戶經(jīng)理，需要站在客戶立場，為客

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課程背景：古書《周禮》記載：“以保息六養(yǎng)萬民：一曰慈幼，二曰養(yǎng)老”，自古依賴，老有所養(yǎng)就是國人最為關(guān)注的，當(dāng)前養(yǎng)老問題更是社會關(guān)注的焦點；第七次全國人口普查數(shù)據(jù)，更是激發(fā)全社會對養(yǎng)老話題是熱議；夕陽行業(yè)，將成為未來社會的核心產(chǎn)業(yè)，作為金融行業(yè)的主體，保險行業(yè)如何從中找到機(jī)遇，實現(xiàn)服務(wù)升級轉(zhuǎn)型、助力業(yè)績提升？成為當(dāng)前銀行業(yè)熱切的需求點；作為保險客戶經(jīng)理——如何

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課程背景：作為金融行業(yè)理財經(jīng)理——如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處？如何測算客戶理財目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實？如何安排現(xiàn)金保險消費投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃？?課程目標(biāo)：●讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；●并有針對性

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課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識

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課程背景：在共同富裕背景下，財富管理策略帶來很多新思考。同時中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)?/p>

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課程背景：作為銀行行業(yè)客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求？如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？如何運用凈值型的理財工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？?課程目標(biāo)：●針對資管新規(guī)的要求，向?qū)W員分享未來理財市場的現(xiàn)狀、投資工具的新動向；●令受眾更容易切入現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)凈值型產(chǎn)

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課程背景：作為銀行從業(yè)者——如何理解增值終身壽保險強(qiáng)勢回歸的重大意義？如何撬動客戶人生核心規(guī)劃使終身壽保險產(chǎn)品更高效營銷？如何能把握終身壽型產(chǎn)品特色升級服務(wù)模式產(chǎn)生高額成交機(jī)遇？?課程目標(biāo)：●讓學(xué)員深層次了解增額終身壽保險業(yè)務(wù)定位、自身定位，特別是認(rèn)清推動增額終身壽型保險營銷的潛在價值，提升從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；●令學(xué)員能結(jié)合保險營銷更好地鎖定客戶

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課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀金融基礎(chǔ)為起點，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識

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課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者面前的一道難關(guān)。本課程即從“財富配置”為起點，通過理論導(dǎo)入、案例分析，探究財富在未來、特別是二十大之后，新的環(huán)境下財富配置該如何選擇合適的金融配置工具？為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客

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需求解析保險工具，在家庭資產(chǎn)配置中，是不可或缺的品種，對于眾多家庭而言，有一套全面有效的保險工具配置，將讓家庭風(fēng)險進(jìn)一步降低，提升家庭幸福感。保險工具類型眾多，他們又各自有什么特征？在這當(dāng)中各個品種的保險又擔(dān)當(dāng)了什么角色、有什么優(yōu)勢所在？作為銀行客戶經(jīng)理需要對保險工具作一個系統(tǒng)全面的認(rèn)識，然后再把他們合理地運用到客戶的身上是一個重要的工作。為此作為銀行客戶經(jīng)

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