123,123

中高端客戶資產(chǎn)配置策略

培訓(xùn)講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級理財(cái)規(guī)劃師國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師詳細(xì)>>

下載需求表打印本課程填寫需求表在線咨詢

課程咨詢電話：

中高端客戶資產(chǎn)配置策略詳細(xì)內(nèi)容

中高端客戶資產(chǎn)配置策略

課程背景：

作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？

如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處？

如何測算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)？

如何安排現(xiàn)金保險消費(fèi)投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃？

課程目標(biāo)：

● 讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；

● 并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位。

● 能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升；

● 學(xué)員能充分運(yùn)用自身產(chǎn)品工具，合理搭配產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求與金融工具的完美整合；

課程收益：

● 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財(cái)目標(biāo)；

● 學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配，實(shí)現(xiàn)高效營銷；

● 能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略；并形成若干資產(chǎn)配置方案；

● 學(xué)員能運(yùn)用“八大理財(cái)需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節(jié)為客戶完成配置規(guī)劃；

● 通過運(yùn)用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議；

● 學(xué)員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財(cái)務(wù)資源，并能以此作為增強(qiáng)與客戶關(guān)系的渠道。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：理財(cái)經(jīng)理

適合人數(shù)：建議60人/期

課程方式及特色：

室內(nèi)授課 +?理論精講 +?實(shí)戰(zhàn)演練

互動式教學(xué) +?體驗(yàn)式教學(xué)

團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) +?案例教學(xué)

模擬演練教學(xué)

課程大綱

第一講：資產(chǎn)配置的意義

1.?資產(chǎn)配置與SOW（錢包份額）獲取

2.?財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置意義

3.?金融工具與理財(cái)目標(biāo)關(guān)系梳理

4.?客戶營銷痛點(diǎn)癢點(diǎn)爽點(diǎn)挖掘

案例：中產(chǎn)二胎家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃與產(chǎn)品營銷

第二講：資產(chǎn)配置五步曲

第一步：了解客戶

第二步：了解風(fēng)險

第三步：了解目標(biāo)

第四步：了解工具

第五步：了解時勢

第三講：客戶資產(chǎn)配置與核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

一、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

1.?單身期

2.?形成期

3.?成長期

4.?成熟期

5.?退休期

二、資產(chǎn)配置基本操作

1.?人生核心需求激發(fā)

2.?資產(chǎn)配置奔馳圖

3.?短期資金配置

4.?中期資金配置

5.?長期資金配置

三、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

1.?穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃

2.?風(fēng)險管理無憂人生

3.?望子成龍教育策略

4.?安享晚年退休計(jì)劃

5.?資產(chǎn)投資增值規(guī)劃

視頻：關(guān)注養(yǎng)老

分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

案例操作：理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求

案例分享：產(chǎn)品搭配

第四講：資產(chǎn)配置案例演練（實(shí)戰(zhàn)演練）

1.?案例信息導(dǎo)入

2.?資產(chǎn)配置模擬

3.?案例配置闡述

4.?案例老師點(diǎn)評

黃國亮老師的其它課程

高端客戶資產(chǎn)財(cái)富風(fēng)險與保險金信托營銷 12.29

課程背景：高效的財(cái)富傳承是當(dāng)下中高端客戶在資產(chǎn)分配中一個重要的考慮點(diǎn)，面對眾多的金融工具，哪些可以作為客戶財(cái)富傳承的有效方式，這些工具他們又各自有什么特征？在這當(dāng)中保險金信托工具又擔(dān)當(dāng)了什么角色、有什么優(yōu)勢所在？作為銀行客戶經(jīng)理需要對這些工具作一個系統(tǒng)全面的認(rèn)識，然后再把他們合理地運(yùn)用到客戶的身上是一個重要的工作。為此作為銀行客戶經(jīng)理，需要站在客戶立場，為客

講師：黃國亮詳情

老不可待—養(yǎng)老金融機(jī)遇與保險營銷 12.29

課程背景：古書《周禮》記載：“以保息六養(yǎng)萬民：一曰慈幼，二曰養(yǎng)老”，自古依賴，老有所養(yǎng)就是國人最為關(guān)注的，當(dāng)前養(yǎng)老問題更是社會關(guān)注的焦點(diǎn)；第七次全國人口普查數(shù)據(jù)，更是激發(fā)全社會對養(yǎng)老話題是熱議；夕陽行業(yè)，將成為未來社會的核心產(chǎn)業(yè)，作為金融行業(yè)的主體，保險行業(yè)如何從中找到機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)服務(wù)升級轉(zhuǎn)型、助力業(yè)績提升？成為當(dāng)前銀行業(yè)熱切的需求點(diǎn)；作為保險客戶經(jīng)理——如何

講師：黃國亮詳情

智慧投資幸福人生（客戶答謝會版） 12.29

課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點(diǎn)，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識

講師：黃國亮詳情

共同富裕背景下的財(cái)富管理配置策略 12.29

課程背景：在共同富裕背景下，財(cái)富管理策略帶來很多新思考。同時中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點(diǎn)，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)?/p>

講師：黃國亮詳情

凈值型理財(cái)產(chǎn)品營銷策略 12.29

課程背景：作為銀行行業(yè)客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求？如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？如何運(yùn)用凈值型的理財(cái)工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)？?課程目標(biāo)：●針對資管新規(guī)的要求，向?qū)W員分享未來理財(cái)市場的現(xiàn)狀、投資工具的新動向；●令受眾更容易切入現(xiàn)實(shí)需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)凈值型產(chǎn)

講師：黃國亮詳情

“期”開得勝—終身壽產(chǎn)品營銷技能培訓(xùn) （增額終身壽） 12.29

課程背景：作為銀行從業(yè)者——如何理解增值終身壽保險強(qiáng)勢回歸的重大意義？如何撬動客戶人生核心規(guī)劃使終身壽保險產(chǎn)品更高效營銷？如何能把握終身壽型產(chǎn)品特色升級服務(wù)模式產(chǎn)生高額成交機(jī)遇？?課程目標(biāo)：●讓學(xué)員深層次了解增額終身壽保險業(yè)務(wù)定位、自身定位，特別是認(rèn)清推動增額終身壽型保險營銷的潛在價值，提升從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；●令學(xué)員能結(jié)合保險營銷更好地鎖定客戶

講師：黃國亮詳情

金融熱點(diǎn)分析與投資策略 12.29

課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀金融基礎(chǔ)為起點(diǎn)，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識

講師：黃國亮詳情

財(cái)富管理策略與配置式營銷 12.29

需求解析作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處？如何測算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)？如何安排現(xiàn)金保險消費(fèi)投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃？課程目標(biāo)讓學(xué)員深層次分析崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；并有針對性地把產(chǎn)品融入客

講師：黃國亮詳情

資本市場形勢分析與大類資產(chǎn)配置 12.29

課程背景：中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富？是放在眾多投資者面前的一道難關(guān)。本課程即從“財(cái)富配置”為起點(diǎn)，通過理論導(dǎo)入、案例分析，探究財(cái)富在未來、特別是二十大之后，新的環(huán)境下財(cái)富配置該如何選擇合適的金融配置工具？為客戶指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客

講師：黃國亮詳情

3.0收益下保險營銷實(shí)戰(zhàn)專題訓(xùn)練 12.29

需求解析保險工具，在家庭資產(chǎn)配置中，是不可或缺的品種，對于眾多家庭而言，有一套全面有效的保險工具配置，將讓家庭風(fēng)險進(jìn)一步降低，提升家庭幸福感。保險工具類型眾多，他們又各自有什么特征？在這當(dāng)中各個品種的保險又擔(dān)當(dāng)了什么角色、有什么優(yōu)勢所在？作為銀行客戶經(jīng)理需要對保險工具作一個系統(tǒng)全面的認(rèn)識，然后再把他們合理地運(yùn)用到客戶的身上是一個重要的工作。為此作為銀行客戶經(jīng)