保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)詳細(xì)內(nèi)容
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)
課程背景:
保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定,向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保險(xiǎn)人對(duì)于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任,或當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。
本課程從壽險(xiǎn)的功能與意義出發(fā),讓學(xué)員了解到保險(xiǎn)在人類社會(huì)中起到的重要作用,讓學(xué)員掌握壽險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí),能夠看懂保險(xiǎn)合同,同時(shí)掌握人身保險(xiǎn)特定條款,最后讓學(xué)員掌握如何設(shè)計(jì)保單。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員
課程方式:講授(60%)+小組研討(40%)
課程收益:
● 充分了解壽險(xiǎn)的功能與意義
● 了解保險(xiǎn)合同
● 掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品五要素
● 初步掌握保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
課程大綱
一、壽險(xiǎn)的功能與意義
- 人生的愿望
(1)吃得下飯
(2)睡得著覺(jué)
(3)笑得出來(lái)
- 人生的風(fēng)險(xiǎn)
- 意外
- 疾病
- 養(yǎng)老
- 傳承
- 風(fēng)險(xiǎn)的化解
(1)避免——有的風(fēng)險(xiǎn)不可避免
(2)承擔(dān)——需要龐大的財(cái)務(wù)后盾
(3)轉(zhuǎn)移——廉價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)處理方式
4、保險(xiǎn)的定義
(1)會(huì)保障體系的重要的支柱
5、保險(xiǎn)的真諦
(1)國(guó)家需要保險(xiǎn)
(2)社會(huì)需要保險(xiǎn)
(3)家庭需要保險(xiǎn)
6、保險(xiǎn)的意義與功用
(1)保險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),雪中送炭
(2)保險(xiǎn)可以規(guī)劃資產(chǎn),老有所養(yǎng)
(3)保險(xiǎn)可以保全家庭財(cái)富,錦上添花
二、保險(xiǎn)基礎(chǔ)
- 壽險(xiǎn)在保險(xiǎn)體系中的位置
- 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
- 人壽保險(xiǎn)
- 合同構(gòu)成
- 投保人
- 保險(xiǎn)人
- 被保險(xiǎn)人
- 受益人
- 案例:合同構(gòu)成梳理
- 保險(xiǎn)合同的主體與客體
- 合同主體
- 合同客體
4、保險(xiǎn)合同的有效與無(wú)效
(1)有效
合同主體必須具有保險(xiǎn)合同的主體資格
主體合意
客體合法
合同內(nèi)容合法
(2)無(wú)效
合同主體資格不符合法律規(guī)定
合同的內(nèi)容不合法
保險(xiǎn)合同當(dāng)事人意思表示不真實(shí)
保險(xiǎn)合同違反國(guó)家利益和社會(huì)公共利益
- 產(chǎn)品要素
- 保險(xiǎn)責(zé)任
- 保險(xiǎn)金額
- 保險(xiǎn)費(fèi)
- 保險(xiǎn)期間
- 投何條件
- 人身保險(xiǎn)特定條款介紹
(1)不可爭(zhēng)條款
(2)寬限期條款
(3)自殺條款
(4)復(fù)效條款
(5)貸款條款
(6)人群的確定
6、部分共同條款介紹
(1)寬限期條款
(2)保單貸款條款
7、保險(xiǎn)八期
(1)猶豫期
(2)寬限期
(3)中止期
(4)終止期
(5)復(fù)效期
(6)保險(xiǎn)期
(7)出險(xiǎn)期
(8)不可抗辯期
三、保險(xiǎn)基本原則
1、最大誠(chéng)信原則
(1)規(guī)定最大誠(chéng)信原則
(2)最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容
(3)違反最大誠(chéng)信的表現(xiàn)形式
(4)客戶違反告知的法律后果
- 保險(xiǎn)利益原則
- 保險(xiǎn)利益
- 確立條件
(3)保險(xiǎn)利益時(shí)效 - 損失補(bǔ)償原則
- 影響損失補(bǔ)償?shù)囊蛩?/li>
- 派生原則
- 損失補(bǔ)償原則的限制條件
- 近因原則
- 近因原則基本含義
四、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
- 家庭如何配置保險(xiǎn)
- 重疾險(xiǎn)設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)
- 養(yǎng)老險(xiǎn)設(shè)計(jì)
- 財(cái)富傳承設(shè)計(jì)原理
- 家庭保單配置研討
五、理賠案例
1、案例:重疾險(xiǎn)+百萬(wàn)醫(yī)療+社保理賠實(shí)例
- 案例:財(cái)富傳承實(shí)例解析
- 拒賠案例
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課程背景:營(yíng)銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營(yíng)銷必須依托場(chǎng)景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場(chǎng)景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營(yíng)銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚
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課程背景:近年來(lái)作為目前重要的銷售手段——產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的運(yùn)作已趨近成熟,但隨著高密度、高強(qiáng)度的組織召開產(chǎn)說(shuō)會(huì),部分單位出現(xiàn)了產(chǎn)說(shuō)會(huì)形式單一、流程枯燥、氣氛沉悶的問(wèn)題,造成了業(yè)務(wù)伙伴參與熱情下降、客戶參會(huì)感受不佳的狀況,直接影響了產(chǎn)說(shuō)會(huì)的質(zhì)量與回收效果。朱老師有多年的產(chǎn)說(shuō)會(huì)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),本次高端旅游產(chǎn)說(shuō)會(huì)運(yùn)作將通過(guò)旅游+體驗(yàn)的形式,使客戶真切感受到公司的關(guān)心與重視,
講師:朱小東詳情
2024財(cái)富管理五大趨勢(shì) 12.30
伴隨中國(guó)中產(chǎn)家庭的強(qiáng)勢(shì)崛起,其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長(zhǎng),而目前資產(chǎn)管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求,財(cái)富管理行業(yè)面臨巨大的市場(chǎng)機(jī)遇及挑戰(zhàn)。本課程將更多的目光投向共同富裕對(duì)中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過(guò)對(duì)中國(guó)中產(chǎn)家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析,最終實(shí)現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路,為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng),為
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課程背景:2023年12月中央政治局會(huì)議召開,分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì),部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。核心觀點(diǎn):“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破””的會(huì)議,有不少超市場(chǎng)預(yù)期的提法,尤其是:擴(kuò)內(nèi)需,“要著力擴(kuò)大國(guó)內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán);伴隨央行利息一降再降,保險(xiǎn)預(yù)定利率也在下調(diào),鎖定利率至關(guān)重要,本課程通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)分析,利率一再調(diào)整,讓客戶認(rèn)
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課程背景:渠道管理部經(jīng)理即組織發(fā)展管理和培訓(xùn),是在保險(xiǎn)公司當(dāng)中極其重要的一個(gè)基層崗位,它肩負(fù)重任,既需要協(xié)調(diào)內(nèi)勤與外勤,又要在各部門間能夠進(jìn)行有效的平行溝通,甚至可能還需要去掌握各部門的某些基礎(chǔ)技能為營(yíng)銷員及時(shí)提供幫助。所以在日常的工作當(dāng)中,渠道管理部經(jīng)理需要學(xué)的東西很多,工作壓力也很大,工作強(qiáng)度也會(huì)更高,但是也是所有基層崗位中最有價(jià)值的之一。渠道管理部經(jīng)理
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課程背景:隨著銀行與保險(xiǎn)公司的合作日漸加強(qiáng),沙龍運(yùn)作已經(jīng)是業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段,如何讓沙龍順利進(jìn)行,其實(shí)沙龍運(yùn)作的核心,就是基礎(chǔ)管理到位,其中:培訓(xùn)到位,內(nèi)訓(xùn)合訓(xùn)均落實(shí)??溝通到位,用結(jié)果證明效果督導(dǎo)到位,名單送包全追蹤??數(shù)據(jù)分析,指導(dǎo)沙龍有依據(jù)人員分工,流程環(huán)環(huán)有人盯??客戶分配,前后擺布有邏輯朱老師沙龍通過(guò)五大準(zhǔn)備和八大執(zhí)行助力沙龍落地生花,最終讓行方和
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課程背景:為了滿足保險(xiǎn)營(yíng)銷員在當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中提升從業(yè)信心和專業(yè)素質(zhì)的需求。隨著保險(xiǎn)行業(yè)的不斷發(fā)展和變化,營(yíng)銷員面臨著諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。?通過(guò)深入探討保險(xiǎn)行業(yè)的前景與機(jī)遇,能夠讓營(yíng)銷員更清晰地認(rèn)識(shí)到行業(yè)的潛力和自身的發(fā)展空間。了解市場(chǎng)的增長(zhǎng)趨勢(shì)、新興領(lǐng)域的出現(xiàn)以及政策法規(guī)的支持,有助于營(yíng)銷員樹立對(duì)行業(yè)的信心,并看到自己在其中的角色和價(jià)值。?本課程的開發(fā)
講師:朱小東詳情
課程背景:部經(jīng)理是團(tuán)隊(duì)主要的經(jīng)營(yíng)者與管理者,是團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)頭人、是早會(huì)的帶動(dòng)者、是新人的好師傅、是優(yōu)秀的營(yíng)銷員,但由于部經(jīng)理從業(yè)年限不同、過(guò)往經(jīng)歷不同,學(xué)歷水平不同從而導(dǎo)致各部門經(jīng)營(yíng)效果各不相同,本次課程根據(jù)朱老師16年從事外勤、內(nèi)勤管理經(jīng)理,結(jié)合自身從業(yè)經(jīng)歷和萃取行業(yè)先進(jìn)方法,開發(fā)的一套部經(jīng)理管理力提升課程,幫助營(yíng)業(yè)部經(jīng)理提升專業(yè)的管理能力,促成公司業(yè)務(wù)發(fā)展。
講師:朱小東詳情
課程背景:營(yíng)銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營(yíng)銷必須依托場(chǎng)景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場(chǎng)景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營(yíng)銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚
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開啟新賽道 邁向新征程—招募意愿啟動(dòng) 12.30
課程背景:保險(xiǎn)行業(yè)被稱為世紀(jì)朝陽(yáng)行業(yè),為什么會(huì)出現(xiàn)“增員難”現(xiàn)象呢?原因主要有以下幾點(diǎn):營(yíng)銷員增員失敗信心受挫不再增員;業(yè)績(jī)高手認(rèn)為增員會(huì)增加自己負(fù)擔(dān)拒絕增員;公司為競(jìng)爭(zhēng)實(shí)施“人海戰(zhàn)術(shù)”降低增員門檻,逢人就增導(dǎo)致流失率增高;公司沒(méi)有形成良好的增員氛圍,導(dǎo)致營(yíng)銷員增員意愿不強(qiáng);營(yíng)銷員增員技能訓(xùn)練不夠,導(dǎo)致增員方法技巧不足;隨著人口紅利消退,各家公司得新認(rèn)識(shí)到優(yōu)
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- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315





