2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)
2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)詳細(xì)內(nèi)容
2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)
伴隨中國中產(chǎn)家庭的強(qiáng)勢(shì)崛起,其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長,而目前資產(chǎn)管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求,財(cái)富管理行業(yè)面臨巨大的市場機(jī)遇及挑戰(zhàn)。
本課程將更多的目光投向共同富裕對(duì)中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過對(duì)中國中產(chǎn)家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析,最終實(shí)現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路,為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長,為營銷員實(shí)現(xiàn)收入提升。
課程收益:
▲ 業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽產(chǎn)品/年金險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)能提升;
▲ 服務(wù):從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn),獲得大額保單。
▲ 專業(yè):通過國家政策的深度解讀,行業(yè)內(nèi)權(quán)威報(bào)告解讀,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題;
▲ 工具:提供大量中產(chǎn)家庭調(diào)查報(bào)告數(shù)據(jù)
課程時(shí)間:1小時(shí)
課程對(duì)象:中產(chǎn)以上家庭客戶群體
課程方式:政策解讀+案例分析+思考分析
課程大綱
第一講:中央政治局會(huì)議釋放三大信號(hào)
1、總基調(diào),“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破”
2、防化風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債
3、擴(kuò)內(nèi)需:著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán)
第二講:財(cái)富管理六大趨勢(shì)
- 利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮
(一)利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮
1、中國經(jīng)濟(jì)三駕馬車
2、前三個(gè)季度出口數(shù)據(jù)——消費(fèi)已成為中國市場提振經(jīng)濟(jì)最重要的手段
3、中秋、國慶雙節(jié)全國消費(fèi)數(shù)據(jù)
4、1-3月居民儲(chǔ)蓄數(shù)據(jù)、4月份降息、6月降息、9月降息
5、成熟經(jīng)濟(jì)體利率水平(我們未來長期利率下行的三大證明)
6、降息&溫和通脹——經(jīng)濟(jì)體良性發(fā)展必然趨勢(shì)
(二)、挪儲(chǔ)的意義
1、國家、銀行、個(gè)人三方意愿
2、挪儲(chǔ)方向
(1)地產(chǎn):恒大事件
(2)P2P:盛大金禧
(3)信托:中植系
3、絕對(duì)安全,保證“剛兌”的孤品
(1)國債
(2)50萬以下的銀行定期產(chǎn)品
- 優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債
1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪,已被依法采取強(qiáng)制措施
2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了
- 排名前十 房企負(fù)債(億元)
4、中國房地產(chǎn)接近“天花板”的十大指標(biāo)
5、中產(chǎn)家庭對(duì)房產(chǎn)投資期望降低
6、近期各地樓市政策
7、房地產(chǎn)開啟實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
- 老齡化、少子化引發(fā)人人做退休規(guī)劃
- 奔涌而來的老齡化
- 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)概況
(1)養(yǎng)老現(xiàn)狀
(2)養(yǎng)老費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)
3、養(yǎng)老金來源
(1)中國養(yǎng)老金從哪里來
(2)養(yǎng)老金長期風(fēng)險(xiǎn)
(3)面對(duì)養(yǎng)老如何處理
- 資產(chǎn)傳承的高峰時(shí)段已經(jīng)來臨
- 逐年增長的高凈值人群
- 財(cái)富傳承工具
- 遺囑設(shè)立整體服務(wù)流程
- 保險(xiǎn)作為資產(chǎn)傳承工具的優(yōu)勢(shì)
- 金稅四期實(shí)施應(yīng)配置更多應(yīng)稅免稅資產(chǎn)
- 金稅四期是這樣查的
- 常規(guī)資產(chǎn)面臨的稅賦
- “共同富?!毕碌亩愂照{(diào)節(jié)方向
- 保險(xiǎn)資產(chǎn)的免稅應(yīng)稅功能
第三講:產(chǎn)品訓(xùn)練書講解
1、產(chǎn)品特色
(1)產(chǎn)品背景
(2)產(chǎn)品要素
(3)產(chǎn)品功能
2、產(chǎn)品計(jì)劃書
案例1:高價(jià)傳承展示
案例2:高額支取計(jì)劃
案例3:高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計(jì)劃?????
案例4:高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁
合影留念
朱小東老師的其它課程
3.0利率時(shí)代銷售邏輯訓(xùn)練營 12.30
課程背景:營銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚
講師:朱小東詳情
課程背景:近年來作為目前重要的銷售手段——產(chǎn)品說明會(huì)的運(yùn)作已趨近成熟,但隨著高密度、高強(qiáng)度的組織召開產(chǎn)說會(huì),部分單位出現(xiàn)了產(chǎn)說會(huì)形式單一、流程枯燥、氣氛沉悶的問題,造成了業(yè)務(wù)伙伴參與熱情下降、客戶參會(huì)感受不佳的狀況,直接影響了產(chǎn)說會(huì)的質(zhì)量與回收效果。朱老師有多年的產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),本次高端旅游產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作將通過旅游+體驗(yàn)的形式,使客戶真切感受到公司的關(guān)心與重視,
講師:朱小東詳情
課程背景:2023年12月中央政治局會(huì)議召開,分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì),部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。核心觀點(diǎn):“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破””的會(huì)議,有不少超市場預(yù)期的提法,尤其是:擴(kuò)內(nèi)需,“要著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán);伴隨央行利息一降再降,保險(xiǎn)預(yù)定利率也在下調(diào),鎖定利率至關(guān)重要,本課程通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)分析,利率一再調(diào)整,讓客戶認(rèn)
講師:朱小東詳情
課程背景:渠道管理部經(jīng)理即組織發(fā)展管理和培訓(xùn),是在保險(xiǎn)公司當(dāng)中極其重要的一個(gè)基層崗位,它肩負(fù)重任,既需要協(xié)調(diào)內(nèi)勤與外勤,又要在各部門間能夠進(jìn)行有效的平行溝通,甚至可能還需要去掌握各部門的某些基礎(chǔ)技能為營銷員及時(shí)提供幫助。所以在日常的工作當(dāng)中,渠道管理部經(jīng)理需要學(xué)的東西很多,工作壓力也很大,工作強(qiáng)度也會(huì)更高,但是也是所有基層崗位中最有價(jià)值的之一。渠道管理部經(jīng)理
講師:朱小東詳情
課程背景:隨著銀行與保險(xiǎn)公司的合作日漸加強(qiáng),沙龍運(yùn)作已經(jīng)是業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段,如何讓沙龍順利進(jìn)行,其實(shí)沙龍運(yùn)作的核心,就是基礎(chǔ)管理到位,其中:培訓(xùn)到位,內(nèi)訓(xùn)合訓(xùn)均落實(shí)??溝通到位,用結(jié)果證明效果督導(dǎo)到位,名單送包全追蹤??數(shù)據(jù)分析,指導(dǎo)沙龍有依據(jù)人員分工,流程環(huán)環(huán)有人盯??客戶分配,前后擺布有邏輯朱老師沙龍通過五大準(zhǔn)備和八大執(zhí)行助力沙龍落地生花,最終讓行方和
講師:朱小東詳情
課程背景:為了滿足保險(xiǎn)營銷員在當(dāng)前競爭激烈的市場環(huán)境中提升從業(yè)信心和專業(yè)素質(zhì)的需求。隨著保險(xiǎn)行業(yè)的不斷發(fā)展和變化,營銷員面臨著諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。?通過深入探討保險(xiǎn)行業(yè)的前景與機(jī)遇,能夠讓營銷員更清晰地認(rèn)識(shí)到行業(yè)的潛力和自身的發(fā)展空間。了解市場的增長趨勢(shì)、新興領(lǐng)域的出現(xiàn)以及政策法規(guī)的支持,有助于營銷員樹立對(duì)行業(yè)的信心,并看到自己在其中的角色和價(jià)值。?本課程的開發(fā)
講師:朱小東詳情
部經(jīng)理管理力提升訓(xùn)練營 12.30
課程背景:部經(jīng)理是團(tuán)隊(duì)主要的經(jīng)營者與管理者,是團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)頭人、是早會(huì)的帶動(dòng)者、是新人的好師傅、是優(yōu)秀的營銷員,但由于部經(jīng)理從業(yè)年限不同、過往經(jīng)歷不同,學(xué)歷水平不同從而導(dǎo)致各部門經(jīng)營效果各不相同,本次課程根據(jù)朱老師16年從事外勤、內(nèi)勤管理經(jīng)理,結(jié)合自身從業(yè)經(jīng)歷和萃取行業(yè)先進(jìn)方法,開發(fā)的一套部經(jīng)理管理力提升課程,幫助營業(yè)部經(jīng)理提升專業(yè)的管理能力,促成公司業(yè)務(wù)發(fā)展。
講師:朱小東詳情
課程背景:保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定,向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保險(xiǎn)人對(duì)于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任,或當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。本課程從壽險(xiǎn)的功能與意義出發(fā),讓學(xué)員了解到保險(xiǎn)在人類社會(huì)中起到的重要作用,讓學(xué)員掌握壽險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí),能夠看懂保險(xiǎn)合同,同時(shí)掌握人身保
講師:朱小東詳情
場景化營銷訓(xùn)練營——主顧開拓 12.30
課程背景:營銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚
講師:朱小東詳情
開啟新賽道 邁向新征程—招募意愿啟動(dòng) 12.30
課程背景:保險(xiǎn)行業(yè)被稱為世紀(jì)朝陽行業(yè),為什么會(huì)出現(xiàn)“增員難”現(xiàn)象呢?原因主要有以下幾點(diǎn):營銷員增員失敗信心受挫不再增員;業(yè)績高手認(rèn)為增員會(huì)增加自己負(fù)擔(dān)拒絕增員;公司為競爭實(shí)施“人海戰(zhàn)術(shù)”降低增員門檻,逢人就增導(dǎo)致流失率增高;公司沒有形成良好的增員氛圍,導(dǎo)致營銷員增員意愿不強(qiáng);營銷員增員技能訓(xùn)練不夠,導(dǎo)致增員方法技巧不足;隨著人口紅利消退,各家公司得新認(rèn)識(shí)到優(yōu)
講師:朱小東詳情
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