2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)

  培訓(xùn)講師:朱小東

講師背景:
朱小東老師——保險(xiǎn)營銷管理實(shí)戰(zhàn)專家15年一線保險(xiǎn)銷售及理財(cái)配置經(jīng)驗(yàn)世界華人保險(xiǎn)大會(huì)IDA銅龍獎(jiǎng)獲得者華夏人壽總公司年金險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)組成員財(cái)富傳承管理師|中國商業(yè)聯(lián)合會(huì)高級(jí)講師曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人曾任:平安人壽(世界500強(qiáng))|內(nèi) 詳細(xì)>>

朱小東
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2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)詳細(xì)內(nèi)容

2024財(cái)富管理五大趨勢(shì)

伴隨中國中產(chǎn)家庭的強(qiáng)勢(shì)崛起,其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長,而目前資產(chǎn)管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求,財(cái)富管理行業(yè)面臨巨大的市場機(jī)遇及挑戰(zhàn)。

本課程將更多的目光投向共同富裕對(duì)中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過對(duì)中國中產(chǎn)家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析,最終實(shí)現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路,為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長,為營銷員實(shí)現(xiàn)收入提升。

課程收益:

業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽產(chǎn)品/年金險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)能提升;

服務(wù):從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn),獲得大額保單。

專業(yè):通過國家政策的深度解讀,行業(yè)內(nèi)權(quán)威報(bào)告解讀,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題;

工具:提供大量中產(chǎn)家庭調(diào)查報(bào)告數(shù)據(jù)

課程時(shí)間:1小時(shí)

課程對(duì)象:中產(chǎn)以上家庭客戶群體

課程方式:政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱

第一講:中央政治局會(huì)議釋放三大信號(hào)

1、總基調(diào),“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破”

2、防化風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債

3、擴(kuò)內(nèi)需:著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán)

第二講:財(cái)富管理六大趨勢(shì)

  1. 利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮

(一)利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮

1、中國經(jīng)濟(jì)三駕馬車

2、前三個(gè)季度出口數(shù)據(jù)——消費(fèi)已成為中國市場提振經(jīng)濟(jì)最重要的手段

3、中秋、國慶雙節(jié)全國消費(fèi)數(shù)據(jù)

4、1-3月居民儲(chǔ)蓄數(shù)據(jù)、4月份降息、6月降息、9月降息

5、成熟經(jīng)濟(jì)體利率水平(我們未來長期利率下行的三大證明)

6、降息&溫和通脹——經(jīng)濟(jì)體良性發(fā)展必然趨勢(shì)

(二)、挪儲(chǔ)的意義

1、國家、銀行、個(gè)人三方意愿

2、挪儲(chǔ)方向

(1)地產(chǎn):恒大事件

(2)P2P:盛大金禧

(3)信托:中植系

3、絕對(duì)安全,保證“剛兌”的孤品

(1)國債

(2)50萬以下的銀行定期產(chǎn)品

  1. 優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債

1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪,已被依法采取強(qiáng)制措施

2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了

  1. 排名前十 房企負(fù)債(億元)

4、中國房地產(chǎn)接近“天花板”的十大指標(biāo)

5、中產(chǎn)家庭對(duì)房產(chǎn)投資期望降低

6、近期各地樓市政策

7、房地產(chǎn)開啟實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

  1. 老齡化、少子化引發(fā)人人做退休規(guī)劃
  2. 奔涌而來的老齡化
  3. 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)概況

(1)養(yǎng)老現(xiàn)狀

(2)養(yǎng)老費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)

3、養(yǎng)老金來源

(1)中國養(yǎng)老金從哪里來

(2)養(yǎng)老金長期風(fēng)險(xiǎn)

(3)面對(duì)養(yǎng)老如何處理

  1. 資產(chǎn)傳承的高峰時(shí)段已經(jīng)來臨
  2. 逐年增長的高凈值人群
  3. 財(cái)富傳承工具
  4. 遺囑設(shè)立整體服務(wù)流程
  5. 保險(xiǎn)作為資產(chǎn)傳承工具的優(yōu)勢(shì)
  6. 金稅四期實(shí)施應(yīng)配置更多應(yīng)稅免稅資產(chǎn)
  7. 金稅四期是這樣查的
  8. 常規(guī)資產(chǎn)面臨的稅賦
  9. “共同富?!毕碌亩愂照{(diào)節(jié)方向
  10. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的免稅應(yīng)稅功能

第三講:產(chǎn)品訓(xùn)練書講解

1、產(chǎn)品特色

(1)產(chǎn)品背景

(2)產(chǎn)品要素

(3)產(chǎn)品功能

2、產(chǎn)品計(jì)劃書

案例1:高價(jià)傳承展示

案例2:高額支取計(jì)劃

案例3:高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計(jì)劃?????

案例4:高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁

合影留念



 

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課程背景:營銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚

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課程背景:近年來作為目前重要的銷售手段——產(chǎn)品說明會(huì)的運(yùn)作已趨近成熟,但隨著高密度、高強(qiáng)度的組織召開產(chǎn)說會(huì),部分單位出現(xiàn)了產(chǎn)說會(huì)形式單一、流程枯燥、氣氛沉悶的問題,造成了業(yè)務(wù)伙伴參與熱情下降、客戶參會(huì)感受不佳的狀況,直接影響了產(chǎn)說會(huì)的質(zhì)量與回收效果。朱老師有多年的產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),本次高端旅游產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作將通過旅游+體驗(yàn)的形式,使客戶真切感受到公司的關(guān)心與重視,

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課程背景:2023年12月中央政治局會(huì)議召開,分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì),部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。核心觀點(diǎn):“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破””的會(huì)議,有不少超市場預(yù)期的提法,尤其是:擴(kuò)內(nèi)需,“要著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán);伴隨央行利息一降再降,保險(xiǎn)預(yù)定利率也在下調(diào),鎖定利率至關(guān)重要,本課程通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)分析,利率一再調(diào)整,讓客戶認(rèn)

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課程背景:渠道管理部經(jīng)理即組織發(fā)展管理和培訓(xùn),是在保險(xiǎn)公司當(dāng)中極其重要的一個(gè)基層崗位,它肩負(fù)重任,既需要協(xié)調(diào)內(nèi)勤與外勤,又要在各部門間能夠進(jìn)行有效的平行溝通,甚至可能還需要去掌握各部門的某些基礎(chǔ)技能為營銷員及時(shí)提供幫助。所以在日常的工作當(dāng)中,渠道管理部經(jīng)理需要學(xué)的東西很多,工作壓力也很大,工作強(qiáng)度也會(huì)更高,但是也是所有基層崗位中最有價(jià)值的之一。渠道管理部經(jīng)理

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課程背景:隨著銀行與保險(xiǎn)公司的合作日漸加強(qiáng),沙龍運(yùn)作已經(jīng)是業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段,如何讓沙龍順利進(jìn)行,其實(shí)沙龍運(yùn)作的核心,就是基礎(chǔ)管理到位,其中:培訓(xùn)到位,內(nèi)訓(xùn)合訓(xùn)均落實(shí)??溝通到位,用結(jié)果證明效果督導(dǎo)到位,名單送包全追蹤??數(shù)據(jù)分析,指導(dǎo)沙龍有依據(jù)人員分工,流程環(huán)環(huán)有人盯??客戶分配,前后擺布有邏輯朱老師沙龍通過五大準(zhǔn)備和八大執(zhí)行助力沙龍落地生花,最終讓行方和

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課程背景:為了滿足保險(xiǎn)營銷員在當(dāng)前競爭激烈的市場環(huán)境中提升從業(yè)信心和專業(yè)素質(zhì)的需求。隨著保險(xiǎn)行業(yè)的不斷發(fā)展和變化,營銷員面臨著諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。?通過深入探討保險(xiǎn)行業(yè)的前景與機(jī)遇,能夠讓營銷員更清晰地認(rèn)識(shí)到行業(yè)的潛力和自身的發(fā)展空間。了解市場的增長趨勢(shì)、新興領(lǐng)域的出現(xiàn)以及政策法規(guī)的支持,有助于營銷員樹立對(duì)行業(yè)的信心,并看到自己在其中的角色和價(jià)值。?本課程的開發(fā)

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課程背景:部經(jīng)理是團(tuán)隊(duì)主要的經(jīng)營者與管理者,是團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)頭人、是早會(huì)的帶動(dòng)者、是新人的好師傅、是優(yōu)秀的營銷員,但由于部經(jīng)理從業(yè)年限不同、過往經(jīng)歷不同,學(xué)歷水平不同從而導(dǎo)致各部門經(jīng)營效果各不相同,本次課程根據(jù)朱老師16年從事外勤、內(nèi)勤管理經(jīng)理,結(jié)合自身從業(yè)經(jīng)歷和萃取行業(yè)先進(jìn)方法,開發(fā)的一套部經(jīng)理管理力提升課程,幫助營業(yè)部經(jīng)理提升專業(yè)的管理能力,促成公司業(yè)務(wù)發(fā)展。

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課程背景:保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定,向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保險(xiǎn)人對(duì)于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任,或當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。本課程從壽險(xiǎn)的功能與意義出發(fā),讓學(xué)員了解到保險(xiǎn)在人類社會(huì)中起到的重要作用,讓學(xué)員掌握壽險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí),能夠看懂保險(xiǎn)合同,同時(shí)掌握人身保

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課程背景:營銷的核心是對(duì)需求的管理,包括需求的洞察、識(shí)別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU(xiǎn)需求本身是一個(gè)“反人性、抽象”的需求,保險(xiǎn)營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會(huì)耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級(jí),以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險(xiǎn)營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚

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課程背景:保險(xiǎn)行業(yè)被稱為世紀(jì)朝陽行業(yè),為什么會(huì)出現(xiàn)“增員難”現(xiàn)象呢?原因主要有以下幾點(diǎn):營銷員增員失敗信心受挫不再增員;業(yè)績高手認(rèn)為增員會(huì)增加自己負(fù)擔(dān)拒絕增員;公司為競爭實(shí)施“人海戰(zhàn)術(shù)”降低增員門檻,逢人就增導(dǎo)致流失率增高;公司沒有形成良好的增員氛圍,導(dǎo)致營銷員增員意愿不強(qiáng);營銷員增員技能訓(xùn)練不夠,導(dǎo)致增員方法技巧不足;隨著人口紅利消退,各家公司得新認(rèn)識(shí)到優(yōu)

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