2002年4月，吉林德惠市一企業(yè)接到“世界華人工商促進(jìn)會(huì)”的邀請(qǐng)函。市委書記親自帶隊(duì)到深圳洽談融資事宜，接待洽談的是所謂的“深圳華商融實(shí)業(yè)有限公司”和“世界華人工商促進(jìn)會(huì)”的秘書長(zhǎng)。當(dāng)該企業(yè)交納了10萬(wàn)元的項(xiàng)目考察費(fèi)和評(píng)估費(fèi)后，上述公司及相關(guān)人等便不見(jiàn)了蹤影。
這一案件只是小菜一碟，騙子的手法仍屬“初級(jí)階段”，但它說(shuō)明了：國(guó)內(nèi)的中小企業(yè)在融資過(guò)程中，由于信息不對(duì)稱等多方面原因，很容易跌入國(guó)際騙子的圈套。了解這一方面的知識(shí)，實(shí)在十分必要。
國(guó)際融資的“干術(shù)”，關(guān)鍵在于一點(diǎn)：境外不法人員以“投資”為名，索取各種費(fèi)用。以下這一案例可謂典型：
2003年7月28日，四川某民營(yíng)企業(yè)家A認(rèn)識(shí)了香港某公司董事長(zhǎng)B。B稱，該公司是美國(guó)C集團(tuán)的子公司，而C集團(tuán)實(shí)力雄厚，在國(guó)際上也很有來(lái)頭。經(jīng)調(diào)查，美國(guó)確有一家C集團(tuán)，而且香港某公司也確實(shí)是其分支機(jī)構(gòu)。于是，A對(duì)B的身份深信不疑，對(duì)B透露了急欲融資的愿望。B答應(yīng)可以為A的公司投資12億元人民幣，條件是先交10萬(wàn)元人民幣的前期運(yùn)作費(fèi)，A很快兌現(xiàn)。
1周后，當(dāng)A向B提出撥款時(shí)，問(wèn)題出來(lái)了。B說(shuō)，雙方簽的是意向協(xié)議，這么大的投資要先考察，做出考察報(bào)告，再簽訂正式協(xié)議后才能撥款，A認(rèn)為，這也是合理的要求。
于是，B作出“慎重”的考察安排：由自己指定的人去A的公司考察，考察報(bào)告通過(guò)后即辦理正式投資合同，簽定合同后4個(gè)月后款到位。不過(guò)，B提出，考察的人很辛苦，要A給他們“準(zhǔn)備點(diǎn)費(fèi)用”，A照此辦理。
然而經(jīng)過(guò)這些程序后，資金仍沒(méi)有如期到位。B稱，要拿到錢，還要按國(guó)際慣例交納保險(xiǎn)費(fèi)、律師公正費(fèi)，包括打通關(guān)節(jié)的費(fèi)用共120萬(wàn)元人民幣。有了這筆運(yùn)作費(fèi)，錢很快會(huì)劃過(guò)來(lái)，撥款日期就定在合同簽定后的5個(gè)月后。A懷著對(duì)12億元投資的憧憬四處借錢給了B這筆費(fèi)用。
但到了約定的撥款日期資金仍未到位。B總能找到邏輯性很強(qiáng)的解釋：在美國(guó)各方面運(yùn)作良好，但到銀行劃撥資金時(shí)發(fā)現(xiàn)了兩個(gè)B，現(xiàn)在馬上要到四川老家調(diào)檔案，由政府出文件后，再到國(guó)務(wù)院辦赴美的有關(guān)解凍資產(chǎn)文件。這樣一來(lái)，時(shí)間還得拖拖。
直到最后，B來(lái)了個(gè)人間蒸發(fā)，A這才意識(shí)到，自己掉進(jìn)了精心策劃好的騙局?？墒茿至今不明白，“國(guó)際知名”C集團(tuán)，怎么會(huì)詐騙一個(gè)遠(yuǎn)在中國(guó)四川的小小民企呢?A不知道，其實(shí)現(xiàn)在很多國(guó)際大忽悠，正紛紛把黑手伸向不熟悉國(guó)際融資規(guī)則的中國(guó)企業(yè)。
境外上市小心被賣豬仔
中國(guó)的許多企業(yè)在進(jìn)行海外上市時(shí)，曾遇到一些騙局和陷阱，例如，不少公司最后是被拿到場(chǎng)外交易市場(chǎng)上市了。這是因?yàn)槎?jí)交易市場(chǎng)本身也可以分成好幾種，當(dāng)然它們之間存在著很大的差別之處。比如說(shuō)，很多公司最終是在香港的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市了，或者在美國(guó)紐約或者在NASDAQ市場(chǎng)上市了，也可能在其他國(guó)家的場(chǎng)外交易市場(chǎng)上市了，等等。這就與該公司原本想在正規(guī)交易所上市的期望不同。
專家支招踢爆洋忽悠
1這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內(nèi)，但一般只有一兩間房間，辦公設(shè)施一般，甚至簡(jiǎn)陋；
2公司員工整體素質(zhì)不高，甚至不會(huì)使用電腦；
3與你接觸洽談的方式搞得很神秘；
4你的項(xiàng)目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項(xiàng)，很快表示愿意給你投資，并迅速要求對(duì)你的項(xiàng)目進(jìn)行考察；
5由其指定的公司為項(xiàng)目方寫《商業(yè)計(jì)劃書》以及資產(chǎn)評(píng)估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。騙子公司就是憑這一條掙項(xiàng)目方的錢的；
6讓項(xiàng)目方做完《商業(yè)計(jì)劃書》和資產(chǎn)評(píng)估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，然后不了了之或直接告訴你，項(xiàng)目存在什么問(wèn)題，不能投資，或你必須還要達(dá)到你根本達(dá)不到的條件，才能投資等等；
7每一個(gè)環(huán)節(jié)，向項(xiàng)目方發(fā)出的商務(wù)函，甚至意向協(xié)議，均不規(guī)范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣。
特別提醒：正規(guī)的投資公司不會(huì)指定專門的公司為創(chuàng)業(yè)者寫《商業(yè)計(jì)劃書》，但要求創(chuàng)業(yè)者提供《商業(yè)計(jì)劃書》，如寫得不清楚，可能會(huì)要求創(chuàng)業(yè)者提供補(bǔ)充材料或親自做盡職調(diào)查。投資公司如確實(shí)想投資該項(xiàng)目的話，一般都是投資公司和創(chuàng)業(yè)者共同委托評(píng)估公司，評(píng)估費(fèi)用共擔(dān)或由投資公司承擔(dān)。

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