2002年4月，吉林德惠市一企業(yè)接到“世界華人工商促進會”的邀請函。市委書記親自帶隊到深圳洽談融資事宜，接待洽談的是所謂的“深圳華商融實業(yè)有限公司”和“世界華人工商促進會”的秘書長。當該企業(yè)交納了10萬元的項目考察費和評估費后，上述公司及相關人等便不見了蹤影。
這一案件只是小菜一碟，騙子的手法仍屬“初級階段”，但它說明了：國內的中小企業(yè)在融資過程中，由于信息不對稱等多方面原因，很容易跌入國際騙子的圈套。了解這一方面的知識，實在十分必要。
國際融資的“干術”，關鍵在于一點：境外不法人員以“投資”為名，索取各種費用。以下這一案例可謂典型：
2003年7月28日，四川某民營企業(yè)家A認識了香港某公司董事長B。B稱，該公司是美國C集團的子公司，而C集團實力雄厚，在國際上也很有來頭。經調查，美國確有一家C集團，而且香港某公司也確實是其分支機構。于是，A對B的身份深信不疑，對B透露了急欲融資的愿望。B答應可以為A的公司投資12億元人民幣，條件是先交10萬元人民幣的前期運作費，A很快兌現。
1周后，當A向B提出撥款時，問題出來了。B說，雙方簽的是意向協議，這么大的投資要先考察，做出考察報告，再簽訂正式協議后才能撥款，A認為，這也是合理的要求。
于是，B作出“慎重”的考察安排：由自己指定的人去A的公司考察，考察報告通過后即辦理正式投資合同，簽定合同后4個月后款到位。不過，B提出，考察的人很辛苦，要A給他們“準備點費用”，A照此辦理。
然而經過這些程序后，資金仍沒有如期到位。B稱，要拿到錢，還要按國際慣例交納保險費、律師公正費，包括打通關節(jié)的費用共120萬元人民幣。有了這筆運作費，錢很快會劃過來，撥款日期就定在合同簽定后的5個月后。A懷著對12億元投資的憧憬四處借錢給了B這筆費用。
但到了約定的撥款日期資金仍未到位。B總能找到邏輯性很強的解釋：在美國各方面運作良好，但到銀行劃撥資金時發(fā)現了兩個B，現在馬上要到四川老家調檔案，由政府出文件后，再到國務院辦赴美的有關解凍資產文件。這樣一來，時間還得拖拖。
直到最后，B來了個人間蒸發(fā)，A這才意識到，自己掉進了精心策劃好的騙局。可是A至今不明白，“國際知名”C集團，怎么會詐騙一個遠在中國四川的小小民企呢?A不知道，其實現在很多國際大忽悠，正紛紛把黑手伸向不熟悉國際融資規(guī)則的中國企業(yè)。
境外上市小心被賣豬仔
中國的許多企業(yè)在進行海外上市時，曾遇到一些騙局和陷阱，例如，不少公司最后是被拿到場外交易市場上市了。這是因為二級交易市場本身也可以分成好幾種，當然它們之間存在著很大的差別之處。比如說，很多公司最終是在香港的創(chuàng)業(yè)板市場上市了，或者在美國紐約或者在NASDAQ市場上市了，也可能在其他國家的場外交易市場上市了，等等。這就與該公司原本想在正規(guī)交易所上市的期望不同。
專家支招踢爆洋忽悠
1這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內，但一般只有一兩間房間，辦公設施一般，甚至簡陋；
2公司員工整體素質不高，甚至不會使用電腦；
3與你接觸洽談的方式搞得很神秘；
4你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示愿意給你投資，并迅速要求對你的項目進行考察；
5由其指定的公司為項目方寫《商業(yè)計劃書》以及資產評估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；
6讓項目方做完《商業(yè)計劃書》和資產評估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，然后不了了之或直接告訴你，項目存在什么問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件，才能投資等等；
7每一個環(huán)節(jié)，向項目方發(fā)出的商務函，甚至意向協議，均不規(guī)范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣。
特別提醒：正規(guī)的投資公司不會指定專門的公司為創(chuàng)業(yè)者寫《商業(yè)計劃書》，但要求創(chuàng)業(yè)者提供《商業(yè)計劃書》，如寫得不清楚，可能會要求創(chuàng)業(yè)者提供補充材料或親自做盡職調查。投資公司如確實想投資該項目的話，一般都是投資公司和創(chuàng)業(yè)者共同委托評估公司，評估費用共擔或由投資公司承擔。

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