1 我國項目風(fēng)險管理研究現(xiàn)狀(doc)
1 我國項目風(fēng)險管理研究現(xiàn)狀 風(fēng)險管理是項目管理不可缺少的一部分，是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué), 是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。風(fēng)險管理主要涉及技術(shù)風(fēng)險、設(shè)備質(zhì) 量風(fēng)險、可靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護與更新、自動儀表可靠性分析、金融和經(jīng)濟 決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果 大多是針對某一具體風(fēng)險的研究，如“三峽工程投資風(fēng)險分析及其理論與方法研究”、“投 資項目中匯率風(fēng)險分析的理論與方法研究”等，而缺乏對項目風(fēng)險的系統(tǒng)研究。而作為項 目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風(fēng)險，即應(yīng)研究項目發(fā)展的各 個階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，并要有側(cè)重點地管理好風(fēng)險，分清輕重緩急，研究出防范 風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，使其發(fā)揮最大的投 資效益。 2 項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型的研究背景 某項目是國家“八五”重點水利水電工程項目，是黃河中游規(guī)劃開發(fā)的八個梯級中的一個 ，其主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時兼有防洪、防凌作用。該項目于1994年11月3日 主體工程開工，1995年12月9日順利實現(xiàn)截流，1998年10月1日下閘蓄水，至1998年10月 底主體工程已接近尾聲，發(fā)電在望。而此時，國家政策以及經(jīng)濟形勢較該項目可研階段 和建設(shè)初期有了很大變化，并且在工程建設(shè)過程中出現(xiàn)了一些問題，使項目業(yè)主單位中 許多人對其面臨風(fēng)險認(rèn)識模糊并且不知如何進行管理。鑒于此，該項目業(yè)主委托我們就 其面臨的風(fēng)險進行管理研究。 作者經(jīng)過研究建立了項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型，并將其運用于該項目，圓滿完成了業(yè)主風(fēng) 險管理任務(wù)，并得到了專家首肯。 3 項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型簡介 如圖1所示，項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型由以下四個部分組成：即風(fēng)險辯識、風(fēng)險評估、風(fēng)險 分析和風(fēng)險控制。 圖1 項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型圖 3.1 風(fēng)險辯識 風(fēng)險辯識是指找出影響項目質(zhì)量、進度、投資等目標(biāo)順利實現(xiàn)的主要風(fēng)險，是項目風(fēng)險 管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風(fēng)險的定性分析。風(fēng)險辯識 應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分類，從風(fēng)險產(chǎn)生的原因入手。風(fēng)險辯識主要有以下幾種方法：⑴專家調(diào)查法 （包括專家會議法和德爾菲法等幾十種方法）；⑵幕景分析法；⑶故障樹分析法等。風(fēng)險 辯識的過程分三個步驟：確認(rèn)不確定性的客觀存在；建立風(fēng)險清單；進行風(fēng)險分類。 進行風(fēng)險辯識時，風(fēng)險管理者不僅要辯認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性，而且 要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風(fēng)險。將辯 識出的風(fēng)險一一列出，就建立了風(fēng)險清單。建立的風(fēng)險清單必須客觀、全面，尤其是不 能遺漏主要風(fēng)險。在當(dāng)今社會，從項目管理者的角度分析，面臨的風(fēng)險主要有：不可抗 力風(fēng)險、特殊風(fēng)險、資源供應(yīng)風(fēng)險、法規(guī)變更風(fēng)險、行政性風(fēng)險、利率變化風(fēng)險、通貨 膨脹風(fēng)險、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險、完工風(fēng)險、市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、償還期限風(fēng)險、 費用超支風(fēng)險、違約風(fēng)險、人員風(fēng)險、合同變更風(fēng)險、合同文件缺陷風(fēng)險、施工現(xiàn)場條 件變化風(fēng)險等。將風(fēng)險清單中的風(fēng)險進行分類，可使風(fēng)險管理者更徹底地了解風(fēng)險，管 理風(fēng)險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風(fēng)險做好準(zhǔn)備。風(fēng)險分類見表1。 表1 風(fēng) 險 分 類 表 3.2 風(fēng)險評估 風(fēng)險評估是指采取科學(xué)方法將辯識出并經(jīng)分類的風(fēng)險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對 性、有重點地管理好風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險評估的對象是項目的所有風(fēng)險，而非單個 風(fēng)險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱AHP法）進行風(fēng)險評估。經(jīng)過風(fēng)險評估，該模 型將風(fēng)險分為以下幾個等級： Ⅰ級 嚴(yán)重風(fēng)險 0.1≤權(quán)重≤1 Ⅱ級 一般風(fēng)險 0.01≤權(quán)重≤0.1 Ⅲ級 輕微風(fēng)險 0≤權(quán)重≤0.01 對于以上不同等級的風(fēng)險，業(yè)主應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴(yán)重 風(fēng)險，應(yīng)進一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風(fēng)險，應(yīng)給以足夠 重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風(fēng)險，給予一般管理即可。 3.3 風(fēng)險分析 為了了解風(fēng)險的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風(fēng)險，尚需對其進行深刻的分析。風(fēng) 險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的 過程。風(fēng)險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模 糊數(shù)學(xué)法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種 方法。上述幾種風(fēng)險分析方法各自都有優(yōu)、缺點，都不是萬能的。因此，風(fēng)險分析方法 必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有的風(fēng)險分析目的。 因此具體分析某一風(fēng)險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險分析是協(xié)助風(fēng)險管理者管 理風(fēng)險的一種工具，它并不能代替風(fēng)險管理者的判斷，所以，風(fēng)險管理者還應(yīng)辨證地看 待風(fēng)險分析的結(jié)果。 3.4 風(fēng)險控制 風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性 ，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風(fēng)險控制工作，才可以說風(fēng)險管理者 成功地管理了風(fēng)險。風(fēng)險管理者進行風(fēng)險控制所采取的措施和方法主要有：風(fēng)險回避、 風(fēng)險降低（減輕）、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留。 風(fēng)險回避是指當(dāng)項目風(fēng)險發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險事件發(fā)生造成的損失太大時， 主動放棄該項目或改變項目目標(biāo)。當(dāng)：⑴某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵ 應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風(fēng)險管理者可以考慮采取此種風(fēng) 險控制方法。如，風(fēng)險管理者認(rèn)為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風(fēng)險，那 麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風(fēng)險控制方法之前，必須對風(fēng)險損失有正確的 估量。采用這種風(fēng)險控制方法最好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可 估量的損失。采用這種風(fēng)險控制方法，一方面使項目管理者回避了風(fēng)險，避免了承擔(dān)風(fēng) 險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風(fēng)險中獲取贏利的機會。如果經(jīng) 常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者 既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險，就得采用下面的風(fēng)險控制方法。 風(fēng)險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風(fēng)險發(fā)生的概率；二是一旦風(fēng)險事件發(fā)生 盡量降低其損失。如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約 不力。采用風(fēng)險降低（減輕）這種風(fēng)險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功 的概率大大增加。 風(fēng)險抵消是指將一些風(fēng)險加以合并抵消，以便降低風(fēng)險損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建 設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào) 有限責(zé)任公司。如果一個項目遭受了風(fēng)險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全 部或部分抵消風(fēng)險損失。這樣，就起到了控制風(fēng)險的作用。 風(fēng)險分離是指將各個風(fēng)險分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我國某大型 水利樞紐工程項目管理者，在招投標(biāo)工作中采取了將整個工程分成幾個子標(biāo)，一個子標(biāo) 又分解成幾個合同或又分成幾個小標(biāo)，分別選取中標(biāo)單位的招投標(biāo)模式。該模式就起到 了風(fēng)險分離的作用。假如有一個中標(biāo)單位不能履行其對業(yè)主承諾的義務(wù)，使項目管理者 蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會帶來許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風(fēng) 險的方法的目的是將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，即使風(fēng)險發(fā)生其損失也不會波及此范圍 之外，以達到減少風(fēng)險損失的目的。 風(fēng)險分散是指通過增加承受風(fēng)險的單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，使多個單位共同承受風(fēng) 險，從而使項目管理者減少風(fēng)險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一 條河流上完成一個水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時，還組建幾個子公司對該流域?qū)嵤┨?級開發(fā)。這就將開發(fā)該流域的風(fēng)險分散給了幾個子公司，從而減少了自己的風(fēng)險。采取 這種風(fēng)險控制措施，在將風(fēng)險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。 風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以 外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風(fēng)險承受者得到一定的好處，并且對 于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，也許會給項目管理者帶 來一些意外損失。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移和非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移。保險風(fēng) 險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是 指通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有：⑴分包；⑵辯護協(xié) 定；⑶無責(zé)任約定；⑷保證；⑸合資經(jīng)營；⑹實行股份制。 業(yè)主對項目中的有些風(fēng)險采取風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散等方法都無法 控制時，還可考慮采取下述方法。 風(fēng)險自留是指項目管理者將風(fēng)險留給自己承擔(dān)。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風(fēng) 險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；⑵預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管 理者本身可以安全承擔(dān)；⑶當(dāng)采用其他的風(fēng)險控制方法的費用超過風(fēng)險造成的損失；⑷缺 乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失；⑸當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險 分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時?？梢钥闯?，這一方法主要運用 于控制那些風(fēng)險損失較小、業(yè)主能夠承擔(dān)的風(fēng)險。 對于以上所述幾種風(fēng)險控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨使用，要具體問題具體分 析。 4 運用項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型進行項目風(fēng)險管理 將研究建立的項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項目，具體步驟如下： 4.1 風(fēng)險辯識 運用項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型中風(fēng)險辯識中的專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實地考查、 口頭咨詢和問卷調(diào)查，認(rèn)真分析后，總結(jié)出該項目施工末期業(yè)主面臨的風(fēng)險，并對其進 行分類，見表2。 表2 某項目施工末期業(yè)主風(fēng)險分類表 風(fēng)險類型 典 型 風(fēng) 險 自然風(fēng)險 不可抗力風(fēng)險 資源（水）供應(yīng)風(fēng)險 社會政治風(fēng)險 法規(guī)變更風(fēng)險 行政性風(fēng)險 經(jīng)濟風(fēng)險 利率變化風(fēng)險 通貨膨脹風(fēng)險 技術(shù)風(fēng)險 技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險 完工風(fēng)險 其他風(fēng)險 完工風(fēng)險 市場風(fēng)險 經(jīng)營風(fēng)險 償還期限風(fēng)險費用超支風(fēng)險 違約風(fēng)險 人員風(fēng)險 4.2 風(fēng)險評估 根據(jù)項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型，采用層次分析法，對該項目已辯識出的施工末期業(yè)主風(fēng)險 進行評估，結(jié)果見表3。 表3 某項目施工末期業(yè)主風(fēng)險權(quán)重表（按權(quán)重大小排序） 根據(jù)表3以及3.2該項目施工末期業(yè)主風(fēng)險可以分成以下幾種： Ⅰ級風(fēng)險： 利率變化風(fēng)險B5 行政性風(fēng)險B4 Ⅱ級風(fēng)險： 技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險B7 通貨膨脹風(fēng)險B6 法規(guī)變更風(fēng)險B3 資源(水)供應(yīng)風(fēng)險B2 市場風(fēng)險B9 完工風(fēng)險B8 經(jīng)營風(fēng)險B10 償還期限風(fēng)險B11 ?、蠹夛L(fēng)險： 人員風(fēng)險B14 費用超支風(fēng)險B12 不可抗力風(fēng)險B1 違約風(fēng)險B13 　　 對于Ⅰ級風(fēng)險，業(yè)主不僅要對其進行分析，還要重點防范；對于Ⅱ級風(fēng)險，業(yè)主應(yīng)給以足 夠重視；對于Ⅲ級風(fēng)險，業(yè)主予以一般管理即可。 4.3 風(fēng)險控制 根據(jù)項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型，該項目施工末期業(yè)主面臨諸風(fēng)險與風(fēng)險控制措施對應(yīng)關(guān)系 見圖2： 圖2 業(yè)主面臨諸風(fēng)險與風(fēng)險控制措施對應(yīng)關(guān)系圖 5 結(jié)語 以上將項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于某項目施工末期業(yè)主風(fēng)險管理，研究成果得到了業(yè) 主的認(rèn)可，得到了一些專家的首肯。從而說明該模型是適用的、可行的、有效的。 在項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型具體運用過程中，還應(yīng)注意以下幾個問題：⑴應(yīng)將項目風(fēng)險管理 系統(tǒng)模型運用于項目的全過程；⑵應(yīng)注重項目立項階段的風(fēng)險管理；⑶應(yīng)成立專門的組織 機構(gòu)或委托能夠勝任此項工作的專業(yè)機構(gòu)進行項目風(fēng)險管理工作。 由于該項目已近施工末期，并且對單個風(fēng)險分析的論文很多,我們沒有花費更多的精力對 該項目業(yè)主風(fēng)險進行分析。但作者建議，在運用風(fēng)險管理系統(tǒng)模型時，應(yīng)認(rèn)真作好這一 工作，從而更好地管理風(fēng)險、提高投資效益。
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