中國(guó)銀行分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng)
中國(guó)**銀行分行 對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng) 第一部分：需求分析 - 2001年9月26日 目錄 1. 引言 5 1.1 項(xiàng)目名稱(chēng)和使用單位 5 1.2 編寫(xiě)目的 5 1.3 項(xiàng)目背景 5 1.4 預(yù)期的讀者 5 2. 系統(tǒng)環(huán)境需求分析 6 3. 系統(tǒng)功能需求分析 6 3.1 系統(tǒng)目標(biāo) 6 3.2 系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu) 6 3.2.1 系統(tǒng)總體框架 6 3.2.2 業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息流程圖 7 3.2.3 系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)圖 8 3.3 系統(tǒng)功能簡(jiǎn)介 9 3.3.1 基本數(shù)據(jù)入庫(kù)分析子系統(tǒng) 9 3.3.2 業(yè)務(wù)分析子系統(tǒng) 9 3.3.3 統(tǒng)計(jì)報(bào)表子系統(tǒng) 9 3.3.4 歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)圖子系統(tǒng) 9 3.3.5 客戶(hù)關(guān)系管理子系統(tǒng) 9 3.3.6 信息管理子系統(tǒng) 10 3.3.7 系統(tǒng)管理子系統(tǒng) 10 4. 業(yè)務(wù)需求分析 12 4.1 業(yè)務(wù)知識(shí) 12 4.2 業(yè)務(wù)報(bào)表需求分析 15 4.2.1 重點(diǎn)系統(tǒng)大戶(hù)五日統(tǒng)計(jì)表 15 4.2.2 各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計(jì)表 16 4.2.3 各支行、部保險(xiǎn)公司存款統(tǒng)計(jì)表 16 4.2.4 重點(diǎn)系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報(bào)表 17 4.2.5 對(duì)公存款及同業(yè)存款變化分析表 17 4.2.6 各支行、部無(wú)貸戶(hù)、有貸戶(hù)月末存款余額表 18 4.2.7 各支行、部對(duì)公存款計(jì)劃進(jìn)度表 18 4.2.8 各支行、部中間業(yè)務(wù)收入統(tǒng)計(jì)表 19 4.2.9 各支行、部同業(yè)存款分項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表 20 4.2.10 各支行、部同業(yè)存款分項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表 20 4.2.11 各支行、部對(duì)公存款統(tǒng)計(jì)表 21 4.2.12 各支行、部對(duì)公存款分項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 21 4.2.13 保險(xiǎn)公司單位明細(xì)統(tǒng)計(jì)表 22 4.2.14 單位定期存款（有貸戶(hù)） 22 4.2.15 單位定期存款（無(wú)貸戶(hù)） 23 4.2.16 對(duì)公存款分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表（1） 23 4.2.17 對(duì)公存款分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表（2） 24 4.2.18 對(duì)公存款分項(xiàng)目（3） 24 4.2.19 對(duì)公存款分項(xiàng)目（4） 25 4.2.20 對(duì)公存款分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)（5） 25 4.2.21 對(duì)公存款分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表（6） 26 4.2.22 對(duì)公存款分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表（7） 26 4.2.23 各責(zé)任處室存款統(tǒng)計(jì)表（1） 27 4.2.24 各責(zé)任處室存款統(tǒng)計(jì)表（2） 27 4.2.25 備付率情況統(tǒng)計(jì)表 28 4.3 業(yè)務(wù)報(bào)表查詢(xún)結(jié)果初步需求分析 28 4.3.1 分行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較年初） 28 4.3.2 支行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較年初） 29 4.3.3 分行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較上月） 29 4.3.4 支行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較上月） 30 4.3.5 分行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較同期） 30 4.3.6 支行無(wú)（有）貸戶(hù)增加前N名統(tǒng)計(jì)表（較同期） 31 4.3.7 分行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較年初） 31 4.3.8 支行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較年初） 32 4.3.9 分行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較上月） 32 4.3.10 支行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較上月） 33 4.3.11 分行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較同期） 33 4.3.12 支行無(wú)（有）貸戶(hù)下降前N名統(tǒng)計(jì)表（較同期） 34 4.3.13 分行無(wú)（有）貸日均較年初增加前N名統(tǒng)計(jì)表 34 4.3.14 支行無(wú)（有）貸日均較年初增加前N名統(tǒng)計(jì)表 35 4.3.15 分行無(wú)（有）貸旬均較年初增加前N名統(tǒng)計(jì)表 36 4.3.16 支行無(wú)（有）貸旬均較年初增加前N名統(tǒng)計(jì)表 36 4.3.17 分行無(wú)（有）貸日均較年初下降前N名統(tǒng)計(jì)表 37 4.3.18 支行無(wú)（有）貸日均較年初下降前N名統(tǒng)計(jì)表 37 4.3.19 分行無(wú)（有）貸旬均較年初下降前N名統(tǒng)計(jì)表 38 4.3.20 支行無(wú)（有）貸旬均較年初下降前N名統(tǒng)計(jì)表 38 4.3.21 分（支）行新開(kāi)戶(hù)統(tǒng)計(jì)表（按余額排列） 39 4.3.22 分（支）行新開(kāi)戶(hù)統(tǒng)計(jì)表（按開(kāi)戶(hù)增加額） 39 4.3.23 分行新開(kāi)戶(hù)統(tǒng)計(jì)表（按日均存款余額） 39 4.3.24 分行新開(kāi)戶(hù)統(tǒng)計(jì)表（按新開(kāi)戶(hù)旬均存款余額） 40 4.4 統(tǒng)計(jì)圖形初步需求分析 40 4.4.1 客戶(hù)日存款分析折線(xiàn)圖（支行需求） 40 4.4.2 客戶(hù)月存款分析折線(xiàn)圖（支行需求） 41 4.4.3 分行、支行日存款分析折線(xiàn)圖 41 4.4.4 分行、支行月存款分析折線(xiàn)圖 42 4.4.5 客戶(hù)經(jīng)理所管轄單位的日存款分析折線(xiàn)圖（支行需求） 42 4.4.6 客戶(hù)經(jīng)理所管轄單位本年度月存款分析折線(xiàn)圖（支行需求） 43 4.4.7 客戶(hù)的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比較分析圖（支行需求） 43 4.4.8 支行的日初、月初、同期、日均、旬均比較分析圖（分行需求） 44 5. 性能需求 45 5.1 數(shù)據(jù)精確度 45 5.2 時(shí)間特性 45 5.3 適應(yīng)性需求 45 5.4 系統(tǒng)安全性需求 45 5.5 其它性能需求 45 引言 1 項(xiàng)目名稱(chēng)和使用單位 項(xiàng)目名稱(chēng)：對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng) 使用單位：中國(guó)**銀行分行以及各下屬支行 2 編寫(xiě)目的 本資料將從系統(tǒng)的角度來(lái)分析中國(guó)**銀行分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng)的目標(biāo)和綜合要 求，并提出這些需求的實(shí)現(xiàn)條件，以及需求應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，為系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)提供一份詳細(xì) 的分析報(bào)告。 3 項(xiàng)目背景 隨著工行新的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)始投產(chǎn)運(yùn)行以后，原來(lái)的對(duì)公存款監(jiān)測(cè)程序由于帳號(hào)的 變化（原帳號(hào)為11位，新的帳號(hào)增加為19位）而無(wú)法轉(zhuǎn)入數(shù)據(jù)，而停止使用。鑒于上述 情況，為保證全行對(duì)公存款監(jiān)測(cè)分析工作的正常進(jìn)行，迫切需要開(kāi)發(fā)新的對(duì)公業(yè)務(wù)管理 分析程序。 “公司”根據(jù)以上需求與工行聯(lián)合開(kāi)發(fā)出《中國(guó)**銀行分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng)》，以 滿(mǎn)足工行對(duì)公業(yè)務(wù)的需要。 該系統(tǒng)充分、有效地利用現(xiàn)有大機(jī)數(shù)據(jù)資源，確保數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確、安全、有效。對(duì) 銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支情況及發(fā)展前景進(jìn)行科學(xué)的分析和預(yù)測(cè)，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)正確決策 提供準(zhǔn)確的依據(jù)，從而達(dá)到提高全行整體經(jīng)營(yíng)管理水平之目的。 4 預(yù)期的讀者 本軟件需求規(guī)格說(shuō)明的讀者包括： □ 管理人員 □ 項(xiàng)目經(jīng)理 □ 分析人員 □ 開(kāi)發(fā)人員 □ 測(cè)試人員 □ 文檔編寫(xiě)人員 □ 需求分析用戶(hù)代表 系統(tǒng)環(huán)境需求分析 系統(tǒng)功能需求分析 1 系統(tǒng)目標(biāo) 系統(tǒng)的總體目標(biāo)是以計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)為手段，利用現(xiàn)有的**銀行內(nèi)部廣域網(wǎng)，通過(guò) 收集市場(chǎng)和客戶(hù)的大量信息，進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)、加工、存儲(chǔ)、分析、為銀行對(duì)公業(yè)務(wù)部 門(mén)在經(jīng)營(yíng)核算、市場(chǎng)拓展、內(nèi)部管理、內(nèi)部考核、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶(hù)分析、客戶(hù)服務(wù)等方 面提供了有力的信息支持， 同時(shí)，依據(jù)報(bào)表數(shù)據(jù)，及相關(guān)數(shù)學(xué)模型生成近于動(dòng)態(tài)的分析圖表，從而達(dá)到提高全行 整體決策與日常管理水平之目的。 2 系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu) 1 系統(tǒng)總體框架 對(duì)公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng)總體框架如下圖所示： 2 業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息流程圖 3 4 系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)圖 3 4 系統(tǒng)功能簡(jiǎn)介 1 基本數(shù)據(jù)入庫(kù)分析子系統(tǒng) 本系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)將分離出的部分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫(kù)，以及對(duì)這些數(shù)據(jù)的分析匯總等，生 成報(bào)表的基本數(shù)據(jù)。 2 業(yè)務(wù)分析子系統(tǒng) 本系統(tǒng)提供相關(guān)業(yè)務(wù)人員使用。業(yè)務(wù)人員可以查詢(xún)自己所管轄區(qū)域下的所有業(yè)務(wù)報(bào)表 、統(tǒng)計(jì)圖，并提供綜合查詢(xún)功能，根據(jù)不同的需求，對(duì)各帳戶(hù)、帳戶(hù)所屬單位、帳戶(hù)所 屬系統(tǒng)、帳戶(hù)屬性等不同分類(lèi)進(jìn)行多維分析，統(tǒng)計(jì)出符合不同條件的報(bào)表或統(tǒng)計(jì)圖。 該系統(tǒng)可充分、有效地利用主機(jī)數(shù)據(jù)資源，確保數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確、安全、有效。對(duì)銀 行業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支情況及發(fā)展前景進(jìn)行科學(xué)的分析和預(yù)測(cè)，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)作出快速、 正確的決策提供依據(jù)。 3 統(tǒng)計(jì)報(bào)表子系統(tǒng) 本系統(tǒng)主要生成滿(mǎn)足業(yè)務(wù)部門(mén)所需求的報(bào)表、它包括報(bào)表定義、生成、保存、查詢(xún)、 下載和打印輸出等基本功能。 4 歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)圖子系統(tǒng) 本系統(tǒng)根據(jù)需求對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的歷史記錄做分析，生成滿(mǎn)足不同業(yè)務(wù)需求的統(tǒng)計(jì)圖。它包 括條件設(shè)置、圖類(lèi)選擇、生成、下載、打印輸出等基本功能。 5 客戶(hù)關(guān)系管理子系統(tǒng) 為滿(mǎn)足系統(tǒng)分析的需要，對(duì)客戶(hù)的基本信息實(shí)行管理。其基本功能包括客戶(hù)信息的注 冊(cè)、維護(hù)、查詢(xún)、輸出以及客戶(hù)信息分析等功能?？蛻?hù)關(guān)系管理的目標(biāo)是： □ 最佳化管理經(jīng)營(yíng)活動(dòng)執(zhí)行作業(yè)的數(shù)量，協(xié)調(diào)與客戶(hù)間的各種溝通方式。 □ 可依據(jù)行銷(xiāo)活動(dòng)的重要性及個(gè)別客戶(hù)的獨(dú)特性，執(zhí)行最佳化管理欲傳達(dá)給客戶(hù)的 信息內(nèi)容和與客戶(hù)的聯(lián)系。 □ 最佳化管理各個(gè)渠道所能負(fù)責(zé)處理的總服務(wù)數(shù)及目標(biāo)客戶(hù)數(shù)據(jù)，確保各個(gè)渠道優(yōu) 先處理重要性較高的客戶(hù)。 □ 可更具體地指派經(jīng)營(yíng)活動(dòng)由哪些渠道的特定人員負(fù)責(zé)（如客戶(hù)人員），以提高各 渠道負(fù)責(zé)人員的工作效率及成效。 □ 可依據(jù)各渠道的資源限制和預(yù)計(jì)同時(shí)可能執(zhí)行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)數(shù)量將目標(biāo)客戶(hù)名單分 配到主要及次要的渠道。 □ 可以輕易，完整地了解客戶(hù)資料，透過(guò)分析與查詢(xún)，取得特定市場(chǎng)細(xì)分的客戶(hù)行 為、業(yè)務(wù)模式、屬性等有利信息，以引導(dǎo)更準(zhǔn)確的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 6 信息管理子系統(tǒng) 為滿(mǎn)足業(yè)務(wù)管理和績(jī)效考評(píng)的需要，對(duì)銀行的組織機(jī)構(gòu)、人員、業(yè)務(wù)指標(biāo)等基本信息 進(jìn)行管理。它包括信息的輸入、維護(hù)、查詢(xún)、輸出等功能。 7 系統(tǒng)管理子系統(tǒng) 系統(tǒng)管理是一個(gè)系統(tǒng)不可缺少的組成部分，用于進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)，參數(shù)設(shè)置。主要功能 包括： □ 進(jìn)行數(shù)據(jù)的統(tǒng)一備份； □ 對(duì)系統(tǒng)用戶(hù)進(jìn)行管理； □ 科目管理； □ 網(wǎng)點(diǎn)管理； □ 帳戶(hù)及屬性管理； □ 客戶(hù)、帳戶(hù)、業(yè)務(wù)經(jīng)理之間的關(guān)系管理； □ 靈活報(bào)表維數(shù)管理； □ 維表管理； □ 維、帳號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系管理。 業(yè)務(wù)需求分析 1 業(yè)務(wù)知識(shí) 本系統(tǒng)數(shù)據(jù)的主要來(lái)源：分戶(hù)帳余額積數(shù)表、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)明細(xì)表、以及為了適應(yīng)本系統(tǒng)而 建立的幾個(gè)數(shù)據(jù)字典表。 在系統(tǒng)中，有幾個(gè)與銀行業(yè)務(wù)報(bào)表相關(guān)的術(shù)語(yǔ)，在此特作聲明： □ 帳戶(hù)類(lèi)型：分為基本戶(hù)、一般戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)、專(zhuān)用戶(hù)、集團(tuán)二級(jí)戶(hù)、協(xié)定存款戶(hù)、 單位定期、機(jī)關(guān)團(tuán)體共8類(lèi)帳戶(hù)。 □ 單位類(lèi)型：分為證券、財(cái)政、商業(yè)個(gè)體、機(jī)關(guān)團(tuán)體、工業(yè)、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、合資 共8個(gè)類(lèi)型企業(yè)。 □ 經(jīng)濟(jì)類(lèi)型：分為國(guó)有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營(yíng)、個(gè)體、聯(lián)營(yíng)、股份制、股份制合 作、三資、其他共10種類(lèi)型。 □ 資金來(lái)源：分為國(guó)家撥款、上級(jí)撥款、集體股份、外資、中外合資、私人投資、 其他共7種來(lái)源。 □ 客戶(hù)標(biāo)識(shí)：無(wú)貸戶(hù)和有貸戶(hù)。所有的對(duì)公帳戶(hù)都有此屬性，既可以按照帳戶(hù)類(lèi)型 分類(lèi)，也可以按照客戶(hù)標(biāo)志分類(lèi)，而這些分類(lèi)是銀行的業(yè)務(wù)科室針對(duì)不同的帳戶(hù) 進(jìn)行不同的分類(lèi)的。 □ 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當(dāng)年最后一 天的余額一般稱(chēng)為年末余額）。也可以解釋為本年1月1日的期初余額。 □ 月初余額：也稱(chēng)上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。 當(dāng)月最后一天的余額一般稱(chēng)為月末余額。 □ 上日余額：指上日的期末余額。 □ 本期余額：也稱(chēng)期末余額、本日余額，指計(jì)算日（查詢(xún)?nèi)眨┑挠囝~，是一個(gè)時(shí)點(diǎn) 數(shù)，僅指某年某月某日這一天的余額數(shù)。如2001年9月30日的余額，或2001年10月 9日的余額，均稱(chēng)為本期余額。 □ 日均余額：也稱(chēng)日平均余額，指當(dāng)年1月1日起至統(tǒng)計(jì)日（或查詢(xún)?nèi)眨┑挠囝~累計(jì) 積數(shù)/計(jì)算期間的實(shí)有天數(shù)。累積積數(shù)是指存款在計(jì)算期內(nèi)每日余額的合計(jì)數(shù)，稱(chēng) 為存款積數(shù)，是銀行付息的計(jì)算依據(jù)。如：上半年日均是指上半年實(shí)有天數(shù)的余 額的累積／上半年實(shí)有天數(shù)。 □ 旬均余額：也稱(chēng)旬均平均余額，指計(jì)算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日 （即取每月最后一天）的余額累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)的實(shí)際旬天數(shù)。如：上半年旬 均是指上半年實(shí)有旬天數(shù)的余額的累計(jì)積數(shù)／上半年實(shí)有的旬天數(shù)。全年共有３ ６個(gè)旬天數(shù)。 □ 當(dāng)年新開(kāi)戶(hù)的日均余額：對(duì)單個(gè)新開(kāi)戶(hù)的日均余額的計(jì)算，以開(kāi)戶(hù)日起至計(jì)算期 的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi)戶(hù)日至計(jì)算期內(nèi)的實(shí)有天數(shù)為該個(gè)新戶(hù)的日均余額；對(duì)全行 新開(kāi)戶(hù)日均余額的計(jì)算，以當(dāng)年１月１日起至計(jì)算期的存款累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi) 實(shí)有天數(shù)，這樣可以與全行日均存款余額的計(jì)算結(jié)果相一致。 □ 當(dāng)年新開(kāi)戶(hù)的旬均余額：對(duì)單個(gè)新開(kāi)戶(hù)的旬均余額的計(jì)算，開(kāi)戶(hù)日起至計(jì)算期內(nèi) 逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi) 戶(hù)日至計(jì)算期內(nèi)的實(shí)有旬天數(shù)。對(duì)全行新開(kāi)戶(hù)旬均余額的計(jì)算，以當(dāng)年１月１日 起至計(jì)算期的旬存款累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)實(shí)有旬天數(shù)，這樣就可以與全行旬均存 款余額的計(jì)算結(jié)果相一致。 □ 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。 □ 較月初：指本期的期末余額與月初余額相比較的差額。 □ 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。 □ 較上n日 ：本日的期末余額與前n日的期末余額相比較的差額。 □ 月均余額：也稱(chēng)月平均余額，指計(jì)算期內(nèi)每月最后一日的余額累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期 內(nèi)的實(shí)際月份數(shù)。 □ 當(dāng)年新開(kāi)戶(hù)的月均余額：指開(kāi)戶(hù)日至計(jì)算日內(nèi)每月最后一天的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi) 戶(hù)日至計(jì)算日內(nèi)的實(shí)有月份個(gè)數(shù)。 □ 增加額、下降額：指計(jì)算期（查詢(xún)?nèi)眨┑挠囝~與年初余額的對(duì)比計(jì)算。“期末余額 ”、“日均余額”、“旬均余額”、“月均余額”的“增加額”、“下降額”的計(jì)算均為與“ 年初余額”對(duì)比計(jì)算。增加幅度、下降幅度的計(jì)算相同。 □ 存款比例：指有信貸關(guān)系客戶(hù)（即：有貸戶(hù)）的貸款余額及計(jì)算有貸戶(hù)存款與貸 款之比（即：存貸比例）時(shí)，貸款口徑分為兩種。一是指客戶(hù)的各項(xiàng)貸款余額與 存款余額的比例。二是指客戶(hù)的流動(dòng)資金貸款與存款余額的比例。注明：在“...
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