泰康人壽的BSC手冊
泰康人壽的BSC手冊 財務類指標 |關鍵績效指標 |指標定義/計算公式 |數(shù)據(jù)來源 | |部門費用預算達成率 |(實際部門費用/計劃費用)*100% |部門費用實際及預算資 | | | |料 | |項目研究開發(fā)費用預算達成率 |(實際項目研究開發(fā)費用/計劃費用)*100% |項目研究開發(fā)費用實際 | | | |及預算資料 | |課題費用預算達成率 |(實際課題費用/計劃費用)*100% |課題費用實際及預算資 | | | |料 | |招聘費用預算達成率 |(實際招聘費用/計劃費用)*100% |招聘費用實際及預算資 | | | |料 | |培訓費用預算達成率 |(實際培訓費用/計劃費用)*100% |培訓費用實際及預算資 | | | |料 | |新產(chǎn)品研究開發(fā)費用預算達成率 |(實際新產(chǎn)品研究開發(fā)費用/計劃費用)*100% |新產(chǎn)品研究開發(fā)費用實 | | | |際及預算資料 | |承保利潤 |壽險各險種的死差損益情況，死差損益=實際死亡率-預|理賠統(tǒng)計、精算部 | | |期死亡率 | | |賠付率 |（本期實際賠付額+本期未決賠款-本期支付上期未決賠|理賠統(tǒng)計、精算部 | | |款）/本期經(jīng)過的壽險風險保費 | | |內(nèi)嵌價值的增加 |將來保單價值的貼現(xiàn)值 |精算部、財務部 | |人力成本總額控制率 |(實際人力成本/計劃人力成本)*100% |財務部 | |標準保費達成率 |(公司實際標準保費/計劃標準保費)*100% |財務部 | |附加傭金占標準保費比率 |(附加傭金/營銷標準保費)*100% |財務部 | |續(xù)期推動費用率 |(續(xù)期推動費用/“孤兒單”傭金)*100% |財務部 | |業(yè)務推動費用占標準保費比率 |(業(yè)務推動費/標準保費)*100% |財務部 | |公司總體費用預算達成率 |(公司實際總費用/預算總費用)*100% |管理費用實際及預算資 | | | |料 | |公司辦公及物業(yè)管理費用預算達成 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |率 | | | |車輛費用預算達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |黨辦管理費用預算達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |黨辦、工會費用預算達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |日常辦公費用預算達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |辦公費用預算達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |會務、接待費用達成率 |(實際數(shù)/預算數(shù))*100% |財務部 | |專項費用預算達成率 |(實際專項費用/預算專項費用)*100% |財務部 | |銷售目標達成率 |(實際銷售額/計劃銷售額)*100% |銷售報表 | |理賠率 |(理賠數(shù)量/銷售數(shù)量)*100% |理賠報表 | |產(chǎn)品/服務銷售收入達成率 |(實際銷售收入/計劃銷售收入)*100% |銷售月報表 | |全部賬戶凈投資收益率/同期 |全部帳戶凈投資收益率/投資委員會選擇的市場基準收 |財務部/證券市場公布數(shù)| |Benchmark |益率 |據(jù) | | | | | | |（Benchmark=國債指數(shù)、企業(yè)債指數(shù)、封閉式基金指數(shù)| | | |、LIBOR、CFO評估的CD基準利率按計劃的可投資比例加| | | |權的同期收益率) | | |投資收益率計劃達成率(董事會批準|全部帳戶凈投資收益率/董事會批準及不時調(diào)整的的年 |財務部 | |的年度計劃收益率) |度投資計劃 | | |不良帳款比率/Benchmark |按照中央銀行貸款分類標準逾期不能收回的資產(chǎn)占可投|財務部 | | |資資產(chǎn)的比重/年初投資委員會確定的基準 | | | |(Benchmark=投資委員會年初批準的比例) | | |(普通賬戶債券投資+全部賬戶直接 |所管轄帳戶凈投資收益率/總經(jīng)理選擇的市場基準收益 |財務部 | |投資凈投資收益率)/同期Benchmark|率 | | | |(Benchmark=國債指數(shù)、企業(yè)債指數(shù)、LIBOR、CFO評估 | | | |的CD基準利率按計劃的可投資比例加權的同期收益率) | | |普通賬戶基金投資凈投資收益率/同|所管轄帳戶凈投資收益率/總經(jīng)理選擇的市場基準收益 |財務部 | |期Benchmark |率 | | | |(Benchmark=同期封閉式基金指數(shù)收益率) | | |全部獨立賬戶直接投資凈投資收益 |所管轄帳戶凈投資收益率/總經(jīng)理選擇的市場基準收益 |財務部 | |率/同期Benchmark |率 | | | |(Benchmark=同期國債指數(shù)、企業(yè)債指數(shù)、封閉式基金 | | | |指數(shù)及CD基準利率按可投資比例加權的同期收益率) | | |所負責項目的凈投資收益率/同期Be|所管轄帳戶凈投資收益率/總經(jīng)理選擇的市場基準收益 |財務部 | |nchmark |率 | | | |(Benchmark=相應項目的指數(shù)同期收益率水平) | | |投資收益率計劃達成率 |所管轄帳戶凈投資收益率/總經(jīng)理批準及不時調(diào)整的的 |財務部 | | |年度投資計劃 | | |銷售目標達成率(資產(chǎn)管理中心) |(實際直接銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品收入/計劃收入)*100% |綜合管理部 | 客戶類指標 |關鍵績效指標 |指標定義/計算公式 |數(shù)據(jù)來源 | |包裝水平客戶滿意度 |接受隨機調(diào)研的客戶對包裝水平滿意度評分的算術平均|包裝水平客戶滿意度調(diào) | | |值 |研 | |某重點產(chǎn)品市場占有率 |平均值：產(chǎn)品市場銷售額/市場容量 |市場銷售月報，市場資 | | | |料 | |公共關系效果評定 |對與媒體、保險學會及社會的效果評定 |上級領導評定 | |解決投訴率 |(解決的投訴數(shù)/投訴總數(shù))*100% |投訴記錄及投訴解決記 | | | |錄 | |客戶投訴解決速度 |年客戶投訴解決總時間/年解決投訴總數(shù) |投訴記錄 | |營銷計劃達成率 |(營銷實際標保/營銷計劃標保)*100% |財務部 | |新契約保費市場占有率 |(新契約標保/新契約市場總?cè)萘?*100% |財務部 | |新契約保費增長率 |（本年度新契約標保-上年度新契約標保）/上年度新契|財務部 | | |約標保 | | |13個月代理人留存率 |(服務滿12個月的人數(shù)/12個月前入司的人數(shù))*100% |財務部 | |續(xù)期任務達成率 |二次達成率=寬限期未實收的二次保費/考核期間應收的|信息技術部 | | |二次保費；三次達成率=寬限期未實收三次保費/考核期| | | |間應收的三次保費 | | |續(xù)保率 |(續(xù)保實收首期件數(shù)/續(xù)保應收首期件數(shù)) |財務部 | | |*100% | | |出租率 |出租的面積/應出租的面積 |物控中心 | |市場知名度 |接受隨機調(diào)查的客戶對公司知名度評分的算術平均值 |問卷調(diào)查 | |媒體正面爆光次數(shù) |在公眾媒體上發(fā)表宣傳公司的新聞報道及宣傳廣告的次|公眾媒體 | | |數(shù) | | |危機公關出現(xiàn)次數(shù)及處理情況 |總公司級危機事件在中央級、全國性媒體出現(xiàn)的產(chǎn)生重|公眾媒體、上級領導評 | | |大負面影響的報導次數(shù)及處理情況 |價 | |公共關系維護狀況評定 |與媒體、保險學會及社會保持良好溝通和合作的狀況 |上級領導評價 | |網(wǎng)站用戶滿意度 |對客戶進行隨機調(diào)查的網(wǎng)站滿意度評分的算術平均值 |支持滿意度調(diào)研 | |客戶滿意度 |接受隨機調(diào)研的客戶和代理人對服務滿意度評分的算術|客戶滿意度調(diào)研 | | |平均值 | | |客戶投訴解決的滿意率 |(客戶對解決結果滿意的投訴數(shù)量/總投訴數(shù)量)*100% |客...
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