基于信貸決策的企業(yè)盡職調(diào)查分析
培訓(xùn)講師:牛鑫宇
講師背景:
牛鑫宇老師財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家20年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)公司財(cái)務(wù)學(xué)博士杭州某大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)教授河南省會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才(學(xué)術(shù))會(huì)計(jì)學(xué)/MPACC/MBA研究生導(dǎo)師美國(guó)管理會(huì)計(jì)師(CMA)協(xié)會(huì)認(rèn)證培訓(xùn)講師曾任:深圳品奇照明有限責(zé)任公司副總經(jīng)理/財(cái)務(wù)總監(jiān)曾任:河南強(qiáng) 詳細(xì)>>
基于信貸決策的企業(yè)盡職調(diào)查分析詳細(xì)內(nèi)容
基于信貸決策的企業(yè)盡職調(diào)查分析
課程背景:
在當(dāng)前的金融環(huán)境下,信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重要。作為銀行中高層領(lǐng)導(dǎo)及信貸管理的客戶經(jīng)理,全面了解申請(qǐng)貸款的企業(yè),對(duì)于做出準(zhǔn)確的信貸決策至關(guān)重要。這不僅涉及到銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn),也直接影響到銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力。因此,基于信貸決策的企業(yè)盡職調(diào)查分析,是每一位客戶經(jīng)理必須掌握和應(yīng)用的重要技能。
課程收益:?
▲ 掌握企業(yè)盡職調(diào)查的基本方法和技巧;
▲ 了解企業(yè)盡職調(diào)查在信貸決策中的重要作用;
▲ 提高信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行中高層領(lǐng)導(dǎo)及信貸經(jīng)理
課程方式:講師講授、案例研討
課程大綱
第一部分:盡職調(diào)查的基本概念和原則
1.1. 盡職調(diào)查的定義和目的
1.1.1. 盡職調(diào)查的定義
1.1.2. 盡職調(diào)查的目的
1.2. 盡職調(diào)查的基本原則
1.2.1. 客觀公正原則
1.2.2. 全面深入原則
第二部分:盡職調(diào)查的主要內(nèi)容和方法
2.1. 企業(yè)基本信息的收集和分析
2.1.1. 企業(yè)背景調(diào)查
2.1.2. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析
2.2. 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的審查和分析
2.2.1. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析
2.2.2. 財(cái)務(wù)比率分析
第三部分:從報(bào)表看企業(yè),解析數(shù)字背后的秘密
一、初識(shí)企業(yè)的基本財(cái)務(wù)報(bào)表
1. 企業(yè)的“底子”:資產(chǎn)負(fù)債表
2. 企業(yè)的“面子”:利潤(rùn)表
3. 企業(yè)的“日子”:現(xiàn)金流量表
二、財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀與評(píng)價(jià)
1. 資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與信貸風(fēng)險(xiǎn)
1)公司財(cái)務(wù)安全評(píng)價(jià)與信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
2)公司償債能力評(píng)價(jià)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
3)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
2. 利潤(rùn)表的閱讀與評(píng)價(jià)
1)公司盈利能力評(píng)價(jià)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
2)營(yíng)運(yùn)能力評(píng)價(jià)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
3)公司發(fā)展前景預(yù)測(cè)
3. 現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流量表的閱讀與評(píng)價(jià)
1)會(huì)計(jì)報(bào)表之間的關(guān)系
2)現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)和質(zhì)量分析
3)考慮現(xiàn)金流量后企業(yè)盈利能力、償債能力分析信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
4. 三張報(bào)表的關(guān)系
案例分析:以某公司為例,如何通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)透視企業(yè)經(jīng)營(yíng)
第四部分:基于盡職調(diào)查的信貸決策
3.1. 盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫和呈現(xiàn)
3.1.1. 盡職調(diào)查報(bào)告的結(jié)構(gòu)
3.1.2. 盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫技巧
3.2. 基于盡職調(diào)查的信貸決策方法
3.2.1. 信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3.2.2. 信貸額度和利率設(shè)定
第五部分:盡職調(diào)查案例分析
4.1. 成功案例分析
4.1.1. 案例介紹
4.1.2. 案例解讀
4.2. 失敗案例分析
4.2.1. 案例介紹
4.2.2. 案例反思
課程總結(jié)與策略實(shí)施:
構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)地圖——結(jié)語(yǔ)
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課程背景:新常態(tài)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展失速,商業(yè)環(huán)境日趨復(fù)雜,新冠疫情沖擊更讓企業(yè)運(yùn)行雪上加霜,向管理要效益,通過(guò)管理會(huì)計(jì)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值,推動(dòng)企業(yè)及財(cái)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是迫切的任務(wù),也是大勢(shì)所趨?!按笾且圃莆飬^(qū)”(大數(shù)據(jù)、人工智能、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈)等技術(shù)發(fā)展也為管理會(huì)計(jì)的廣泛深入應(yīng)用提供了可能。如何認(rèn)識(shí)企業(yè)及財(cái)務(wù)所處的環(huán)境呢?如何推動(dòng)會(huì)計(jì)由核算向管
講師:牛鑫宇詳情
課程背景:在金稅四期即將上線的背景下,企業(yè)面臨的涉稅環(huán)境形勢(shì)十分嚴(yán)峻,國(guó)家對(duì)企業(yè)信息的掌握更為全面和細(xì)致,任何企業(yè)要想回避稅務(wù)稽查逃避納稅義務(wù),基本不太可能。企業(yè)稅務(wù)有問(wèn)題,稅務(wù)局不一定馬上安排稽查,但一定會(huì)知悉,早晚會(huì)查到!!那么企業(yè)該如何正確應(yīng)對(duì)稅務(wù)稽查,從而避免不必要的稅務(wù)處罰和稅務(wù)負(fù)擔(dān)?本課程首先就當(dāng)前企業(yè)面臨經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境及涉稅環(huán)境做簡(jiǎn)要介紹,重點(diǎn)講
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課程背景:“互聯(lián)網(wǎng)+”及“大智移云”背景下,企業(yè)面臨更為復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境。對(duì)于一個(gè)優(yōu)秀管理者來(lái)說(shuō),他不僅要精通業(yè)務(wù),善于管理,更要熟悉懂得財(cái)務(wù)。不懂財(cái)務(wù),管理者就沒(méi)法全面了解企業(yè)基本情況,看企業(yè)就是“盲人摸象”;不懂財(cái)務(wù)而管理企業(yè),就是“盲人騎瞎馬”;不懂財(cái)務(wù),就無(wú)法意識(shí)到企業(yè)可能面臨的各種財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn);不懂財(cái)務(wù),就很難開(kāi)展諸如績(jī)效考核、股權(quán)激勵(lì)等重要工作。即使公
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課程背景:隨著商業(yè)環(huán)境日趨復(fù)雜和企業(yè)管理變革的迫切需求,新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則層出不窮,特別是在“大智移云”(大數(shù)據(jù)、人工智能、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算)背景下,財(cái)務(wù)工作的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)!財(cái)務(wù)人員如何獲得企業(yè)管理層和業(yè)務(wù)部門認(rèn)可,通過(guò)業(yè)財(cái)融合真正為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值呢?本課程基于中國(guó)經(jīng)濟(jì)和“大智移云”的財(cái)務(wù)環(huán)境及發(fā)展趨勢(shì),實(shí)地走訪調(diào)研多家標(biāo)桿企業(yè)先進(jìn)的財(cái)務(wù)共享中心
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課程背景:隨著商業(yè)環(huán)境日趨復(fù)雜和企業(yè)管理變革的迫切需求,幾乎所有人都意識(shí)到了財(cái)務(wù)的重要性,然而在當(dāng)今,真正能夠獲得企業(yè)管理層和業(yè)務(wù)部門認(rèn)可的財(cái)務(wù)部門并不多見(jiàn),傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)職能從來(lái)沒(méi)有像今天這樣,面臨著重大危機(jī)和挑戰(zhàn)。1.?公司建立了財(cái)務(wù)共享中心,下屬單位不需要會(huì)計(jì)核算人員,那留任人員怎么辦2.?都說(shuō)財(cái)務(wù)人員要成為業(yè)務(wù)合作伙伴,但具體做什么怎么做3.?下屬單位財(cái)
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AI決勝未來(lái):DeepSeek驅(qū)動(dòng)高管戰(zhàn)略決策躍升?讓DeepSeek成為您最敏銳的“決策感官”,在戰(zhàn)略與資本的博弈中始終快人一步!課程背景:在數(shù)據(jù)爆炸與商業(yè)環(huán)境高度不確定的今天,企業(yè)高管面臨兩大核心挑戰(zhàn)。決策滯后:傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)式?jīng)Q策難以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)快速變化,導(dǎo)致錯(cuò)失戰(zhàn)略機(jī)遇。信息過(guò)載:海量數(shù)據(jù)中隱藏關(guān)鍵信號(hào),但缺乏高效工具提煉決策洞見(jiàn)。這種環(huán)境下,企業(yè)高管面臨越來(lái)
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課程背景:近年來(lái),在新常態(tài)、后疫情及大智移云技術(shù)背景下,建筑企業(yè)將面臨更為復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境,特別是現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)急劇上升。對(duì)于一個(gè)優(yōu)秀的老板、總經(jīng)理或企業(yè)高管來(lái)說(shuō),他不僅要精通業(yè)務(wù),善于管理,更要熟悉懂企業(yè)所面臨的環(huán)境和形勢(shì),懂得在任何危機(jī)中抓住機(jī)會(huì)。還需要對(duì)財(cái)務(wù)及其可能發(fā)揮的價(jià)值,有深入的認(rèn)知。老板不懂財(cái)務(wù),就沒(méi)法全面了解企業(yè)基本情況,看企業(yè)就是“盲人摸象”;不
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課程背景:在數(shù)據(jù)爆炸與商業(yè)環(huán)境高度不確定的今天,企業(yè)高管面臨兩大核心挑戰(zhàn)。決策滯后:傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)式?jīng)Q策難以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)快速變化,導(dǎo)致錯(cuò)失戰(zhàn)略機(jī)遇。信息過(guò)載:海量數(shù)據(jù)中隱藏關(guān)鍵信號(hào),但缺乏高效工具提煉決策洞見(jiàn)。這種環(huán)境下,企業(yè)高管面臨越來(lái)越復(fù)雜的決策壓力,尤其是在戰(zhàn)略方向、資本配置、投資并購(gòu)等方面的決策。為了在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出,高管們不僅需要敏銳的商業(yè)洞察力,
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